[돈 버는 독서 모임] 찰리 멍거 바이블 - 독서 후기(갓구운스콘)

월급쟁이부자들 독서스터디 :: 후기 (상세내용은 첨부파일을 참고해주세요)

책 제목(책 제목 + 저자) : 찰리 멍거 바이블 + 김재현,이건

저자 및 출판사 : 김재현, 이건 / 에프엔미디어

읽은 날짜 : 2023. 8. 10.

핵심 키워드 3가지 뽑아보기 : #격자틀 인식 모형 #오판의 심리학 # 투자원칙 체크리스트

도서를 읽고 내 점수는 (10점 만점에 ~ 몇 점?) : 10점!

1. 저자 및 도서 소개

: 중국&금융전문가 김재현 박사님과 투자서 번역가 이건님이 이 책의 저자로, 워런 버핏의 조언자이자 투자 파트너인 찰리 멍거의 중요한 강의 다섯 편을 선정하여, 100년 가까이 살아온 현자의 지혜와 사고 체계를 고스란히 담아낸 책

2. 내용 및 줄거리

: 찰리 멍거의 세상을 살아가는 지혜와 태도, 투자 원칙 체크리스트, 그의 사고방식(격자틀 인식 모형)에 대해

배울 수 있었음. 그 중에서도 격자틀 인식 모형과 투자원칙 체크리스트를 충분히 익히기 위해 여기에 다시 적어본다.

<격자틀 인식 모형 6단계>

① 다학제적으로 접근하라(학문영역을 무시하라)

② 가장 중요한 모형에 집중하라(단 80~90개의 모형이 대부분의 문제를 해결)

③ 모형들을 융합하라(모든 현실은 다른 현실과 관련이 있다)

④ 충분히 익혀라(평생 자동으로 떠올라야 한다)

⑤ 일상적으로 사용하라(망치 든 사람 증후군을 피하라)

⑥ 객관적으로 생각하라(체크리스트 활용하기)

<가난한 찰리의 연감>에 나오는 멍거의 투자 원칙 체크리스트

1. 리스크: 모든 투자 평가는 리스크 측정에서 시작해야 한다. 평판적인 부분은 더 그렇다.

- 성격에 문제가 있는 사람들과 거래하는 것을 피하라.

2. 독립: 임금에게 벌거벗었다고 말하는 사람은 동화 속에서만 있다.

- 다른 사람이 동의하거나 반대한다고 해서 당신이 맞거나 틀리는 것이 아니라는 사실을 기억하라. 정말 중요한 것은 당신이 내린 분석과 판단의 정확성이다.

3. 준비: 이기는 방법은 정말 열심히 일하는 것 말고는 없다. 그리고 몇 개의 인사이트를 가질 수 있기를 희망하라.

- 영리해지고 싶다면 계속 질문해야 할 것은 “왜, 왜, 왜?”다.

4. 지적겸손: 모르는 것을 인정하는 것이 지혜의 출발점이다.

- 무엇보다 자기 자신을 속이지 말라. 그리고 자신이 가장 속이기 쉬운 사람이라는 것을 기억하라.

5. 분석적 엄격함: 과학적인 방법과 효과적인 체크리스트를 사용해서 실수와 누락을 최소화하라.

- 앞으로 그리고 뒤로 생각하라. 항상 아래위를 뒤집어라.

6. 배분: 적절한 자산 배분은 투자자의 최우선 과제다.

- 최고,최선의 자본 사용처는 항상 차선의 사용처에 의해 판단된다(기회비용).

7. 인내: 행동하고 싶어하는 우리의 편향에 저항하라.

- 불필요한 거래세와 마찰 비용을 피하라. 행동 자체를 위해 행동하지 말라.

8. 결단력: 적절한 상황이 모습을 드러냈을 때 과단성과 확신을 가지고 행동하라.

- 대중이 탐욕을 부릴 때 두려워하고, 대중이 두려워할 때 탐욕을 부려라.

9. 변화: 변화와 더불어 살고, 제거할 수 없는 복잡성을 받아들여라.

- 당신이 가장 사랑하는 아이디어에 끊임없이 도전하고 기꺼이 수정하라.

10. 집중: 단순함을 유지하고 당신이 하려는 일을 기억하라.

- 세부 사항에 빠져 허우적대느라 명백한 사실을 간과하지 말라.

3. 나에게 어떤 점이 유용한가?

: 망치 든 사람 증후군을 피하기 위해, 다양한 학문의 핵심 모형을 파악하기

p.278 다학제도구(기법) 한 세트를 모두 갖추어 능숙하게 사용하면 경제학 등 모든 분야에 유용합니다. 역설을 제거하지 못하더라도 실망하지 마십시오. 역설이 인생에 흥미를 더해주니까요. 영감을 주는 케인스의 말입니다. “정확하게 틀리는 것보다 대충 맞는 편이 낫다.”

>> 심리학, 수학, 철학, 사회학, 물리학, 생물학 등 다양한 방면의 독서를 꾸준히 하는 것을 통해(어려운 개념은 유튜브 영상을 활용하여 접하기) 각 학문의 핵심 모형을 파악하고 문제 해결 시 떠올리는 것을 반복하여 익숙하게 만들어야지.

4. 이 책에서 얻은 것과 알게 된 점 그리고 느낀 점

1) 책에서 얻은 것: 이유를 포함하여 말하는 습관 들이기

p.57 경험을 여러 모형 위에 배열할 때 이해가 더 잘되는 것처럼, 항상 이유를 명시하면 사람들이 더 잘 이해하고 더 중요하다고 생각하며 더 잘 따르기 때문입니다. 심지어 이유를 이해하지 못해도 더 잘 따릅니다. 세상을 살아가는 지혜를 얻으려면 매사에 이유를 물어야 하듯이 사람과 소통할 때도 항상 이유를 포함해야합니다. 이유가 명백하더라도 항상 명시하는 편이 좋습니다.

>> 직장 내/외부 커뮤니케이션은 물론이고 가족에게도, 투자활동 시 부사님, 거주자 등과 대화를 할 때에도 항상 "이유"를 포함하여 말하는 습관을 들여야겠다.

2) 알게 된 점

p.49 그는 “훌륭한 기업을 적당한 가격에 사는 것이 적당한 기업을 훌륭한 가격에 사는 것보다 훨씬 낫다”라고 했다. 여기서 핵심은 ‘훌륭한 기업’이다.

p.409 만일 내 업무가 인도를 발전시키는 것이라면 즉시 이렇게 생각할 것입니다. ‘인도의 문제를 더 악화시키려면 어떻게 해야 할까?’ 나는 인도의 문제를 손쉽게 악화시키는 방법을 찾아낸 다음 이를 피할 대책을 세울 것입니다. 이번에도 문제를 뒤집어 생각한 것입니다. 문제를 뒤집어 생각하면 잘 풀릴 때가 많습니다. (중략) 어떤 결과를 원할 때는 원하지 않는 결과를 생각해보십시오. 어떤 결과를 피하고 싶을 때는 원하는 결과를 생각해보십시오. 항상 앞뒤로 바꾸어 생각해보십시오. 피터 코프먼은 위에서 내려다보는 세상은 어떤 모습이고 아래에서 올려다보는 세상은 어떤 모습인지 알고 싶어 합니다. 두 가지 관점을 모두 갖추지 못하면 현실 인식은 엉망이 됩니다. 그의 생각이 옳습니다.

p.160 우리는 주로 판단하기 쉬운 투자 기회를 찾습니다. 그동안 거듭 말했지만 2미터짜리 장애물 대신 30센티미터짜리 장애물을 찾습니다. 우리는 어려운 문제가 아니라 쉬운 문제를 풀어서 성공했습니다.

3) 느낀 점

가치투자는 ‘가격이 잘못 매겨진 도박’을 찾아 내는 행위라고 멍거는 설명한다. 관중의 야유를 무시하고, 끊임없이 공부하고 세상을 열심히 살핀다면 가끔 이렇게 가격이 잘못 매겨진 베팅 기회를 찾을 수 있을 것이고, 현명한 사람은 이런 기회가 주어졌을 때 크게 베팅한다.

>>기회가 주어졌을 때 액션을 취할 수 있도록, 종잣돈을 열심히 모으며 앞마당을 늘려나가는데 집중해야겠다. (가치성장투자 노선을 택한 나는 수도권 앞마당 만들기에 꾸준히 집중!)

5. 연관 지어 읽어 볼만한 책 한 권을 뽑는다면?

: <설득의 심리학> / 로알드 치알디니