연말정산 실수방지를 위한 필수 체크리스트 !

작성일 : 2024.12.26

안녕하세요 잠구르미입니다.

연말정산은 직장인들에게 주어진

소중한 절세 기회이지만,

놓치기 쉬운 함정도 많습니다.

매년 반복되는 실수를 줄이고,

세금 부담을 효과적으로 줄일 수 있는 팁을

정리해보았습니다.

알찬정보들을 준비했으니

끝까지 놓치지 마세요!

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<연말정산 실수 방지를 위한 체크리스트 6가지>

1. 공제항목 누락

(자주 놓치는 공제 항목)

- 의료비 공제 : 보험처리된 금액 제외 , 안경 / 렌즈 구매비 , 건강검진 비용 등

- 교육비 공제 : 유치원비, 초/중/고등학교 방과 후 활동비

- 기부금 공제 : 종교단체나 소액 기부금 영수증을 챙기지 못한 경우

- 월세 세액공제 : 무주택 세대주만 가능 , 전월세 신고여부 확인 필요.

2. 인적공제 실수

(자주하는 실수)

- 부양가족 중복 공제 : 다른 가족이 이미 공제 신청한 경우

- 부양가족 요건 미확인 : 소득이 있는 부모, 배우자 , 형제자매는 공제 대상 제외

- 20세 초과 자녀 공제 누락 : 군복무 중이거나 소득이 없는 자녀는 공제 가능.

(부양가족 공제는 사전에 가족 간 협의 필요. )

+ 소득기준 : 부양가족의 연간소득이 100만원 (근로소득 500만원) 이하인지 확인.

+ 연령기준 : 자녀는 20세 이하, 부모는 60세 이상이어야 공제 가능

3. 의료비 공제와 보험료 중복

(자주하는 실수)

- 보험으로 처리한 의료비는 의료비 공제대상이 아님.

- 맞벌이 부부가 의료비를 각각 공제하려다 중복처리되는 경우.

4. 간소화 자료만 믿고 끝내는 경우

(자주하는 실수)

- 간소화 서비스에 누락된 항목이 있음을 간과.

- 연말까지 갱신되지 않은 자료 (특히 기부금, 교육비 등)를 놓치는 경우.

=> 11월 ~ 12월 결제 내역은 간소화 서비스에 반영되지 않을 수 있으니 별도로 준비.

+ 누락된 항목은 직접 영수증을 준비해 회사에 제출

5. 수정신고 및 경정청구 방법을 모르는 경우

(자주하는 실수)

- 연말정산 후 누락된 항목이 있는데도 추가 신청을 하지 않음.

=> 연말정산 후 실수를 발견했다면, 5년이내 경정청구로 공제를 받을 수 있음.

+ 국세청 홈택스에서 수정 신고 가능

6. 연말정산 시 주의해야할 기타 팁

- 기한 엄수 : 회사 제출 마감일 전에 모든 자료를 확인하고 제출

- 중소기업 취업자 세액감면 : 해당 요건이 되는지 점검 (15~ 90% 감면 가능)

- 맞벌이 부부 최적화 전략 : 소득이 많은 배우자가 공제 혜택이 큰 항목을 신청.

** 체크리스트 6가지 정리**

1. 누락된 공제항목이 있나요??

2. 인적공제 확인하였나요??

3. 의료비와 보험료 중복공제되었나요??

4. 간소화 서비스 외 추가사항을 확인하였나요??

5. 수정시) 신고하였나요??

6. 신고기한을 준수했나요??

작은 실수 하나로

소중한 절세 혜택을 놓칠 수 있는 연말정산,

오늘의 체크리스트가 도움이 되었다면

지금 바로 준비를 시작해보세요.

차근차근 점검하며

이번 연말정산을

성공적으로 마무리하시길

응원합니다 : )

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