주식 잘 모르겠다!
그런데 투자는 하고 싶어!
우리 뇌는 원래 새로운 것을 싫어하기 때문에
최대한 단순한 것을 원합니다!
이 것을 잘 아는 다독가 워렌버핏 현자 형님은 말씀하셨죠.
잘 모르는 초보자들은 그냥 지수ETF 사모으라고요!
네 그래서 다른 투자 방법론은 잘 모르겠으니
그냥 SPY(미국S&P500 ETF)를 모아가시는 분 많죠?
국내 계좌에서
미국S&P500 ETF를 모아가시는 분도 아마 많으실 거예요.
그동안 제 월부 칼럼( https://weolbu.com/community/1496451 )을 보신 분들은
다음 글을 예상하셨을 수도 있겠네요!
<금액이 커지면 매달 초라한 적립금의 분산투자 효과는 결국 제로에 수렴!>
매달 적립해서 투자금이 커지면 결국 몰빵투자랑 다를 바가 없어진다.
적립식 투자는 게으른 자의 도피처일 뿐이다!
SPY모아가다가 1억 모았는데 반토막 하락장 맞이하면 너 버틸 수 있어?
뭐 저런 엄청난 차트가!! 하겠지만
실제로 SPY가 반 토막난 차트야!
그것도 몇 년간 하락이 지속되면서 낙폭을 키웠지
미래에 저런 하락이 오지 않을 거라고 넌 낙관할 수 있어?
1억 모은 것에 아무리 적립식으로 넣어도 평단이 낮아지지 않아 5천만원이 날라간 상황에서
감정의 동요, 스트레스 없이 투자를 이어갈 수 있어?
미국 시장 우상향이 백년 만년 지속된다고 생각해?
그러니깐 적절할 때
대피하고 다시 사야해!!!!!
???
아니 이 사람아 그걸 알면 신이지 그걸 어떻게 알아!!!!!!
궁금하면??
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https://blog.naver.com/zacra/223910423439
이런 식으로 논리를 전개하며 칼럼을 작성했겠지만!!!!
여러분의 예상을 깨고
이번 칼럼에서는
SPY랑 미국S&P500 ETF를 모아가봐요!
라는 말씀을 드려보겠습니다.
왜냐고요? 어자피 대부분의 사람들은
제 컨텐츠를 보고 그냥 지나칠 확률이 매우 높기 때문이죠.
뇌가 얼마나 변화를 싫어하는지에 대한 책은 널리고 널려있죠
또 내가 이미 가지고 있는 관점에 맞는 정보만 습득하고 인정하며
내 의견과 반대되는 정보는 멀리하고 보지 않는 휴리스틱을
누구나 가지고 있습니다. 그렇게 확증편향에 빠지게 되죠.
내 잘못이 아니라 우리 인간은 그렇게 진화해왔어요!
ETF는 무조건 모아가는거지!
미국시장 우상향하는데 팔면 바보지!
꾸준한 장기투자가 제일 좋지!!
이런 관점이 강하신 분들은 제 강의가 불편할 수 있습니다.
그리고 그런 분들은 강의를 듣게 되시더라도
기존의 관점을 유지하거나 오히려 강화할 확률이 높기에 시간낭비 일 수 있죠.
그래서 하시던 대로 SPY랑
미국S&P500 ETF를 모아가시는 것이
훨씬 더 나은 투자가 될 수도 있습니다.
워렌 버핏 형님이 추천한 방법이기도 하니까요!!
또 제가 월부 강의에서 소개해 드릴 사고 파는 방법이
더 나은 투자 방법이라고 할 수도 없죠.
정말 시장이 우상향만 한다면 변동성도 적다면
지수가 반토막 나는 위기가 앞으로는 절대 없다면
사고 파는 것보다 적립식으로 모아가는 것이 당연히 더 좋은 성과를 기록할 것입니다.
투자에 마치 정답이 있는 것처럼 확신을 가지고 말하는 것 만큼 위험한 것도 없습니다.
(물론 확신을 가지고 말해야 사람들이 신뢰하고 강의를 듣긴 합니다 ㅎ)
투자에 정답은 없으니까요.
자 아무튼 그냥 ETF를 적립식으로 모아간다고 가정하고요.
이 시점에서 우리의 현인 워렌 버핏 형님의 조언을 가져와 봅시다!
경제적 해자가 있는 기업에 투자 하라!
사실 워렌 버핏 하면 떠오르는 것이 바로 '경제적 해자'입니다. 그게 뭐냐?
구글에 '해자'를 이미지로 검색하면..
네 어떤 느낌인지 아시죠?
주변의 침입을 막기 위해 성 주변에 만든 못
이것을 해자라고 합니다.
즉 경제적 해자라고 함은 영유하고 있는 사업에 해자가 있는 것입니다.
그것이 압도적 경쟁력이던, 독점이던
강력한 브랜드던 기술적 우위던
다른 기업들이 함부로 넘볼 수 없는 사업을 보유하는 기업이 경제적 해자가 있다고 할 수 있겠죠!
자 그럼 이런 생각을 해볼 수 있습니다.
경제적 해자를 모아놓은 기업에 투자하는 ETF는 없어?
당연히 있습니다!
미국엔 MOAT ETF
국내에는 ACE 미국WideMoat동일가중 ETF (309230)
ACE 미국WideMoat가치주 <- 원래는 이 이름이었어요!
먼저 근본이 되는 MOAT ETF에 대해
챗GPT에게 물어봅시다!
네 맞아요. 워렌 버핏 형님이 말한 경제적 해자 기업에 투자하는 ETF입니다!
진짜 SPY보다 안정적인지 더 알아 봅시다!
자 SPY보다 MOAT이 연복리 수익률이 더 높고
최대낙폭 MDD도 더 낮습니다! +.+
파란색 SPY위에서 잘 노는 붉은색 MOAT ETF를 보니 무척 땡기는 ETF입니다.
투자 종목수를 비교해 보면 실제로 SPY는 약 500개 기업에 분산 투자하지만
경제적 해자 기업에 동일가중으로 투자하는 MOAT ETF는 56개 종목에 집중 투자 합니다.
그럼에도 불구하고!
SPY를 넘어서는 성과를 보여주고 있죠!
내 자산배분 포트폴리오에 SPY 대신 혹은 함께 투자할 만한 ETF라 하겠습니다.
이 MOAT ETF를 추종하는 국내 ETF가 있으니!!
ACE 미국WideMoat동일가중 (309230) ETF입니다!
이야 이건 뭐 정말 완벽한 우상향 그래프입니다!
위기 상황의 하락장이어도 환노출 ETF이기 때문에
위기에 튀어 오르는 경향이 매우 강한 환율이
하락을 헤지하니깐 낙폭도 크지 않아 보입니다.
연금 계좌에 모아가고 싶은 충동이 일렁이네요!
그래도 일반적인 S&P500 ETF와 비교를 해봐야겠죠!
같은 운용사의 ETF로 비교해보겠습니다!
최근 3개월 아시겠지만 큰 하락을 포함한 변동성이 심한 장세였습니다. ㅠ.ㅜ
빨간색의 ACE 미국WideMoat동일가중과
파란색의 ACE 미국S&P500의 변동성을 보시면??
네 ACE 미국WideMoat동일가중 ETF가 훨씬 안정적인 모습을 보여줍니다.
분배금 재투자 생각 안하고 그냥 차트의 흐름만 비교하면
빨간색의 ACE 미국WideMoat동일가중 ETF의 차트가
파란색의 ACE 미국S&P500 ETF의 차트 위에서 놀고 있는 것이 보입니다 :)
물론 미래에도 이 경제적해자 ETF가 S&P500 ETF보다
안정적인 성과를 기록할 것으로 장담할 수는 없습니다.
수수료 등도 종합적으로 고려해 봐야죠.
다만 워렌 버핏 형님이 경제적 해자 기업에 투자하라고 추천해줘서
저는 포트폴리오에 한 번 넣어보려고요
저는 사실 수익률보다는 안정적인 변동성 즉 MDD가 낮은 자산을 선호하는 편입니다.
수익률이 뭐같아도 변동성(MDD)이 더 작다면 덥썩 안아주죠 ㅎ
변동성이 높은 자산에 투자하고 싶다면(예, 비트코인,TQQQ) 그 변동성을 확 낮춰주는 전략을 개발하여
전략 자체에 투자를 하죠. 아무튼 MDD(최대낙폭)가 낮은 것이 장기로 보면 좋습니다.
그래서 꾸준히 공부를 해오고 있는데 그러다 보면 이렇게 반가운 ETF를 만나게 됩니다.
정말 수많은 ETF가 존재하고 있으니
조금씩 공부하셔서 나만의 ETF를 찾아 장기투자해서
경제적 해자 아니 경제적 자유를 목표로 다가가길 응원해봅니다. :)
그럼 모두 성투하세요!!!
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