[김애진] [열반스쿨 기초반 필수 준비 과제] 내 상황에서 시작하는 투자 점검표

26.03.07

0단계 내가 원하는 삶의 모습

내가 원하는 삶의 모습이 있으면, 시간이 걸리더라도 결국은 목표를 달성할 수 있어요.

적는 만큼 이뤄질 거라는 마음으로, 원하는 것들을 마음껏 적어보아요!

엑셀 캡쳐본 업로드 혹은 직접 작성해주세요.

내가 일하고 싶을때 일하고 시간에 얽매이지 않는 삶을 살고 싶어요 가족들과 즐거운 시간을 지내면서 평생 고생하시 부모님께 집한채를 사드리고 싶어요

1. 부동산을 알아보기 시작한 계기

(ex. 은퇴를 앞두고 여유가 부족하다는게 실감되어서 / 전월세 만기가 곧 도래하며 주거 비용 부담이 커져서 / 자산 가격이 빠르게 오르는 만큼 미리 준비해야 할 것 같아서 등)

부모님 집에 함께 살고 있는데 나이가 들수록 내집이 아니어서 집수리나, 청소, 집정리를 하는데 있어 제 마음대로 할 수가 없는 답답함이 있습니다 내집이었다면 깨끗한 정원, 정돈된 살림을 하고 싶어서 내집을 갖고싶다

부동산으로 재테크를 하는것이 안전한 노후를 보장해 줄거라 확신합니다

일주일을 하루도 열심히 살지 않은 날이 없습니다 월 수입은 늘어가는데 이돈을 어떻게 굴려야 할지 고민이 되던차에 부동산에 묶어 두면 돈이 나를 위해 일해주고 내가 퐈이어 할 수 있게 도와줄 거라 행각합니다

2. 이번 열반스쿨 기초반 수강하며 꼭 해결하고 싶은 것, 얻고 싶은 것

(ex. 잃지 않고 자산을 키워가는 기준을 알고 싶어요, 이미 성공한 사람은 어떤 방법과 마음으로 투자했는지 궁금해요, 내 상황에서 가장 적절한 방법이 뭘지 선택지를 알고 싶어요 등)

임장 매이트가 생겼으면 좋겠어요, 혼자다니기에는 무섭고 떨리고 수줍음이 많아서 함께 공부할 매이트를 찾고 있습니다

6개월 안에 모아놓은 종자돈으로 아파트를 매수해야 겠다는 목표로 수강하게 되었습니다

초시을 잃지 않고 그릿 할수 있는 초석이 되도록 나만의 부동산 재태크 공부의 습관을 만들고 싶습니다

1단계. 현재 자산 점검 (배우자 등 함께 관리하는 경우 합산)

개인 자산 정보인 만큼, 캡쳐해 업로드하지 말고 각자 엑셀에 작성해보세요!

1) 자산 상황

1. 가용 현금	11000000	원
2. 현금화 가능한 자산	135000000	원
3. 부동산		채
3. 부동산	150000000	원

1. 가용 현금

2. 현금화 가능한 자산

3. 부동산

현금 흐름

3. 월 수입

4. 월 저축 가능액

2) 현금 흐름

3. 월 수입	5000000
4. 월 저축 가능액	3500000

2단계. 내 투자 지식/역량 점검

엑셀 캡쳐본 업로드 혹은 직접 작성해주세요.

투자 지식 & 경험 합산 점수	61	점

문항1. 예산 파악을 위해 해본 행동	6	점
[3점] 내 현금흐름(수입, 지출) 과 자산(주식, 부동산 등) 을 잘 몰라요. (or 대략 정리까지만 했다)
[6점] 내 현금흐름과 자산을 엑셀/메모로 정리했고 투자금으로 얼마 쓸지 정했어요
[10점] 내 가용 자금을 토대로 시세를 꾸준히 보며 대략적인 후보 지역을 생각해두었어요

문항2. 투자 방향성 점검을 위해 해본 행동	6	점
[3점] 실거주 내 집 마련과 매수 후 세를 주는 투자의 차이를 잘 몰라요
[6점] 차이는 알지만 내 상황에서 뭐부터 알아볼지 대입해보진 않았어요
[10점] 내 상황에서 각 선택지별 장단점을 비교해 정리해봤어요 (자금, 거주 계획, 리스크 등)

문항3. 부동산 자산에 대한 이해	6	점
[3점] “부동산으로 돈 벌 수 있다” 까진 알지만 이유는 잘 모르겠어요
[6점] 부동산으로 돈 버는 기본 원리나 시세 차익, 레버리지 개념은 알고 있어요
[10점] 왜 어떤 부동산은 자산가치가 있고 어떤 부동산은 그렇지 않은지 이유를 설명할 수 있어요

문항4. 부동산, 자산 시장에 대한 관심도	10	점
[3점] 부동산, 주식 등 자산 시장이 어떤 영향으로 어떻게 흐르는지 아직 잘 몰라요
[6점] 뉴스나 유튜브로 꾸준히 시장 이야기를 보지만 내 상황에 대입/적용하는 건 어려워요
[10점] 어떤 자산이 왜 오르고 내리는지 이해하려고 매주 3회 이상 부동산, 주식 등 자산 시세를 보고 있어요

문항5. 투자 판단 기준에 대한 이해	6	점
[3점] 어떤 기준으로 부동산을 사야 하는지 기준을 잘 모르겠어요
[6점] 매수 결정 요소와 구체적인 기준을 투자 결정에 적용하는 방법을 3개 이상 알고 있어요
[10점] 실제 투자 후보 매물이나 지역에 실제 기준을 적용하고 평가해본 적 있어요

문항6. 부동산 임장 경험	3	점
[3점] 임장을 가본 적이 없어요
[6점] 그냥 구경하듯 지역과 단지를 보러 다녀온 적은 있어요
[10점] 유효한 기준을 정하고 임장을 다녀와서, '확실히 여기가 좋다, 매수해도 되겠다' 는 결론을 내려봤어요

문항7. 부동산 매수를 위해 해본 경험	6	점
[3점] 어디를 봐야 할지 기준도 감도 없어서 해본 건 크게 없어요
[6점] 관심 지역 몇 곳의 시세를 알아보고 후보지역을 추려본 적 있어요
[10점] 확실한 기준을 3개 이상 알고 매수 후보 지역, 단지를 추려서 매수해본 경험까지 있어요

문항8. 가격에 대한 이해	6	점
[3점] 집값을 봤을 때 이 가격이 비싼지 싼지 감이 없고, 다 비싸보여요
[6점] 싼지 비싼지 결정하는 기준을 2개 이상 알고 적용해본 적이 있어요
[10점] 가격뿐만 아니라 가치까지 고려해서 싼지 비싼지 종합적으로 매수 결정할 수 있어요

문항9. 매물 비교를 위해 실제로 해본 행동	6	점
[3점] 네이버 부동산, 호갱노노, 아실 등 앱을 활용해 매물을 알아보거나 비교해본 적이 없어요
[6점] 기준을 알고, 앱을 활용해 후보 지역 2곳 이상, 후보 매물 5-10개 이상 알아본 적 있어요
[10점] 엑셀 표나 메모로 기준과 매물을 리스트업하고 비교해봤어요 (가격, 매매가, 전세가, 전세가율, 가치 등)

문항10. 투자 판단 시 객관성/확신	6	점
[3점] 나와 다른 사람의 의견을 듣거나 감정이 개입되면 판단이 수시로 바뀌어요 (갈대 같은 내 마음..)
[6점] 다른 사람 의견이나 내 감정에 흔들리긴 하지만 큰 방향성에 대한 확신은 있어요
[10점] 다른 의견이나 부정적 감정이 있더라도 논리적이고 객관적인 근거를 토대로 흔들리지 않고 결정할 수 있어요

투자 준비의 기본은 '나 얼마 있지?' 아는 것!

대략적인 자산 현황과 현금 흐름을 정리해보세요. 완벽하지 않아도 괜찮아요!

'나는 얼마나 알고 있지?' 점검해보세요.
모르는게 많아도 괜찮아요!

열반스쿨 기초반 완강 후에는 지식과 경험도 채워지고, 앞으로 부동산과 자산 목표를 달성할 수 있다는 자신감도 더 생기실 거예요.

완강 후 점수를 다시 한 번 점검해보면, 지금보다 훨씬 더 높아져 있을 걸요? 😉
내가 특별히 잘 모르는 부분이 어떤 건지 이번 기회에 꼭 점검해보세요.

투자 지식 & 경험 합산 점수 : 점

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문항1. 예산 파악을 위해 해본 행동 : 점

문항2. 투자 방향성 점검을 위해 해본 행동 : 점

문항3. 부동산 자산에 대한 이해 : 점

문항4. 부동산, 자산 시장에 대한 관심도 : 점

문항5. 투자 판단 기준에 대한 이해 : 점

문항6. 부동산 임장 경험 : 점

문항7. 부동산 매수를 위해 해본 경험 : 점

문항8. 가격에 대한 이해 : 점

문항9. 매물 비교를 위해 실제로 해본 행동 : 점

문항10. 투자 판단 시 객관성/확신 : 점

3단계. 내 부동산 고민 점검

엑셀 캡쳐본 업로드 혹은 고민에 해당하는 내용을 직접 작성해주세요.


3-1. 자금 고민		고민에 O
1. 현재 보유 자산/자금조차 정리하기 어려워요
2. 보유 자산까지는 정리했지만 정확한 투자금을 정하기 어려워요

3-2. 매수 방향성
[무주택자]
1. 실거주할 집을 사고 싶은데 방법을 모르겠어요
2. 매수 후 세를 주는 투자용 집을 사고 싶은데 방법을 모르겠어요
3. 실거주 vs 매수 후 세 주는 투자 둘 중 아직 방향성이 고민되어요

1주택자
1. 이 집을 보유해야 할지, 팔아야할지부터 고민돼요
2. 팔고 더 좋은 실거주 집으로 갈아타고 싶은데 방법을 모르겠어요
3. 팔고 세를 주는 투자용 집을 매수하고 싶은데 방법을 모르겠어요		O
4. 실거주 중인 1주택 그대로 살며 투자용 집을 추가로 사려는데 방법을 모르겠어요
5. 세 주고 있는 1주택 그대로 두며 실거주 집을 추가로 사려는데 방법을 모르겠어요
6. 위 5가지 중 아직 방향성이 고민되거나, 다른 고민이 있어요

다주택자
1. 보유 중인 집들을 그대로 가져갈지, 일부를 정리해야 할지부터 고민돼요
2. 수익이 애매한 집을 팔고 더 나은 투자용 집으로 갈아타고 싶은데 방법을 모르겠어요
3. 실거주 집을 정리하고 투자 위주로 재편하고 싶은데 방법을 모르겠어요
4. 보유 주택은 유지하면서 투자용 집을 추가로 사고 싶은데 방법을 모르겠어요
5. 위 4가지 중 아직 방향성이 고민되거나, 다른 고민이 있어요



3-3. 매수 결정 기준
이 시기에 해도 될까? 고민돼요
이 지역에 해도 될까? 고민돼요
이 단지/매물 매수해도 될까? 고민돼요		O

4단계. 점검표를 통해 느낀 점, 이번 강의 듣고 꼭 행동으로 옮길 것 1가지 남기기

캡쳐본 업로드 혹은 직접 작성해주세요.

	1. 느낀 점 1가지
	아직 초보티가 팍팍나서 많이 공부해야겠어요

	2. 열반스쿨 기초반을 통해 꼭 행동으로 옮길 것 1가지
	서울 임장을 다니면서 내가 매수할 집 후보지 3곳을 찾고 싶어요