[달림레빗] 평생쓰는 월300 포트폴리오 맞춤 완성반 후기

안녕하세요. 행복을 향해 나아가는 달림레빗입니다.

광금러님의 월 300 포트폴리오 완성반을 수강하고 

후기를 남길 수 있어 감사합니다.

광금러님의 경제적 자유에 대한 가치관을 듣고

나도 저런 삶을 살 수 있으면 정말 행복하겠다는

생각이 들어 용기를 내었습니다.

강의를 듣기 전과 후가 크게 달라진 점이 있다면

'진짜, 정말 가능하겠는데? 나도 할 수 있겠다 !!’ 하는 

확신을 가지게 되었습니다.

강의 내내 용기와 격려를 아낌없이 

전달해주심에 감사드립니다.

세금은 어렵기만 하고

절세방법은 더더욱 알아야 할 것 같은데

뭘 어떻게 해야하는지 막막하기만 했습니다.

걱정과 고민이 무색하게

절세계좌를 활용해야 하는 이유에 대해

일목요연한 정리를 통해 

아무것도 모르는 사람이 들어도 

이해하기 쉽도록 기초부터 차근차근 설명해주셨습니다.

• 연금저축펀드 활용 시 장점

  - 세액공제

  - 금융소득종합과세 대상자가 되지 않은 것.

  - 건강보험료 인상이 되지 않는 것.

• ISA 활용 시 장점

  - 추가세액공제(연저펀계좌 이전 시 300만원한도)

  - 자유롭게 인출 가능한 금액 늘리는 것(연저펀계좌 이전 시)

    **금액이 클수록 조기은퇴 시점을 앞당길 수 있음 !

  - 3년 만기 시 비과세 200만원(400만원) 적용 (매매차익만 적용/ 분배금은 15% 세율 적용)

정말 하나도 몰랐던 방법들이라 

알게 되어 신기했고 

이 좋은 걸 이제야 안 것에 대한

아쉬움도 들었습니다.

동시에 배운대로 꼭 실천해야겠어 ! 

하는 다짐을 하게 되었죠.

어떤 ETF에 어떻게 투자를 해야할까?

하는 궁금증이 자연스럽게 들었는데요.

너무너무 친절하고 세심하시기도 한 광금러님 !!

꼼꼼하게 따지고 따져서 고른 종목들로 

초보투자자에게 적합한 

안전성이 검증된 ETF를 선별 및 소개해주셨고,

각 투자성향을 고려하여 

포트폴리오도 다양하게 맞춤 제시해주셨습니다.

미국직투반을 듣고 월 300강의를 수강한 것이라

미국직투에서 중립형 포트폴리오로 투자를 하고 있었어서

절세계좌 투자도 중립형으로 시작해보자 하는 마음이었습니다.

대형주 뿐만 아니라 질 좋은 중형주의 비중도 가지고 있고,

무엇보다 15년 이상의 장기투자를 바라보고 있기에

가장 합리적이라 생각했습니다.

환율이 높은 시기에는 

환헷지형 ETF를 30~40% 보유하는 것이

좋다고도 해주셨기에

처음에는 미국직투에 많은 투자금을 넣는 방향을 생각하고 있다가

(250만원 비과세 받는 것을 우선적으로 하기 위해)

환율이 낮아지는 시점까지는 

절세계좌에 ETF 투자를 좀 더 비중있게 두고 가야하겠다는

생각으로 투자 방향을 정하였습니다.

추후 경기사이클과 금리에 따라 변동이 생길 경우를 대비해

포트폴리오 리밸런싱까지 코칭해주셨습니다.

해보지 않아서 겁이 많이 났었는데

확신에 찬 광금러님의 가르침으로

투자 실천이라는 용기를 낼 수 있었습니다.

무엇보다 꾸준히 오래하는 것이 

제일 중요하다고 강조해주신 만큼

투자공부를 차근차근히 해나가면서 

스스로 판단할 수 있는 순간들이 오면

알려주신 대로 의심하지 않고 경험 쌓아가보겠습니다.

미국직투기초반에서 

알려주신 대로 매일 뉴스를 읽으며

경제 흐름을 이해하려 노력하고 있습니다.

개별주 공부는 아직도 어렵지만

시간이 해결해주리라 믿고 있습니다!

청춘의 시간을 갈아 넣어 받는

소중한 내 월급을 정말 잘 활용하고

싶다는 생각을 매일 했습니다.

광금러님을 알게되고 

노하우를 전수받은 

저는 행운아겠지요.

앞으로 더 나은 우상향하는 삶!

행복한 삶을 향해 한 발자국씩

나아가겠습니다.

진심으로 감사드립니다!

<포트폴리오 사진>

제테크 기초반을 들으면서

세액공제만큼 연저펀계좌에 ETF를 사는 것을 시작으로

미국 ETF주식 투자를 시작하게 되었습니다.

이후 미국직투기초반 - 월 300 맞춤형 완성반을 수강하며

현재까지 포트폴리오 비중입니다.

현재 S&P500 비중이 많기에,

경기 상황을 고려해 

질 좋은 중형주 위주, 가치주 위주의 비중을 둔

ETF에 투자하고, 

환율을 고려해 

환헷지형 ETF에 비중을 30-40% 유지할 생각입니다.