찰리멍거바이블 독서후기

책 제목(책 제목 + 저자) : 찰리멍거 바이블

저자 및 출판사 : 김재현,이건 / 에프엔미디어

읽은 날짜 :  2023-08-17

핵심 키워드 3가지 뽑아보기 : #다학제적관점    #투자철학    #기회

도서를 읽고 내 점수는 (10점 만점에 ~ 몇 점?) : 8점

1. 저자 및 도서 소개 

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멍거가 설계하면 버핏이 실행한다!

“베일에 가려진 멍거의 사고 체계를 파악하는 최고의 책”

워런 버핏이 “버크셔 해서웨이를 ‘설계’한 이는 멍거이고 나는 실행만 했을 뿐”이라고 평한 인물. 버핏이 메일함에서 가장 먼저 찾아 읽는다는 메일의 주인공 하워드 막스는 “나를 그와 비교하는 것만으로도 큰 영광”이라며 “멍거의 지혜는 도저히 따라갈 수 없다”고 그를 떠받들었다. 빌 게이츠, 모건 하우절 등도 입 모아 칭송하는 ‘현인들의 현자’ 찰리 멍거. 그러나 국내 독자들에게 그는 버핏의 오른팔, 버크셔의 2인자로 단편적인 모습만 알려져 있다. 《찰리 멍거 바이블》은 베일에 가려진 그의 철학과 사상을 체계적으로 정리한 국내 첫 책이다.

책은 ‘오판의 심리학’ ‘세상을 살아가는 지혜’ ‘경제학: 다학제 관점에서 본 강점과 약점’ 등 멍거의 유명 강연과 주총 질의응답을 주제별로 엮고 해설을 더했다. ‘가격이 잘못 매겨진 베팅의 기회, 격자틀 인식 모형, 능력범위, 롤라팔루자 효과’ 등 남다른 그의 생각을 따라가다 보면 우리도 세상사를 더 잘 이해할 수 있을 것 같은 느낌이 든다. 그의 관심사가 얼마나 광범위한지, 왜 그가 심리학과 다학제를 그토록 중시하는지도 이해할 수 있다. 집중 투자와 분산 투자, 투자 결정을 위한 체크리스트, 오판의 원인과 극복 방법 등 투자자에게 실질적인 도움을 줄 수 있는 조언도 가득하다.

멍거의 연설문을 엮은 그의 유일한 책 《Poor Charlie’s Almanack(가난한 찰리의 연감)》은 해외 출간이 허용되지 않아 국내 독자들은 멍거의 생각을 체계적으로 접하기가 쉽지 않았다. 멍거와 버핏의 저작물에 대한 권위자인 이건 번역가와 김재현 박사가 힘을 모아 기획한 이 책은 멍거의 사상을 제대로 알기 원하는 독자에게 가뭄의 단비 같은 책이 될 것이다.

2. 내용 및 줄거리

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멍거는 '문제를 뒤집어 생각할 때 잘 풀리는 경우가 많다'라고 말한다. 예를들어 행복해질 수 있는 방법을 찾는 대신 '확실히 불행해지는 길'을 피하라고 조언한다.

멍거의 강연내용에는 '투자'보다 '세상과 인간'에 대한 이야기가 훨씬 많다.

여기 선정된 다섯편의 강의에도 세상을 살아가는 지혜와 인간의 심리에 대한 내용이 많다. 당장의 투자기술을 습득할 목적으로 책을 집어 든 사람에게는 다소 실망스러울 수 있겠지만 투자는 결국 세상과 사람을 이해하는 것이다.

버핏과 멍거는 '학습기계'개념을 강조한다. 그들은 자기들이 성공할 수 있었던 원인은 결국 스스로 부족함을 알고 더 많이 배우려고 노력한 것이라고 한다. 물론 그들이 태어날 때부터 가졌던 자원을 평범한 사람이 그대로 따라 할 수는 없다. 그러나 그들이 더 나은 사람이 되기 위해서 노력한 방식은 우리도 배워서 따라 할 수 있다.

"돈을 번 사람은 자주 베팅하지 않는다" 그들은 주식시장이나 경마를 유심히 관찰하지만 '가격이 잘못 매겨진 베팅' 기회를 발견할 때까지 꿈쩍도 하지 않는다.

가치투자는 '가격이 잘못 매겨진 도박'을 찾아내는 행위입니다.

저는 여러분에게 20개의 슬록이 있는 티켓을 주는 것으로 여러분의 궁극적인 재정 상태를 향상시킬 수 있습니다. 20개의 슬롯은 여러분이 평생 가질 수 있는 투자 기회를 뜻합니다. 20개의 슬롯은 여러분이 평생 가질 수 있는 투자 기회를 뜻합니다. 20개의 슬롯을 다 채우고 나면 여러분은 더이상 투자할 수 없습니다. 이런 규칙 안에서 여러분은 자신이 한 일에 대해 정말 신중하게 생각 할 것이고 정말 신중하게 고려한 투자 기회에 크게 투자할 것입니다. 그렇게 한다면 지금보다 훨씬 좋은 결과를 얻게 될 것 입니다.

"아는 것을 안다고 하고 모르는 것을 모른다고 하는 것이 진정으로 아는 것이다."

가치와 가격을 비교하는 것이 기업 평가의 근본 목적이다.

훌륭한 기업을 적당한 가격에 사는 것이 적당한 기업을 훌륭한 가격에 사는 것보다 훨씬 낫다.

실제로 성공하는 방법은 열심히 노력해서 통찰을 얻는 것입니다.

우리는 독서를 많이 합니다. 독서를 많이 하지 않는데도 지혜로운 사람은 보지 못했습니다. 그러나 독서만으로는 부족합니다. 아이디어를 고수하면서 실행에 옮기려면 기질이 있어야 합니다. 대부분의 사람은 아이디어를 고수하지 못하거나, 고수하더라도 실행에 옮기지 못합니다.

"날마다 잠에서 깼을 때보다 조금 더 현명해지기 위해 노력하세요. 자신의 의무를 충실하게 잘 수행하세요. 그러면 빨리는 아니더라도 한 걸음씩 앞으로 나아갈 수 있을 것입니다."

멍거는 무엇이든지 하려고 하는 인간의 편향에 저항하라면서 "행동하지 않음"의 중요성을 강조했다. 특히 불필요한 세금이나 거래 비용을 피하고, 행동을 위한 행동을 절대 하지 말라고 당부했다.

나는 지능도 복리로 늘려야겠다고 생각하고 하루 중 가장 좋은 시간을 내 지능 개발에 투자했습니다.

세상을 움직이는 것은 탐욕이 아니라 시기.

3. 나에게 어떤 점이 유용한가?

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투자는 단기간에 성과를 내려고 하기보다는 길게봐야하는데 자꾸 조급해지는 마음을 책을 읽으면서 다잡을 수 있었다. 인생에 투자기회가 20번밖에 없다고 생각하고 투자하라는 이야기가 나를 차분해 지게 했다. 팔고 싶지 않은 자산을 비싸지 않은 가격에 사서 오래 보유하고 싶다는 생각을 하게 했다.

4. 이 책에서 얻은 것과 알게 된 점 그리고 느낀 점

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인간의 심리가 중요하다는 걸 다시 한번 깨달았다. 실수 하지 않기 위해 체크리스트로 점검한다는 점이 인상적이 였다. 그리고 끊임없이 성장하기 위해 노력한다는 사실이 인상깊었다. 매일매일 조금이라도 성장하기 위해 노력해야겠다.

5. 연관 지어 읽어 볼 만한 책 한 권을 뽑는다면?

 : 설득의 심리학