안녕하세요?^^
별 것 아닐 수도 있는 질문이지만 이게 얼른 와닿지 않아서 질문드려 봅니다.
s&p500etf가 연평균 수익률이 약 10%인데
3년 적립식으로 투자시 기대수익률이 24%된다고 하셨습니다.
이게 얼른 이해가 안됩니다.
1년 연평균 수익률이 약 10%이면, 3년을 가지고 있으면 30%가 되어야 하는 건가요?
그런데 3년동안 “적립식”으로 투자를 하다보니 30%가 아니고 24%정도 나온다는 의미인가요?
댓글
젴크크
25. 02. 27. 07:51
안녕하세요. 실제로 복리를 계산해보면 계산식은 조금 복잡해서, 10% 10% 10%가 된다고 30%가 되지 않습니다(저도 계산은 첨해보네요) 매년 100만 원씩 3년 동안 투자한다고 가정하면: 1. 첫해 투자금 (100만 원)은 3년 동안 복리 적용 → 1.1 × 1.1 × 1.1 ≈ 1.331배 증가 2. 둘째 해 투자금 (100만 원)은 2년 동안 복리 적용 → 1.1 × 1.1 = 1.21배 증가 3. 셋째 해 투자금 (100만 원)은 1년 동안 복리 적용 → 1.1배 증가 최종 계산: (100 × 1.331) + (100 × 1.21) + (100 × 1.1) = 133.1 + 121 + 110 = 364.1 즉, 총 300만 원을 투자하여 최종 금액은 364.1만 원이 되고, 수익률은 약 (364.1 - 300) / 300 × 100 = 21.37% 발생. 이런식으로 실질 수익률은 21.37%가 될 것 같고, 배당 등을 고려했을 때 21~25%내외의 수익을 예상하는 것 같네요.
