[재테기 5기 100전 100승 백조 우경유] 2주차 강의 후기

가장 인상 깊었던 부분

1. 연금저축계좌의 비과세 혜택

• 기존에는 연금저축계좌를 단순히 노후 대비용으로만 생각했지만, 비과세 혜택을 받지 않은 원금에 대한 중도 인출이 가능하다는 점이 새롭게 다가왔습니다.
• 이를 활용하면 단순히 장기 보유만이 아니라, 유동적으로 자금을 활용할 수도 있겠다는 점에서 기존의 인식이 바뀌었습니다.

2. ISA 계좌의 세금 절감 효과

• ISA 계좌를 최대한 활용하는 것이 중요하다는 것은 알고 있었지만, 수익률과 비과세 혜택을 고려했을 때 단순히 예치하는 것보다 전략적으로 납입하는 것이 유리하다는 점을 새롭게 깨달았습니다.
• 특히, ISA 계좌 내에서 월 45만 원씩 납입하여 비과세 혜택을 극대화할 수 있다는 점이 실제 투자 계획을 세우는 데 큰 도움이 되었습니다.

꼭 적용해보고 싶은 점

• ISA 계좌 투자 전략

  매매차익 400만 원까지 비과세 혜택을 받는 ISA를 활용해 세금 절감 극대화.

  손익통산 개념을 활용하여, 장기적인 관점에서 세후 수익률을 높이는 전략 실행.