과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
목표 금액 23억 기준
(현재 나이 00세 / 종잣돈 포함 연 저축 2,000만원으로 시작 )
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 72세 | 2065년 |
| 수익률 10% | 65세 | 2055년 |
| 수익률 15% | 61세 | 2050년 |
| 수익률 20% | 59세 | 2046년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,000만원 → 6년차 3,000만원 5년간유지
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 2035년 은퇴 목표
로드맵 그려보기
STEP 5. 인생 로드맵 그
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 2000만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 1호기 매도 상급지 갈아타기 or 2호기 투자 -부업 강의, 시작해서 수익 창출하기 |
| 10년 뒤 (2036년) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 -베티투자와 알파투자로 꾸준한 수익률내기 - 가족들과 안정적이고 따뜻한 마음으로 살기 - 부업으로 꾸준하고 안정적인 수익 창출하기 |
| 15년 뒤 (2041년) | - 순자산 목표금액 달성 -가족들과 경제적 걱정없이 행복하게 살고 있기 - 부업으로 안정적이고 꾸준한 수익 발생 -내가 필요한 이들에게 도움주는 사람 |
| 20년 뒤 (2046년) | -행복하고 안정된 가족 - 안정적인 꾸준한 수익 - 봉사 활동 |
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | |
| 10년 뒤 | |
| 15년 뒤 | |
| 20년 뒤 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | 1.주 3회 이상 반드시 헬스 (현재 나에게 가장 우선순위임을 잊지말자) 2..재테기 강의 복습해서 저축률을 높일수 있게 셋팅 3.매월 4권의 독서 4.부업관련 강의듣기 실행하기 5.투자 방향 설정 6.앞마당 1개 만들기 |
2027 | 1.주 3회 이상 반드시 헬스 2.적어도 6개월에 2개의 강의 듣기(부동산) 상급지 갈아타기 or 2호기 투자 3.매월 4권의 독서 4.특강 듣기 5.투자방향 설정 베타투자 알파투자 병행 6.부업 실행 꾸준한 수익 7.앞마당 4개 만들기 |
2028 | 1.주 3회 이상 반드시 헬스 2. 최소 6개월에 2개 강의 듣기 ,특강듣기 3.매월 4권의 독서 4.투자방향 설정 10%수익률 내기 5부업 실행 꾸준한 수익 6.앞마당 4개 만들기 |
2029 |
|
2030 | 1.주 3회 이상 반드시 헬스 2. 최소 6개월에 2개 강의 듣기 ,특강듣기 3.매월 4권의 독서 4.앞마당 4개 만들기 |
