재테크 기초반 필수 준비 과제하기

1단계.  앞으로 모아야 할 돈 계산하기 

사용방법: 엑셀 내의 노란색 칸을 채워보세요!
아래에 예상 합계 노후 자금이 자동 계산됩니다.

(참고) 계산식

A. 총 필요 노후 자금: (3. 예상 수명 - 2. 은퇴 목표 나이) X 4. 한 달 생활비 X 12(개월)

B. 한 해 모아야 할 돈: A. 총 필요 노후 자금 ÷ (2. 은퇴 목표 나이 - 1. 현재 나이)

C: 한 달 모아야 할 돈: B ÷ 12
 

2단계. 1억 모으면 하고 싶은 것 써보기 

1) 1억을 모으고 싶은 이유

:같은 수익율인 경우 종자돈이 클수록 실제 입금되는 돈은 커집니다. 매년 7%의 투자 성과면 매월 62만원의 현금흐름을 만들 수 있습니다. 월에 500만의 현금 흐름을 만들 수 있는 종자돈으로 활용하고 싶습니다. 
2) 1억을 이미 모았다! 고 상상해보아요. 그 1억으로 어떤 것을 하고 싶으신가요? 행복한 미래를 상상하며 써주세요!
: 투자금이 모아 졌습니다. 지금까지 투자 방법을 돌아보고, 투자해서 현금 흐름을 만들 곳을 다시 찾아보려합니다. 

3) 미래 일기에 원하는 모습의 사진을 넣어 생상하게 써주세요!
(예시 : 갖고 싶은 차, 창업한 내 공간, 집 인테리어 등)

3단계. 자주 쓰는 계좌와 카드 리스트업하기 (최소 2개 ~ 최대 5개까지 진행하기)  

(중요) 따로 계좌/카드 개설 및 없애지 마시고 기존에 있는 것을 리스트업만 해주세요!
- 최소 2개 ~ 최대 5개까지 작성해주시면 됩니다 :)

 팁: 어디서 주로 지출하는지 정리하기 막막하다면? 아래 3가지 경로에 등록된 카드나 계좌를 확인해보세요.
- 삼성페이/애플페이
- 쿠팡/토스/네이버 간편결제
- 실물 사용 카드
 

4단계. 최근 1달 지출내역 파악하고 돈 새는 구멍 막아보기 

(참고) 계산식

A. 매월 아낄 수 있는 비용 = 이번 달 지출 금액 - 목표 지출 금액

B. 1년 모으면?: A X 12(개월)

C. 5년 / 10년 / 20년 / 30년 모으면?: B X 햇수 (ex. 5년이라면 X 5)

마지막! 과제하며 느낀 점 및 앞으로의 한 달 다짐과 목표 

 지난 12월에 사용한 금액을 정리. 세 명의 가족. 고등학교 3학년의 교육비를 생각하면, 지출이 많은 것 같지는 않습니다. 현재 ISA, IRP, 연금 저축으로 자산을 모으고 있습니다. 이번 월부 강의에서 내가 알고, 행동하고 있는 것을 돌아보고, 숲을 볼 수 있는 방법을 배워서, 노후에 원하는 월 500만원의 현금 흐름을 만들 수 있는 나가는 나를 만들겠습니다.