미국 주식은 SPY만 모아가면 된다?? 더 좋은 새로운 ETF 2개 추가요!!

이전 칼럼에서 SPY, S&P500 ETF 대신에 

투자할 만한 ETF를 소개한 바 있습니다.

칼럼 보러가기: https://weolbu.com/community/1602883

바로 워렌 버핏이 강조한 경제적 해자가 있는 기업들을 모아놓은 ETF인데요.

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MOAT ETF - 미국

ACE 미국WideMoat동일가중 ETF -국내

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그런데 이런 ETF는 수수료가 높은 편에 속합니다.

위 칼럼에서도 수수료를 고려해서 판단해야 한다고 마무리를 하긴 했는데요.

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자 그럼 SPY ETF를 기준 삼아 더 좋은(?) ETF를 찾아봅시다.

(사실 ETF들은 널리고 널렸어요. ㅎ)

먼저 수수료 관점으로 접근해 봅시다.

SPY와 동일하게 S&P500지수를 추종하는데 수수료가 더 저렴하다면??

네 그 ETF로 투자하는 것이 아무래도 유리하겠죠?

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자 여기 SPLG 라는 ETF가 있습니다!

SPY보다 4배이상 저렴한 수수료를 보여주고 있죠?

파란색 SPY차트에 빨간색 SPLG차트를 함께 나타낸 것인데요.

네 맞습니다! 완전 동일한 움직임을 보여줍니다. (당연한 일이지만.)

SPLG가 미세하지만 수익률이 조금 더 높네요 +.+

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저라면 SPY대신 SPLG에 투자할 것 같네요.

거래량도 충분하고요.

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SPY vs SPLG

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SPLG ETF 승!?

자 그럼 미국 ETF로 S&P500에 투자한다면 

SPLG로 투자하기로 정했다고 가정합시다.

다시 원점으로 돌아왔네요.

이번에는 안정성 말고 

더 높은 수익률 관점에서 살펴볼게요.

SPLG보다 더 괜찮은 성과를 보여주는 ETF 없을까요?

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SCHG라는 ETF를 가져와서 SPLG랑 비교해보았어요!

SCHG는 미국 대형 성장주에 투자하는 ETF입니다!

자 일단 수수료는 SPLG보다 SCHG가 더 비쌉니다. (SPY에 비하면 저렴하고요)

투자 종목 수는 SCHG가 더 적고요. 수익률은 SCHG가 더 높아 보이죠?

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차트에서 비교해 봅시다!

네 빨간색 SCHG가 파란색 SPLG 위에서 놀고 있습니다!

놀랍네요!!

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혹시나 해서 나스닥 지수를 추종하는 QQQ랑 비교를 해봤는데요..

빨간색 SCHG와 파란색QQQ가 유사한 흐름을 보이는 것을 확인해 볼 수 있습니다!

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자 그럼 SPY 보단 수수료가 저렴한 SPLG나 SCHG가 좋아보이는데

수익률만 보자면 SCHG가 더 좋죠.

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따라서 적립식으로 SCHG를 모아가면 나쁘지 않을 것 같은데요.

문제가 있다면?? 네 맞습니다 높은 변동성이 되겠네요.

위 스샷처럼 

왼쪽 SPLG의 MDD는 월봉기준으로 -24%정도 이지만

오른쪽 SCHG의 MDD는 -31%로 더 높습니다.

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MDD 즉 안정성 면에서 보자면 SCHG보다는 SPLG가 현명한 선택일 수 있겠네요.

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자 그렇다면 우리는 어떤 ETF에 투자를 해야할까요?

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SPLG vs SCHG

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이 대결의 승자는 누구일까요???

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수익률면에서 보자면 당연히 SCHG인데

안정성면에서 보자면 당연히 SPLG이죠.

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따라서 각자 취향에 맞는 ETF에 투자하면 될 것 같습니다!!!

자 그런데 말입니다!

단순 보유가 아니라 적절할 때 매도하고 다시 매수하는 전략으로 운용한다면 

투자 안정성에 대한 걱정이 줄어듭니다!

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하락 추세가 확인되면 팔고

상승 추세가 확인되면 다시 사는 구조기 때문에 손실률이 적죠.

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먼저 SPLG부터 확인해볼게요 :)

(모든 백테스팅은 매수시 0.25%, 매도시 0.25%를 수수료 명목으로 제하였습니다)

단순 보유 투자의 경우 수익률이 더 높긴 한데 MDD가 -33%로 너무 높습니다!!

반면에 사고 팔면 -20%수준으로 더 안전하죠!!! 

따라서 저라면 사고파는 전략으로 투자를 할 것 같습니다. SPLG를요 :)

코로나 때도 훌륭히 방어한 것이 보이죠 +.+

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자 그럼 SPLG보다 수익률이 좋지만 MDD가 높아 위험했던 SCHG의 결과를 봅시다!

압도적인 수익률을 기록하면서 MDD가??

단순 보유의 경우 -34%나 되는데 사고파니깐 -18%수준으로 확 줄었습니다!!

SPLG보다 SCHG가 더 안정적이네요.

더군다나 SCHG 단순 보유 수익률 보다 추세를 기준으로 대피했다가 다시 진입하니깐

수익률이 더 높네요! 

테스팅 기간 : 최근 1800거래일

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SPLG

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단순보유 

수익률 162.32% MDD -33.87%

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사고파는전략

수익률 133.67% MDD -21.82%

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SCHG

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단순보유 

수익률 237.51% MDD -34.59%

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사고파는전략

수익률 274.77% MDD -18.68%

어떤 기준으로 추세를 정하고 어떻게 매매를 한 것인지

이 백테스팅 결과가 정말 신뢰할만한 것인지 등은

아래 월급쟁이 부자들 ETF 강의를 체크해서

빌드업 해보시고요. (초보자님 들에게 추천!)

https://link.weolbu.com/4dW47Gy

결론!

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SPY 대신 SPLG 대신 SCHG??

판단은 여러분이~~ :)

PS. 양도세 생각하면 미국주식은 사고팔면 손해 아니냐고요? 

나중에 게만아 블로그 오시면 그에 대한 답도 나와 있습니다. 

https://blog.naver.com/zacra/223597500754

단 월부 ETF 강의를 듣고 오셔야 포스팅의 외계어들을 이해할 수 있어요!

그럼 모두 성투하세요!!!