STEP1. 책의 개요
1. 책 제목 : 돈, 뜨겁게 사랑하고 차갑게 다루어라
2. 저자 및 출판사 : 코스톨라니 지음 / 미래의 창
3. 읽은 날짜 : 2025. 5. 27 ~ 6. 2
4. 총점 : 10점
▷ 증권계의 거장 코스톨라니의 투자 인생의 경험을 쉽게 풀어낸 책이었다. 돈, 주식, 시장 흐름에 대해 이해하기 쉬운 말로 풀어 준 책이었다. 주식 정말 다가가기 어렵고 이해하기 쉽지 않았지만 일화를 통해 지혜와 노하우를 나누어준 책이었다.
STEP2. 책에서 본 것
돈의 매력
돈에 대한 욕구를 비윤리적이라고 설명하는 것에는 질투가 숨어 있다.
돈은 그것을 열정적으로 갈망하는 사람에게 향한다.
백만 장자가 된다는 것은 독립적이라는 것을 의미하며 올바른 태도를 가져야 한다.
투자자란 지성인이며 경제의 발전, 정치, 사회를 제대로 진단하고 그것을 통해 수익을
창출하기 위해 심사숙고하는 증권거래인을 의미한다.
증권 동물원
인류가 존재하는 한 투자는 중독자처럼 만취 상태가 된다.
주식에는 단기 투자자와 장기 투자자가 존재하는데 평균 이상의 수익률을 위해 장기 투자를 해야한다.
투자자는 학교에서 배울 수 없는 경험을 통해서만 배울 수 있는 특징을 가지고 있다.
투자 무엇으로 할 것인가?
주식 외에도 다양한 투자 대상인 채권 외환도 가치를 생각해 본다.
원자재 투자는 사실 리스크를 제대로 알고 손실을 감당할 수 있는 노련한 투자자만을 위한 것이다.
부동산 시장에도 호황 불황이 존재하고 도박꾼이 없다는 것이 가장 맘에 든다.
주식 시장에도 항상 저평가된 기업을 발견할 수 있다.
증권거래소 - 시장 경제의 신경 체계
장기적인 관점에서 보면 경제와 주식시장은 같은 방향으로 발전하지만, 그 과정에서 때때로 정반대인
방향으로 나아가기도 한다.
주가를 움직이는 것들
주식 시장에 대해 논리적인 설명을 찾으면 안 된다.
장기적으로 영향을 미치는 요소들
주식시장은 장기적 관점에서 경제와 밀접한 연관이 있어 국가 경제, 세계 경제를 면밀히 분석해야 한다.
중기적으로 영향을 미치는 요소들
주식 시장은 돈 과 심리라는 트렌드의 영향을 받는다.
경기는 그리 중요하게 영향을 주는 요소는 아니며 인플레이션에 대항하려하지 말아야 한다.
증권 심리학
부화뇌동파와 소신파의 차이는 소신파는 과거 프로이센의 몰트케 원수가 전쟁에서 승리하기 위해 꼭 필요하다고 강조했던 네 가지 요소, 즉 4G를 가지고 있다. 4G란 돈, 생각, 인내, 그리고 행운을 의미한다.
전략을 세웠다면 친구나 여론, 일상생활 등에 흔들려서는 안 된다. 네 가지 요소에 신념을 추가하고 싶다.
투자에 있어서 인내에 대한 나의 생각은 투자를 통해서 번 돈은 고통의 결과물이다. 처음에 힘든 시간을 보내야 나중에 돈이 생긴다.
자신만의 생각이 없으면 전략도 세울 수 없고 결국 인내마저 없어진다.
무가치한 것을 대상으로 한 비이성적인 게임은 경제 붐의 끛, 즉 번영기의 마지막 국면이자 돈이 줄줄 흘러나가는 강세장의 제 3국면에 접어들었음을 알려주는 징후다.
저점에서 추가 매수하고 활활기에 시장에서 나갈 준비를 해야 한다. 이 기술의 핵심은 현재 시장이 어느 국면에 위치하고 있는지 파악하는 것이다. 촉과 오랜 경험을 통해 알 수 있다.
저점에 주식을 매수 후 주가가 계속 떨어지더라도 그 주식을 계속 보유할 수 있는 강한 주관을 지녀야 한다. 이때 손실이 점점 늘어나면 머리속이 복잡하다 못해 정신을 못 차릴 수도 있기 때문이다.
초보들에게 약세장이 아니라 무조건 강세장에 투자해볼 것을 조언한다.
정보의 정글
뉴스는 투자자의 도구다. 미리 예측하고 호재인지 악재인지 판단해야 하고 여론의 반응을 알아야 한다.
기정 사실이 아닌 불확실한 미래에 투자해야 하는 것이다.
정보는 올바르게 이해하고 적절한 순간에 그 맥락에 맞게 정확히 행동할 수 있어야 한다. 제대로 해석하고 당연히 생각해야 한다!
만약 좋은 친구나 오랜 기간 신뢰를 쌓은 투자 전문가의 추천 종목이라면 신뢰해도 좋다. 세간에서 말하는 특별한 투자 조언의 경우 보통
그 반대로 하는 것이 좋다.
모험을 하려는 사람들에게
투자에서 가장 중요한 것은 생각이다. 그리고 생각은 어디에서나 가능하다.
10가지 권고 사항
1. 매입 시기가 되었다고 판단되면 어느 나라의 무슨 업종 주식을 매입할지 결정하라.
2. 압박감에 시달리지 않도록 돈을 충분히 확보하고 움직여라.
3. 인내심을 가져라. 모든 것이 당신의 생각과 다르게 진행할 수 있음을 잊어서는 안 된다.
4. 확신이 있다면 강경하고 고집스럽게 밀어붙여라.
5. 유연하게 행동하고 자신의 생각에 오류가 있을 수 있음을 인정하라
6. 새로운 국면으로 접어드는 것이 보이면 그 즉시 팔아라.
7. 때때로 보유한 종목의 가치를 점검하면서 지금이라도 샀을 것인지 검토하라.
8. 대단한 상상이 가능할 때만 매수한다.
9. 예측하기 힘든 리스크까지 전부 계산하라.
10. 자신의 주장이 옳더라도 겸손하라.
10가지 금기 사항
1.무작정 추천을 따르며 은밀하게 오가는 정보에 귀 기울이지 마라
2 파는 사람이 왜 파는지 또는 사는 사람이 왜 사는지 그들이 알고 있을 것이라 확신하지 마라. 다른 사람들이 더 많이 알고 있는 것 같다고
그들의 말에 신경쓰지 마라.
3. 손실을 다시 복구하려고 하지 마라.
4. 옛 시세에 연연하지 마라.
5. 주식을 사 놓고 언젠가는 주가가 오를 것이라는 막연한 기대에 그 주식을 잊고 지내지 마라.
6. 지속적으로 미세한 시세 변화를 주시하거나 단조로운 창법의 변화에 기민하게 반응하지 마라.
7. 당장 어디서 수익 또는 손시링 일어났는지 시시때때로 계산하지 마라.
8. 단기 수익을 얻으려고 팔지 마라.
9. 정치적 성향, 다시 말해 지지나 반대에 의해 심리적 영향을 받지 마라.
10. 이익이 생겼다고 교만해지는 것은 금물이다.
STEP3. 책에서 깨달은 것
주식에 대해 잘 모르지만 투자에 대해 생각해 볼 수 있는 시간이었다. 부동산과도 비교해 주었는데 근본 진리는 비슷한 거 같습니다.
책을 통해 멘토님들께 강의에서 들었던 시장의 흐름 원리 등 반복해서 들으니 좀 더 이해하기 쉬운 부분도 있었으나 사실 주식이야기나 사례들은 좀 어렵기도 했습니다.
저평가된 것을 싸게 사서 장기 보유해야 하며 시장에 흔들리지 않는 자기만의 생각이 중요하다는 부분도 인상적이었는데 미래를 위해 지식보다는 생각과 상상력이 더 중요하다는 것도 이야기해 주셔서 정말 사고가 이렇게 중요하구나 느꼈고 단순하게 받아들이지만 말고 왜?라는 물음에 대해 해석할 줄 알고 판단할 수 있는 능력을 길러야겠다는 생각을 했습니다.
자기만의 신념에 흔들리지 않고 끝까지 버티면서 인내심을 기르는 마인드도 정말 중요한 거 같습니다. 지금 투자 공부하고 임장을 다니면서도 누군가의 말에 솔깃하고 예측하려고 하기 보다는 기준에 따라 비교해보고 확신이 생겼다면 나 자신을 믿어야겠습니다.
그래서 마음 공부가 참 중요하구나 다시 한번 느꼈고 항상 시장에 겸손하고 꾸준히 공부하고 노력해야겠다는 생각을 했습니다.
STEP4. 책에서 적용할 점
1. 부동산 신문 꾸준히 읽고 생각 정리하기
2. 투자 기준 세우기
3. 인내심과 겸손 기르기
4. 1호기 투자하고 경험 쌓고 복기하기
STEP. 책 속에 기억하고 싶은 문구
p 27 백만 장자란 자신이 바라는 바를 성취하는 데 있어 어느 누구에도 종속되지 않는 자신의 자본을 가진 사람들이다.
P 35 80년에 이르는 내 증권시장 경험에서 내가 단 하나 제대로 배운 것이 있다면 바로 이것이다. 즉 투자는 과학이 아니라 예술이라는 점이다.
P 63 투자자의 무기는 첫 번째도 경험이고, 두 번째도 그리고 세 번째도 경험이다.
P 91 부동산이 첫번째 투자 대상이다. 그래야만 나날이 오르는 집세와 집주인으로부터 자유로워질 수 있다.
P 112 금리가 상승하면 주가가 떨어진다.
P 114 주식을 보유한 사람이 주식을 팔려는 심리적, 물질적 압박감을 느끼지 않는는다면 주가는 상승한다. 모든 것은 공급과 수요에 달려있다.
P 132 중기 주식 트랜드에서는 돈과 상상력이라는 두 요소가 경제 기초지표보다 훨씬 더 결정적인 역할을 한다. 돈이 좀 더 지배적이다.
P 161 그것이 옳고 그르든 그것은 문제가 된지 않는다. 중요한 것은 그가 거래를 하는 데 있어 심사숙고하는 동시에 상상력을 지녀야 한다는 것이다. 그리고 자신의 생각을 신뢰해야 한다. 아인슈타인이 남긴 명언에 절대적으로 찬성한다. 상상력은 지식보다 중요하다!
P 211 투자자는 소신파에 속해야 하고 현대 경제 순환과 반대로 행동해야 한다는 것이다.
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