지출변화 점검을 통해 되돌아 본 문제점 및 목표다짐

1단계.  앞으로 모아야 할 돈 계산하기 

사용방법: 엑셀 내의 노란색 칸을 채워보세요!
아래에 예상 합계 노후 자금이 자동 계산됩니다.

제출 가이드: 엑셀 캡쳐본 / 엑셀 작성 후 사진 촬영본을 올려주세요. 

엑셀 활용이 어렵다면 직접 계산 및 결과값을 작성해주시면 됩니다.

현재 나이 등 가리고 싶은 항목은 가리고 올려주셔도 괜찮아요.

2단계. 1억 모으면 하고 싶은 것 써보기 

캡쳐본 업로드 혹은 직접 작성해주세요.

1) 1억을 모으고 싶은 이유

:  (기존 작성내용외 부연설명) 

   사실 '24년 하반기 아파트 매도 이후 갈아타기 전략실패로 아직 전세거주하면서 상황을 관망하고 있으며 

   전세보증금 외 남은 현금은 이자수익 정도만 받고 있는 상태임. 26년 부동산 시장, 제도 변화추이를 확인하면서

   25년처럼 소극적인 투자가 아니라 좀 더 공격적인 투자를 통해 수익을 늘리고 싶고 본 강의수강을 통해 

   기존의 소비습관에 대한 점검, 투자전략 수립 및 인사이트 확보에 도움을 받아 현재로서, 부족한 갈아타기

   자금으로 활용하고 싶은 목표임.(1억이 아니라 그이상 필요함)

   따라서, 기회가 된다면 월부 전문가와의 1:1 코칭 및 전략상담의 기회도 기대하고 있음. 

2) 1억을 이미 모았다! 고 상상해보아요. 그 1억으로 어떤 것을 하고 싶으신가요? 행복한 미래를 상상하며 써주세요!

 : 작성내용 참조  

3) 미래 일기에 원하는 모습의 사진을 넣어 생상하게 써주세요!
(예시 : 갖고 싶은 차, 창업한 내 공간, 집 인테리어 등)

: 작성내용 참조  

3단계. 자주 쓰는 계좌와 카드 리스트업하기 (최소 2개 ~ 최대 5개까지 진행하기)  

캡쳐본 업로드 혹은 직접 작성해주세요.

(중요) 따로 계좌/카드 개설 및 없애지 마시고 기존에 있는 것을 리스트업만 해주세요!
- 최소 2개 ~ 최대 5개까지 작성해주시면 됩니다 :)
 팁: 어디서 주로 지출하는지 정리하기 막막하다면? 아래 3가지 경로에 등록된 카드나 계좌를 확인해보세요.
- 삼성페이/애플페이
- 쿠팡/토스/네이버 간편결제
- 실물 사용 카드
 

4단계. 최근 1달 지출내역 파악하고 돈 새는 구멍 막아보기 

캡쳐본 업로드 혹은 직접 작성해주세요.

제출 가이드: 최근 한 달의 지출내역을 확인하고, 줄일 수 있는 지출 3가지 항목을 골라 기재해보세요.
현실적으로 아낄 수 있는 목표 지출 금액을 정해봅시다.

노란색 칸을 채워보세요!
아래에 내가 아낄 수 있는 총 자금이 자동으로 계산됩니다. 

(참고) 계산식

A. 매월 아낄 수 있는 비용 = 이번 달 지출 금액 - 목표 지출 금액

B. 1년 모으면?: A X 12(개월)

C. 5년 / 10년 / 20년 / 30년 모으면?: B X 햇수 (ex. 5년이라면 X 5)

마지막! 과제하며 느낀 점 및 앞으로의 한 달 다짐과 목표 

과제를 하면서, 10~15년전 직장생활 초기 및 결혼전에는 소비습관에 대한 점검과 함께 

재태크에 대한 미래 목표 등에 대해 고민했던 시기가 떠오름. 

이후 소득수준이 높아지고 내집 마련 후 목돈은 집에 매몰되어 있는 상황을 핑계삼았고 

정작 중요한 은퇴자금 설계를 포함 안정적 자산확보에 소홀했던게 사실임.  

앞으로 한 달이라는 시간동안 강의 수강과 함께 지난 15년을 포함한 현시점 문제점을 분석하고 

단기적('26년말)으로는 현재의 현금자산을 레버리지 삼아 투자 전략을 세우고  

더불어 '25년 실패에 그친 내집마련에 다시 도전하기 위한 준비에 집중하고 싶음.