[재테입1기 일(1)생에 한(1)번 배워 내자산 제대로 육(6)성할 조-백억의아침] 재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
26.08.07 (수정됨)
STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 48.8억 기준
(현재 나이 36세 / 종잣돈 포함 연 저축 3,000만원으로 시작 )
☑️ 현재 보유 순자산에 연평균 수익률 15% 달성시 50세 목표금액 달성
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 1회 시 10% 추가 인상 가정)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 64세 | 2054년 |
| 수익률 10% | 55세 | 2045년 |
| 수익률 15% | 50세 | 2040년 |
| 수익률 20% | 47세 | 2037년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 3,000만원으로 시작하여 소득을 늘이고, 지출을 줄여 저축액 늘이기
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 50세(2040년) 은퇴 목표!!
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 41세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기(독,강,임,투) - 종잣돈 년간 3,000만원씩 꾸준히 모으기 - 미국S&P500 투자로 꾸준하게 10%이상 수익내기 - 서울 25개구를 내 앞마당으로 만들기 - 직장생활과 육아에 지치지 않는 체력 만들기(러닝, 헬스) |
| 10년 뒤 (2036년, 46세) | - 순자산 28억 달성 - 내 부동산 자산을 더 좋은 것으로 갈아타기 - 직장에서 승진하여 소득 늘이기 - 자산 포트폴리오 재배치 - 꾸준히 독강임투와 체력기르기 - 금, 비트코인 공부하고 자산 중 일부 투자하기 - 온라인으로 할 수 있는 부업 배워보기 |
| 15년 뒤 (2041년, 51세) | - 순자산 50억 이상 달성 - 현재 직장 퇴사! - 부업으로 시작한 분야에서 전 직장보다 높은 수익 창출하기 - 근로소득을 자본소득으로 바꾸기 - 내 자산을 지켜나가기 - 가족, 주변 지인들과 행복한 시간 보내기 |
| 20년 뒤 (2046년, 56세) | - 순자산 120억 달성 - 매월 생활비 현금흐름 만들기 - 배우자와 행복한 노후 생활 - 주변 사람들에게 베풀며 살기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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