STEP 4. 요구 수익률 계산
[노후자산 목표금액] : 47억
[연 저축액] : 연 저축 3,600만원
[목표 수익률] : 연 10% → 57세(2051년) 경제적 자유 획득!! 그러나 직업은 유지(생계형 직업X)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 70세 | 2064년 |
| 수익률 10% | 57세 | 2051년 |
| 수익률 15% | 51세 | 2045년 |
| 수익률 20% | 47세 | 2041년 |
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 37세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 연간 3600만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 10% 수익률 내기 - 베타투자(지수)를 바탕으로 알파 투자공부(단일주식) 병행 - 종잣돈 5억 달성 경기도 내 상급지로 갈아타기 진행 |
| 10년 뒤 (2036년, 42세) | - 자산 2배되는 경기도 내 상급지로(9~12억) 갈아타기 - 종잣돈 연간 3600만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 10% 수익률 내기 - 베타투자(지수)를 바탕으로 알파 투자공부(전세, 단일주식) 병행 - 순자산 9억 달성 - 교육환경+부동산 지속적인 공부하기 |
| 15년 뒤 (2041년, 47세) | - 자산 2배되는 경기도 내 상급지로(20~25억) 갈아타기 - 종잣돈 연간 3600만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 10% 수익률 내기 - 베타투자(지수)를 바탕으로 알파 투자공부(전세, 단일주식) 병행 - 순자산 17억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 편안한 직장 생활 |
| 20년 뒤 (2046년, 52세) | - 자산 2배되는 서울 강남 3구 상급지로(30억 이상) 갈아타기 - 종잣돈 연간 3600만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 10% 수익률 내기 - 베타투자(지수)를 바탕으로 알파 투자공부(전세, 단일주식) 병행 - 순자산 29억 달성 - 편안한 노후 생활 계획 세우기(노후의 월 소득 창출) |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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