재테크기초반 23조 3기 겸여 2주차과제

1단계 : 증권사에서 연금저축계좌 개설하기

휴대폰에서 마음에 드는 증권사 앱을 다운로드 받는다. (미래에셋증권 등)

증권사 앱을 통해 연금저축계좌를 개설한다.

만약 통장 개설로 계좌 개설이 제한된 경우에는 언제 개설할지, 어떤 종목을 선택할지 계획을 작성해서 업로드하세요!

-미래에셋에 기존계좌 활용 키움증권에서 주식계좌로 ISA계좌가 있어서 이전하려고 했으나 주식을 팔아야 이전이 가능하다고함. 주식이 손해가 많아서 아직 팔기 적정시점이 아님.주식계좌는 일반계좌로 바뀌고 미래에셋에 가져올 수 있을 듯 서민형임. 400만원공제되는 그냥도 되려나 다시 시도해보려고함.

-미래에셋 연금저축계좌 개설함/ 남편은 삼성생명에 연금저축보험을 들고 소득공제를 받고 있는 중. 이전이 가능한지 잘 모름 알아보고 있는듯.

-IRP계좌 나는 없음. 남편은 이미 가지고 있음 몇년전 국민은행에서 만든 통장으로 매년 납입하고 소득공제를 받고 있는데 수수료가 어디가 더 좋은지 몰라 이전을 해야하나 고민중.

2단계 : 매수할 ETF나 종목을 정한다 (선택)

연금저축계좌에 돈만 넣어도 세액공제는 받을 수 있어요!

만약 베타 투자를 시작해보고 싶다면 ETF나 종목 투자를 실행해보세요.

-공부를 해야할 듯 ACE 미국S&P 500 강의에서 추천함

-결정세액이 얼마인지를 정확히 몰라서 물어보는중  결정세액에 따라 투자금액을 배분할 예정

3단계 : 계좌 개설 인증샷

연금저축계좌 개설 완료! 계좌 인증샷 촬영한다.

위 3단계를 마친 후, 계좌 인증 샷과 함께

연금저축계좌를 개설 하며 느낀 점을 함께 작성해보세요.

 - 완료함

4단계 : 나의 은퇴 목표 자금 계산하기

광화문금융러처럼 내가 원하는 시점에

 직장을 그만두려면(은퇴) 얼마가 필요할까요?

43.2억

<은퇴 자금 계산하기>

1) 은퇴하면 어디에 살고 싶은가요?

서울 강남구 도곡동 16억 경남 24평형 나쁘지 않을 듯 주거비용을 15억을 책정했으므로 그 수준의 집을 강남구에서 알아봄

2) 은퇴 후 매월 생활비는 얼마나 필요한가요? (은퇴 후 기대 수명 년수100 x 월 생활비 480x 12개월)

-활동비200(남편100나100) 생활비80(공과금 인터넷 핸드폰요금) 교육비80(배움비용) 주거비(대출비) 기타 50(경조사비 손주들 용돈) 450만원 25.38억  (교육비가 취미에 포함되기는 하나 여행비가 많지 않으므로 대체가능)

3) 은퇴 후 여가, 여행이나 의료비 등 기타 비용으로 얼마가 필요할까요?

취미여행 연300만원/병원비 연300만원 2.82억

4) 위 금액을 모두 합하면 은퇴에 필요한 은퇴 목표 자금입니다!

43.2억(노후생활자금25.38억, 거주비용15억,여가300건강300만원연2.82억)