2025 연말정산 확 바뀌는 '5가지' ( + 유의사항, 연말정산 체크리스트 제공)

2025 연말정산 시즌이 돌아왔습니다!

연말정산은 누구에게는 ‘13월의 월급’으로

또 다른 사람에게는 ‘13월의 세금’으로 다가오는데요.

많은 분들이 연말정산에 대해 

잘못된 정보를 가지고 있는 경우가 많습니다. 

이번 글에서는
연말정산에 대한 흔한 오해와 진실,

2025 연말정산 바뀌는 5가지와

연말정산 체크리스트까지

총정리해드리겠습니다!

연말정산에 대한 

흔한 오해와 진실

오해 1: 연말정산은 무조건 

세금을 돌려받는 과정이다?

진실: 연말정산은 한 해 동안 낸 세금이

정확했는지 정산하는 과정입니다.

세금을 많이 냈다면 환급을 받고,

덜 냈다면 추가로 세금을 내야 합니다.
즉, 환급과 납부가 모두 가능합니다.

오해 2: 월급에서 세금을 이미 

떼어갔으니 신경 쓸 필요 없다?

진실: 월급에서 떼는 세금은 추정치입니다.

연말정산을 통해 실제 소득과 공제 항목을 반영하면 

세금이 조정될 수 있습니다. 

특히, 의료비, 기부금, 월세 등 개별 공제 항목을

잘 챙기면 추가 환급을 받을 수 있습니다.

오해 3: 소득이 많으면

연말정산에서 불리하다?

진실: 소득이 많아도 공제 항목을 잘 챙기면 

혜택을 볼 수 있습니다.

특히, 주택청약종합저축, IRP(개인형 퇴직연금) 가입 등

소득공제 상품을 활용하면 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

오해 4: 연말정산은 준비할 필요 없다?

진실: 연말정산을 잘 준비하면 ‘13월의 월급’이 되지만

제대로 준비하지 않으면 

예상치 못한 추가 납부로 부담이 될 수 있습니다.

간소화 서비스와 공제 항목을 잘 확인하고

필요한 서류를 미리 챙겨야 합니다.

서류 준비 전에 먼저 체크리스트를 확인해보세요.

( 캡쳐해 저장해두세요 ! )

✅ 연말정산 체크리스트 ✅

1. 연말정산 바뀐 사항 확인했나요?

2. 연말정산간소화 서비스에서 누락된 공제 항목 체크했나요?

[소득공제 항목 / 세액공제 항목]

3. 누락된 항목 회사에 직접 제출했나요?

<누락되기 쉬운 항목들>

현금 결제한 안경, 콘택트렌즈 구매비

중고생 교복 구매비 / 외국 교육기관에 지출한 교육비

종교단체 기부금(사회복지단체, 시민단체 등 지정기부금 포함)

4. 2/3월 급여 정산 확인했나요?

매년 조금씩 바뀌는 세법 때문에 

연말정산은 준비 없이 하면 불리할 수 있습니다. 

특히 2024년 대비 2025년에는 

몇 가지 큰 변화가 있어요.

2025년에 달라진 주요 세제 혜택을 

하나씩 살펴보겠습니다.

👇👇

2025년 연말정산 세제 혜택,

이렇게 바뀝니다!

올해는 특히 결혼, 육아, 주거비 지원 강화를 위해 

새롭게 신설되거나 개선된 제도가 많습니다.

하나씩 살펴볼까요?

1. 결혼하면 세금도 돌려받는다! (결혼세액 공제)

결혼할 계획이 있거나 최근에 결혼하셨다면 

꼭 챙겨야 할 혜택입니다.
2025년부터 혼인신고만 하면 

최대 100만 원의 세액공제를 받을 수 있어요.

언제 해당되나요?
2024년 1월 1일부터 2026년 12월 31일 사이에 혼인신고한 부부라면 누구나 가능합니다.

얼마나 받을 수 있나요?

본인 50만 원 + 배우자 50만 원 = 최대 100만 원!

초혼이든 재혼이든 상관없지만,

생애 한 번만 받을 수 있어요.

2. 자녀 키우면 더 큰 혜택!

(자녀 세액 공제)

아이를 키우는 가정에는 이번에 큰 변화가 있습니다.
8~20세 자녀에 대한 세액 공제 금액이 확대됐거든요.

달라진 공제 금액

첫째: 기존 15만 원 → 25만 원

둘째: 기존 20만 원 → 30만 원

셋째부터: 기존 30만 원 → 40만 원

예를 들어, 자녀가 3명이라면 

25+30+40=총 95만 원을

세액 공제로 돌려받을 수 있습니다.

3. 월세 사는 사람들에게 좋은 소식! (월세 세액 공제)

월세 부담이 크셨나요?

올해는 공제 혜택이 더 커졌습니다.

누가 해당되나요?

(기존) 총 급여가 7,000만 원 이하인 무주택 세대주

(변경) 8,000만원 이하로 확대

얼마나 돌려받을 수 있나요?

세액공제의 한도도 기존의 750만 원에서

1,000만 원으로 상향 조정되었습니다. 

​

이제 매달 월세 약 83만 원의 지출까지

세액공제의 혜택을 전부 받을 수 있는 것입니다.

​

4. 집 마련을 위한 혜택도

더 커졌어요! (주택청약 소득 공제)

주택청약종합저축에 가입하신 분들은 주목하세요!

기존에 총 급여가 7,000만 원 이하인 

무주택 세대주에 대해

납입액의 40%가 소득공제되었었는데요.

이 소득 공제 한도가 상향되었습니다.

기존 240만 원에서 300만 원까지

소득 공제를 받을 수 있게 되었습니다:)

5. 내 집 마련 대출 상환도 추가 혜택! (장기주택 저당 공제)

장기 대출로 집을 마련하셨다면

이 혜택이 큰 도움이 될 겁니다.

어떤 경우에 해당되나요?

10년 이상 고정금리 또는 비거치식 분할상환 

대출이라면 대상입니다.

공제 한도 확대

10년 이상: 기존 300만 원 → 600만 원

15년 이상: 기존 1,500만 원 → 1,800만 원

국세상담센터에서는

셀프 연말정산 체크리스트를 제공 중입니다.

해당되는 항목을 클릭하면

자신의 상황에 맞는 진단을 해볼 수 있답니다:)

성공적인 2025 연말정산 되시기 바랍니다:)