평생쓰는 월300 포트폴리오 맞춤 완성반 수강 후기

작년에 처음으로 소득세 추가 납부를 하게 된 후 정신이 번쩍 들었습니다. 이런저런 투자에 관심을 갖고 있었고, 특히 미국 주식 기초반을 수강하며 미국 주식에 대해 공부를 해나가던 중 생각지도 못한 지출이 발생하며 ‘아, 절세 계획부터 다시 세워야겠구나.’ 다짐을 하게 되었습니다.

그런 때에 마침 평생 쓰는 월 300 포트폴리오 맞춤 완성반을 만나게 되었고, 만들었지만 활용하지 못하고 있던 ISA 계좌, 잘 몰라서 만들지도 않고 있던 IRP 계좌, 그리고 연금저축계좌까지. 수업에서 배운 포트폴리오대로 구축을 해놓고 대비를 하게 되어 든든한 마음입니다.

현재 계획은 연금저축계좌와 IRP 계좌에서는 세액 공제를 받을 수 있는 1년 한도를 채우기 위해 각각 50만 원, 25만 원씩 월 납입을 할 예정이고, ISA 계좌를 만들어놓고 활용을 못한 채 3년이 지났기 때문에 비과세 혜택을 빠르게 채우고 세액 공제를 받기 위하여 100만 원 이상 월 납입할 예정입니다. ISA 계좌에서 세제 혜택을 받은 후에는 계좌 배분 계획을 다시 세우려고 합니다.

절세 계좌를 활용하는 것에 대해서 많은 얘기를 들었지만 실제로 상세한 활용법을 듣고 적용한 것은 처음이다 보니 조금 늦었지만 지금이라도 참 다행이라는 생각이 듭니다. 또한 구체적인 금액으로 현금흐름이 미래에 어떻게 발생하는지 알게 되어 좀 더 확실한 비전을 갖고 노후를 대비할 수 있어 보람 있는 강의였습니다. 감사합니다!