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안녕하세요. [월 300 포트폴리오] 수강 후 중립형으로 투자를 하려고 하는데 궁금한 점이 있어 문의드립니다.
현재 연금계좌에 S&P500 ETF를 보유 중인데, 추천 포트폴리오에서 제시된 S&P500 ETF의 운용사가 다를 경우 변경하는 것이 좋을까요?
(변경하려면 한 번에 매도 후 매수해야 할까요?)ISA와 연금계좌 2개를 운용 중인데, 전체 계좌를 합산해서 하나의 포트폴리오로 구성하는 것이 좋을지, 아니면 각 계좌별로 따로 포트폴리오를 구성해야 할지 궁금합니다.
리밸런싱 시, 예를 들어 대형주에서 중소형주 비중으로 전환될 경우 기존 대형주 위주의 ETF를 매도하고 중소형주 ETF를 매수해야 하는 건가요?
아니면 기존 ETF는 그대로 두고, 전환 시점부터 투자금을 새로운 비율에 맞춰 투자하는 방식으로 가야 할까요?또한 리밸런싱 시 기존 자산 비율을 어떤 식으로 다시 맞춰 재구성해야 하는지도 궁금합니다.
처음이라 어떤 방식이 맞는지, 어떻게 해야할지 고민만 하다가 문의드립니다.
댓글
안녕하세요 RiTa님 하나하나 답변드리자면,, 1. 금융러님이 추천하신 ETF별 증권사는 많은 것을 고려하신 뒤 추천하신 거라 초보자라면 따라하시는 것이 좋지않을까 싶습니다 하지만 RiTa님만의 판단 기준이 있다면 무조건 따라하실 필요는 없어요 2. 이것도 1번과 비슷한 맥락입니다. 우선 제 기억으로 금융러님께서 성향별 포트폴리오를 3개 추천해주신 걸로 기억하는데 본인의 투자 성향 및 계좌별 특성을 생각하신 뒤 판단해주시면 좋을 것 같습니다. 투자의 모든 것은 본인의 선택입니다 3. 리밸런싱 관점에서 거치식 투자는 분할 매도 후 투자 종목을 옮기는 것이고 적립식 투자를 하고 계신다면 기존 투자 ETF는 둔 상태로 새로운 ETF에 적립식 투자를 하시면 됩니다
