목표금액 : 58억원(현재나이 51세, 종잣돈 포함 연 저축 500만원으로 시작)
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 65세 | 2040년 |
| 수익률 10% | 61세 | 2036년 |
| 수익률 15% | 59세 | 2034년 |
| 수익률 20% | 58세 | 2033년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 58세(2050년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 56세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 500만원씩 꾸준히 모으기 - 내집마련 - 순자산 1.7억으로 전세 레버리지 투자 - 부수입을 위한 전문성 키워 나가기 |
| 10년 뒤 (2036년, 61세) | - 미국 주식 ETF 투자 - 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 순자산 제 2의 직접 : 전문성 키워 나가기 (부업 및 수익률 창출) |
| 15년 뒤 (2041년, 66세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 편안한 노후 생활보내기 |
| 20년 뒤 (2046년, 76세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 편안한 노후 생활보내기 - 봉사 활동 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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