안녕하세요! 재테크 기초반 수업을 듣고 있는 반짝별입니다.
2강 과제 중 현재 제 상황에 따라 과제 수행에 문의가 있어 글을 남깁니다!
과제 내용 : 미래에셋증권사를 통해 연금저축계좌, ISA, CMA 계좌 개설
현상황 : 기존 주거래 신한은행이며, 신한투자증권에 ISA, 연금저축 계좌 보유 중
연금저축계좌는 미래에셋에서 신규 개설을 하기 위해 해지 완료
질문 1) ISA 계좌를 해지하고 미래에셋증권사에서 다시 개설하는 게 맞을지 의문입니다.
- 전 금융사 1개만 개설 가능하다고 하여, 광화문금융러님이 추천 주신 증권사에서 개설하고 싶어서요!
2024년 3월에 개설 했으며,
현재 TIGER S&P500 50주 보유(+4.2만 원)+TIGER미국배당다우존스 50주 보유(-4만 원)
총 평가 금액 약 168만원입니다!
댓글
안녕하세요 반짝별님~ 재테크 기초반 강의를 듣고 바로 행동으로 옮기시다니 대단하시다 생각이 듭니다! 연금 관련 상품들은 '해지'시 이전에 받았던 세금 관련 혜택(세액공제 등)을 다시 돌려내야하기 때문에, 증권사를 변경하고 싶으시다면 해지 보다는 '이전'으로 진행하시는 것을 추천드립니다. 계좌 이전시 필요한 서류와 과정에 대해서는 옮기고자 하시는 곳( 미래에셋증권)에 문의하시어 안내에 따라 진행하시면 될 것 같고, 이미 해지 처리하신 연금저축계좌에 대해서는 혹시 원상복구 후 이전 처리로 변경해볼 것을 요청드려보면 어떨까 합니다~!
안녕하세요 반짝별님! ISA 계좌는 해지하지 마시고 "ISA 계좌 이전"으로 진행하세요! 이전하면 만기일과 서민형/일반형이 그대로 유지됩니다. (저도 예전에 삼성증권 ISA에서 미래에셋으로 이전했어요) 📌 이전 방법 미래에셋 앱에서 [상품] → [ISA] → [중개형 ISA 이전/신청·조회]로 들어가세요. "숨은 내 ISA 계좌 찾기"를 누르면 신한은행에서 개설하신 계좌가 보일 거예요. 해당 계좌를 선택해 이전 신청하시면 됩니다. 만약 절차가 어렵거나 화면 구성이 달라 헷갈리시면 증권사 고객센터에 문의하셔도 빠르고 정확하게 안내받을 수 있습니다 :)
상세 답변 감사합니다! 안 그래도 빨리 개설 하는게 좋다고 했는데 ISA는 확인해서 이전 처리 등록 요청했어요!! 제가 한 게 맞는걸로 한 번 더 확인 받아 뿌듯한네요:)
