SPY ETF, 미국 S&P500 ETF보다 더 안정적이고 수익률이 높은 ETF가 있다면?

주식 잘 모르겠다! 

그런데 투자는 하고 싶어!

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우리 뇌는 원래 새로운 것을 싫어하기 때문에

최대한 단순한 것을 원합니다!

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이 것을 잘 아는 다독가 워렌버핏 현자 형님은 말씀하셨죠.

잘 모르는 초보자들은 그냥 지수ETF 사모으라고요!

네 그래서 다른 투자 방법론은 잘 모르겠으니

그냥 SPY(미국S&P500 ETF)를 모아가시는 분 많죠?

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국내 계좌에서

미국S&P500 ETF를 모아가시는 분도 아마 많으실 거예요.

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그동안 제 월부 칼럼( https://weolbu.com/community/1496451 )을 보신 분들은 

다음 글을 예상하셨을 수도 있겠네요!

<금액이 커지면 매달 초라한 적립금의 분산투자 효과는 결국 제로에 수렴!>

매달 적립해서 투자금이 커지면 결국 몰빵투자랑 다를 바가 없어진다.

적립식 투자는 게으른 자의 도피처일 뿐이다!

SPY모아가다가 1억 모았는데 반토막 하락장 맞이하면 너 버틸 수 있어?

뭐 저런 엄청난 차트가!! 하겠지만 

실제로 SPY가 반 토막난 차트야! 

그것도 몇 년간 하락이 지속되면서 낙폭을 키웠지

미래에 저런 하락이 오지 않을 거라고 넌 낙관할 수 있어?

1억 모은 것에 아무리 적립식으로 넣어도 평단이 낮아지지 않아 5천만원이 날라간 상황에서 

감정의 동요, 스트레스 없이 투자를 이어갈 수 있어? 

미국 시장 우상향이 백년 만년 지속된다고 생각해?

그러니깐 적절할 때 

대피하고 다시 사야해!!!!!

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???

아니 이 사람아 그걸 알면 신이지 그걸 어떻게 알아!!!!!!

궁금하면??

아래를 클릭해 월급쟁이부자들(월부) 강의를 들어보자!

https://link.weolbu.com/4dW47Gy

이런 식으로 논리를 전개하며 칼럼을 작성했겠지만!!!!

여러분의 예상을 깨고 

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이번 칼럼에서는 

SPY랑 미국S&P500 ETF를 모아가봐요!

라는 말씀을 드려보겠습니다.

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왜냐고요? 어자피 대부분의 사람들은

제 컨텐츠를 보고 그냥 지나칠 확률이 매우 높기 때문이죠.

뇌가 얼마나 변화를 싫어하는지에 대한 책은 널리고 널려있죠

또 내가 이미 가지고 있는 관점에 맞는 정보만 습득하고 인정하며

내 의견과 반대되는 정보는 멀리하고 보지 않는 휴리스틱을

누구나 가지고 있습니다. 그렇게 확증편향에 빠지게 되죠.

내 잘못이 아니라 우리 인간은 그렇게 진화해왔어요!

ETF는 무조건 모아가는거지!

미국시장 우상향하는데 팔면 바보지!

꾸준한 장기투자가 제일 좋지!!

이런 관점이 강하신 분들은 제 강의가 불편할 수 있습니다.

그리고 그런 분들은 강의를 듣게 되시더라도 

기존의 관점을 유지하거나 오히려 강화할 확률이 높기에 시간낭비 일 수 있죠.

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그래서 하시던 대로 SPY랑 

미국S&P500 ETF를 모아가시는 것이

훨씬 더 나은 투자가 될 수도 있습니다.

워렌 버핏 형님이 추천한 방법이기도 하니까요!!

또 제가 월부 강의에서 소개해 드릴 사고 파는 방법이 

더 나은 투자 방법이라고 할 수도 없죠.

정말 시장이 우상향만 한다면 변동성도 적다면

지수가 반토막 나는 위기가 앞으로는 절대 없다면

사고 파는 것보다 적립식으로 모아가는 것이 당연히 더 좋은 성과를 기록할 것입니다.

투자에 마치 정답이 있는 것처럼 확신을 가지고 말하는 것 만큼 위험한 것도 없습니다.

(물론 확신을 가지고 말해야 사람들이 신뢰하고 강의를 듣긴 합니다 ㅎ)

투자에 정답은 없으니까요. 

자 아무튼 그냥 ETF를 적립식으로 모아간다고 가정하고요.

이 시점에서 우리의 현인 워렌 버핏 형님의 조언을 가져와 봅시다!

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경제적 해자가 있는 기업에 투자 하라!

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사실 워렌 버핏 하면 떠오르는 것이 바로 '경제적 해자'입니다. 그게 뭐냐?

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구글에 '해자'를 이미지로 검색하면..

네 어떤 느낌인지 아시죠?

주변의 침입을 막기 위해 성 주변에 만든 못 

이것을 해자라고 합니다.

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즉 경제적 해자라고 함은 영유하고 있는 사업에 해자가 있는 것입니다.

그것이 압도적 경쟁력이던, 독점이던

강력한 브랜드던 기술적 우위던 

다른 기업들이 함부로 넘볼 수 없는 사업을 보유하는 기업이 경제적 해자가 있다고 할 수 있겠죠!

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자 그럼 이런 생각을 해볼 수 있습니다.

경제적 해자를 모아놓은 기업에 투자하는 ETF는 없어?

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당연히 있습니다!

미국엔 MOAT ETF

국내에는 ACE 미국WideMoat동일가중 ETF (309230)

ACE 미국WideMoat가치주 <- 원래는 이 이름이었어요!

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먼저 근본이 되는 MOAT ETF에 대해

챗GPT에게 물어봅시다!

네 맞아요. 워렌 버핏 형님이 말한 경제적 해자 기업에 투자하는 ETF입니다!

진짜 SPY보다 안정적인지 더 알아 봅시다!

자 SPY보다 MOAT이 연복리 수익률이 더 높고 

최대낙폭 MDD도 더 낮습니다! +.+

파란색 SPY위에서 잘 노는 붉은색 MOAT ETF를 보니 무척 땡기는 ETF입니다.

투자 종목수를 비교해 보면 실제로 SPY는 약 500개 기업에 분산 투자하지만

경제적 해자 기업에 동일가중으로 투자하는 MOAT ETF는 56개 종목에 집중 투자 합니다.

그럼에도 불구하고! 

SPY를 넘어서는 성과를 보여주고 있죠!

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내 자산배분 포트폴리오에 SPY 대신 혹은 함께 투자할 만한 ETF라 하겠습니다.

이 MOAT ETF를 추종하는 국내 ETF가 있으니!!

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ACE 미국WideMoat동일가중 (309230)  ETF입니다!

이야 이건 뭐 정말 완벽한 우상향 그래프입니다!

위기 상황의 하락장이어도 환노출 ETF이기 때문에

위기에 튀어 오르는 경향이 매우 강한 환율이 

하락을 헤지하니깐 낙폭도 크지 않아 보입니다.

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연금 계좌에 모아가고 싶은 충동이 일렁이네요!

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그래도 일반적인 S&P500 ETF와 비교를 해봐야겠죠!

같은 운용사의 ETF로 비교해보겠습니다!

최근 3개월 아시겠지만 큰 하락을 포함한 변동성이 심한 장세였습니다. ㅠ.ㅜ

빨간색의 ACE 미국WideMoat동일가중과 

파란색의 ACE 미국S&P500의 변동성을 보시면??

네 ACE 미국WideMoat동일가중 ETF가 훨씬 안정적인 모습을 보여줍니다.

분배금 재투자 생각 안하고 그냥 차트의 흐름만 비교하면

빨간색의 ACE 미국WideMoat동일가중 ETF의 차트가

파란색의 ACE 미국S&P500 ETF의 차트 위에서 놀고 있는 것이 보입니다 :)

​물론 미래에도 이 경제적해자 ETF가 S&P500 ETF보다 

안정적인 성과를 기록할 것으로 장담할 수는 없습니다.

수수료 등도 종합적으로 고려해 봐야죠.

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다만 워렌 버핏 형님이 경제적 해자 기업에 투자하라고 추천해줘서

저는 포트폴리오에 한 번 넣어보려고요 

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저는 사실 수익률보다는 안정적인 변동성 즉 MDD가 낮은 자산을 선호하는 편입니다.

수익률이 뭐같아도 변동성(MDD)이 더 작다면 덥썩 안아주죠 ㅎ

변동성이 높은 자산에 투자하고 싶다면(예, 비트코인,TQQQ) 그 변동성을 확 낮춰주는 전략을 개발하여

전략 자체에 투자를 하죠. 아무튼 MDD(최대낙폭)가 낮은 것이 장기로 보면 좋습니다.

그래서 꾸준히 공부를 해오고 있는데 그러다 보면 이렇게 반가운 ETF를 만나게 됩니다.

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정말 수많은 ETF가 존재하고 있으니

조금씩 공부하셔서 나만의 ETF를 찾아 장기투자해서 

경제적 해자 아니 경제적 자유를 목표로 다가가길 응원해봅니다. :)

그럼 모두 성투하세요!!!

https://link.weolbu.com/4dW47Gy