[럭셔리초이] 레이달리오의 <원칙> 도서후기

▼추천도서후기 쓰는 양식

책 제목(책 제목 + 저자) : 원칙

저자 및 출판사 : 레이 달리오 / 한빛비즈 

읽은 날짜 : 2025.7.7 ~ 2.25.8.7

핵심 키워드 3가지 뽑아보기 : #극도의수준 #극도의협업 #극도의솔직함

도서를 읽고 내 점수는 (10점 만점에 ~ 몇 점?) : 10점

1. 저자 및 도서 소개

: 브리지워터는 최근 몇 년 동안 지구에서 가장 혁신적인 기업 가운데 하나라는 평가를 들어왔다. 레이 달리오는 회사 운영에 있어 무엇보다 ‘원칙’을 고수하는 사람으로 유명한데, 브리지워터의 독특한 조직 문화도 달리오의 개인적 신념이 바탕이 되었다.
2005년부터 레이 달리오는 직원들에게 ‘Principles(원칙)’이라는 제목의 자필 안내서를 배포하고 필독하기를 권고했다. 이 글은 브리지워터 어소시에이츠가 집단 및 개인으로서 추구하는 가치관들을 심도 있게 설명한다.
이 원칙에서 중요한 것 중 하나는 투명성인데, 예를 들어 브리지워터에서는 모든 회의 및 업무관련 대화 내용들을 녹화한다. 추후에 아무나 그 내용들을 다시 보고 들으며 객관적인 관점에서 배울 수 있도록 기록체계를 갖춘 것이다.
레이 달리오가 회사를 경영하는 과정에서 발견한 자신만의 독특한 212개의 원칙은 브리지워터의 전 직원의 필독 자료가 되었을 뿐만 아니라, 전 세계 투자자들 및 기업가들에게도 필독서로 자리 잡았다.
그리고 레이 달리오는 은퇴를 앞두고 워터브리지를 40년 이상 세계 최고의 회사로 이끌어온 원칙을 일반 독자들에게도 공개하기로 결정했다.

2. 내용 및 줄거리 : 

제1부 <나의 인생 여정>

저자가 어떤 과정을 거쳐서 현재에 이르렀는지, 저자의 경험과 생각의 변화들을 알 수 있는 내용들이 담겨 있다. 

인상적이었던 부분은 이런 문구들이었다. 

• p25. 우리는 서로 다른 사고 능력을 가지고 태어난다. 하지만 의사결정에 대한 기술을 가지고 태어나는 것은 아니다. 의사결정 능력은 현실과 부딪히면서 배우는 것이다.
• p48. 돈은 당신에게 필요한 것들 가운데 하나지만, 유일한 목표가 되어서는 안 된다. 정말로 원하는 것을 얻기 위해 필요한 돈보다 더 많은 돈을 얻게 되면, 돈은 더 이상 가장 중요한 것이 아니게 된다.
• p64. 성공할 수 있는 방법은 다음과 같은 것이다. 
  1. 나의 생각에 동의하지 않는 가장 똑똑한 사람을 찾아서 그들의 생각을 이해하려고 노력하라.
  2. 의견을 밝히지 말아야 하는 때를 알아야 한다.
  3. 시간에 구애 받지 않는 보편적인 원칙들을 개발하고 시험하고 체계화하라.
  4. 큰 이익을 지키고 손실을 줄이는 방법으로 위험의 균형을 유지하라
• p65. 실패한 다음에 무엇을 하느냐가 가장 중요하다. 성공한 사람들은 강점을 살리면서 약점을 보완하는 방식으로 발전하지만, 실패한 사람들을 그렇게 하지 못한다.
• p66. 작은 위험으로 높은 수익을 거둘 수 있는 방법을 찾기 시작했고, 겉보기에 서로 상충되는 두 가지 선택에 직면했을 때 천천히 가야한다는 사실을 배웠다. 아직까지 발견하지 못했을 뿐, 언제나 좋은 방법은 있게 마련이다. 당시에는 분명해 보이는 선택과 타협하는 대신, 좋은 방법을 발견할 때까지 계속 찾아라. 이것은 어려운 일이지만, 두 가지 모두를 얻을 수 있는 방법을 발견했다. 나는 이것을 ‘투자의 성배’라고 부른다.
• p83. 다른 관점으로 사물을 보는 사람들이 어떤 방식으로 생각하는지 이해하기 위해 깊은 호기심을 가지라고 충고하고 싶다. 이를 통해 얻게 된 흥미롭고 귀중하고 풍부한 생각은 당신이 무엇을 해야 하는지 결정하는 데 도움이 된다는 사실을 발견하게 될 것이다.
• p110. 더 높은 수준으로 발전한다고 해도 일이 결코 더 쉬워지지 않는다는 사실을 지금은 분명하게 알고 있다.
• p175. 같은 일들이 반복적으로 일어나는 것을 지켜보면서 나는 현실을 원인이 결과가 되고 결과가 새로운 결과의 원인이 되는, 영원히 작동하는 멋진 기계장치로 생각하기 시작했다. 비록 완벽하지는 않겠지만, 나는 우리가 현실에 대응할 수 있다는 사실을 깨달았다.
• p175. 고통에 좌절하거나 압도당하는 대신, 내가 배워야 할 중요한 무엇인가가 있다는 사실을 알려주는 자연의 신호로 받아들였다. 어려움을 경험하고 그것이 주는 교훈을 찾아내는 일은 나에게 일종의 게임이 됐다. 

제2부 <인생의 원칙>

1. 현실을 수용하고 대응하라

현실에 대응하는 자신의 정신상태가 모든 것을 바꾸어 놓는다. 당신이 직면하는 도전은 당신을 시험하고 강하게 만들 것이다. 실패하지 않는다면 한계에 도달한 것이 아니다. 한계까지 밀고 나가지 않는다면 당신은 잠재력을 최대로 이용하지 않고 있는 것이다. 인생의 가치는 어려운 순간에 당신이 어떤 선택을 했는가에 달려 있다. 1차 결과보다는 2차, 3차 결과를 생각하며 의사결정을 하는 것이 성공 확률을 높인다. 그리고, 통제할 수 없는 것에 대해 불평하는 대신, 당신이 내린 경정에 책임을 진다면 성공하고 행복해질 확률이 더 높다. 

자신을 큰 기기 안에서 작동하는 기계로 생각하라. 그리고 더 좋은 결과를 산출하기 위해 그 기계를 고치는 능력이 있다는 사실을 깨달아라. 목표와 결과를 비교함으로써 기계를 어떻게 고칠 것인지 결정하면 된다. 약점이 있다면 받아들이고 개선하려 노력하면 된다. 

[요약] 현실에 대응하는 좋은 자세 5가지. 
‘가혹한 현실’에 정면으로 마주한다 / 목표 달성에 관해 걱정한다 / 1,2,3차 결과를 근거로 결정을 내린다 / 발전하기 위해 고통을 관리하는 방법을 이해한다 / 자신과다른 사람들에게 책임을 묻는다.

2. 인생에서 원하는 것을 얻기 위해 5단계 과정을 활용하라

집중력을 높이고 효과적으로 실행하는데 도움을 얻고 싶다면 인생이 무술이나 게임과 비슷하다고 생각하라. 게임의 목표는 도전하고, 문제를 해결하고, 목표를 달성하는 것이다. 모든 것에 완벽하게 대처할 수는 없다. 실수는 불가피하고, 그런 사실을 받아들이고 인정하는 것이 중요하다. 변명들은 의미가 없고, 끝까지 실천해서 성공해야 가치가 있음을 깨닫게 될 것이다. 성공에 필요한 모든 기술을 가지고 있지 않더라도, 언제 그런 기술이 필요하고 어디에서 그런 기술을 배울 수 있는지만 알면 된다. 

• p239. 나쁜 것이 무엇이든 용인하지 않는 지독한 편협성을 키워야 한다.
• p241. 더 좋은 결과를 산출하기 위해 기계를 어떻게 바꿀 수 있는지에 대해 생각함으로써 고차원적 사고를 실천하라. 기계 안에 있는 톱니바퀴들이 잘 돌아갈 때까지 계획을 더 세밀하게 조정하면 된다.
• p242. 아무리 훌륭한 계획이라도 실천하지 않으면 성공하지 못한다. 목표와 업무 사이의 연관관계를 기억하는 것이 중요하다. 양자의 연결관계를 잊어버렸을 경우 일을 중단하고 “왜?”라고 스스로에게 물어보라. 그 이유를 모르면 틀림없이 목표를 잃게 될 것이다.
• p243. 5단계 과정이 반복적이라는 사실을 명심히라. 하나의 단계를 완수하면 다른 단계를 수정할 수 있는 정보를 얻을 수 있다. 5단계를 모두 마치면 새로운 목표를 가지고 다시 5단계 과정을 시작해야 한다. 

[요약] 5단계 과정.

분명한 목표 설정 / 목표 달성에 방해가 되는 문제를 찾아내고 용인하지 말 것 / 근본적 원인을 찾아내기 위해 문제들을 정확하기 진단하기 / 문제를 해결할 계획 세우기 / 계획을 완수하고 성과를 이루기 위해 필요한 것들을 실천

3. 극단적으로 개방적인 생각을 가져라

전문가들조차 실수를 한다. 중요한 것은 극단적으로 개방적인 사고를 하고 똑똑한 사람들과 의견을 주고 받는 것은 그만한 가치가 있다는 것이다. 개방적 사고를 하는 사람들은 왜 의견충돌이 발생하는지에 관심이 많다. 이들은 다른 사람이 동아하지 않을 때 화를 내지 않는다. 자신이 틀릴  가능성을 이해하고 있기 때문이다. 의견충돌은 위협이 아니라 배우는 기회이다. 

• p247. 당신이 놓치고 있는 것이 무엇인지 알고, 다른 사람들로부터 도움을 얻을 수 있는 열린 사고를 가졌다면 당신은 사실상 거의 모든 것을 성취할 수 있게 된다.
• p274. 극단적으로 개방적인 사고에 도전할 준비가 되어 있다면 첫 번째 단계는 자신을 객관적으로 성찰하는 것이다. 

4. 사람들의 뇌는 서로 다르게 작동한다는 것을 이해하라

사람들은 자신의 뇌가 작동하는 방식에 기초해 일을 실행한다. 내가 사람들이 틀렸다고 생각하는 것처럼, 그들도 나를 똑같이 틀렸다고 생각할 수 있다. 모든 사람은 각자의 특성을 가진 레고 블록 세트와 같다. 목표를 달성하는데 필요한 레고 블록세트를 찾아내거나, 빠진 블록이 있으면 발견해 채우는 방식으로 목표를 달성할 수 있다. 

각자가 가진 대부분의 특성은 잠재적 혜택과 잠재적 손실을 불러올 수 있는 양날의 검과 같다. 

자신과 다른 사람들이 변하기를 기대하는 대신, 자신의 약점을 인정하고 그에 대한 분명한 보호난간을 만드는 것이 효율적인 경우가 많다. 

• p313. 지휘자가 하는 가장 어려운 일 중 하나는 개인적으로 연주를 못 하거나, 다른 사람들과 합주를 못하는 사람들을 제거하는 일이다. 

5. 효율적으로 결정하는 방법을 배워라

좋은 의사결정을 방해나는 가장 큰 위협은 해로운 감정이며, 의사결정은 두 단계의 과정(학습 - 결정)을 거친다. 

상황을 정확하게 진단하는 것은 매우 유용하다. 모든 사안은 다양한 단계로 존재하며, 주어진 대상이 어떤 단계에 있는지를 알고 종합적으로 판단하는 것이 도움이 된다. 

• p256. 최선의 결정을 내리는 데 관심이 있는 사람들은 자신이 최고의 해법을 가지고 있다고 생각하지 않는다. 이들은 자신에게 약점과 사각지대가 있다는 것을 잘 알고 있고, 그래서 이를 극복하기 위해 항상 더 많은 것을 배우려고 노력한다.  
• p330. 80/20의 규칙을 기억하고 ,핵심이 되는 20%가 무엇인지 파악하라. 완벽주의자는 중요한 것을 희생하면서 중요하지 않은 작은 것들에 너무 많은 시간을 할애한다. 

제3부 <일의 원칙>

일의 원칙 부분은 조직에 대한 이야기이다 보니 가장 어렵게 느껴졌다. 

올바른 문화만들기, 적합한 인재구하기, 조직을 만들고 발전시키는 방법 등이 소개되어 있었는데, 조직을 꾸리고 관리하는 입장이 아니다 보니 다 이해하지는 못한 것 같다. 다만, 투자나 삶에 적용하면 좋겠다 싶은 내용들이 있었는데, 그 부분만 정리해 보면 다음과 같다. 

• p476. 개방적인 생각을 하는 사람은 질문을 통해 배운다. 폐쇄적인 생각을 가진 사람들은 자신들이 아는 것이 없어도 언제나 자신의 지식에 대해 이야기한다.
• p508. 단기적으로 갈등을 피하는 것은 쉽지만, 장기적으로 그 결과는 상당히 파괴적이 될 수 있다.
• p533. 사람들은 서로 다르게 창조됐고, 관점과 사고방식에 차이가 있기 때문에 각자에게 적합한 일이 다르다는 사실을 기억하라. 차이가 존재하지 않는 척하는 것은 어리석은 일이다.
• p534. 일반적으로 사람들은 그렇게 많이 변하지 않는다는 것을 기억하라. 교훈을 얻어 변할 것이라는 생각은 순진한 생각이다. 변하지 않을 것이라고 추정하는 것이 가장 좋다.
• p550. 경험으로 익힌 사람들은 거리를 걸어가는 것처럼 무의식에서 흘러나오는 생각을 활용한다.
• p553. 누군가에게 줄 수 있는 가장 큰 선물은 성공에 필요한 능력이다. 사람들이 얻으려고 노력하는 것을 주지 말고, 노력할 수 있는 기회를 주는 것이 그들을 더욱 강력하게 만든다.
• p562. 변화를 필요로하는 것은 어떤 것이든 어려울 수 있다. 변화에 직면할 때 다음과 같이 스스로에게 물어보라. 내가 개방적인 사고를 하고 있는가? 아니면 변화에 저항하고 있는가? 어려움에 정면으로 맞서고, 변화가 어디서 오는 것인지 탐구하라.
• p599. 전체적인 관점에서 보기 위해 질문을 하는 것은 때때로 약하고 우유부단한 것으로 오해받는다. 물론 그렇지 않다. 이것은 현명해지기 위해 반드시 필요하고, 강해지고 결단력을 갖추기 위한 전제조건이다. 언제나 현명한 사람들의 조언을 구하고, 당신보다 더 나은 사람이 이끌어가도록 하라. 열린 생각을 가진 동시에 자신의 견해를 주장하면서, 함께 일하는 사람들과 의견의 조화를 이루려고 노력하라.
• p609. 문제를 발견하고 절대로 용납하지 않는 것이 우리가 해야하는 가장 중요하지만 가장 싫어하는 일 가운데 하나이다.
• p622. 나쁜 결과는 그냥 발생하는 것이 아니라, 사람들이 결정을 내리거나 결정을 내리지 못했기 때문에 발생한다. 

3. 나에게 어떤 점이 유용한가?

: 엄청난 분량의 인사이트가 담긴 책이었다. 

삶의 대하는 태도, 문제에 접근하는 방식, 또 목표를 달성하기 위해 필요한 행동의 양식들에 대해서도 배울 수 있었다. 무언가를 잘하기 위해서는 집요함이 필요하다는 생각이 많이 들었다. 

우리가 어떤 성과를 내기 위해서는 우선 목표가 있어야 하고, 목표와 현실을 정확하게 진단하고, 발견한 문제를 용인하지 않고 대응하려는 태도, 올바른 방법을 찾아내기 위해 개방성을 가지고 질문하고 수용하는 태도, 마지막으로 행동에 옮길 수 있는 용기까지. 단계 단계 중요하지 않은 부분이 없었다. 

개인이든 조직이든 이런 방식으로 어떤 문제를 바라보고 접근한다면 이루지 못할 것도 없겠다는 생각이 많이 들었다. 

4. 이 책에서 얻은 것과 알게 된 점 그리고 느낀 점

: 

[투자]

p239. 나쁜 것이 무엇이든 용인하지 않는 지독한 편협성을 키워야 한다. 

p330. 80/20의 규칙을 기억하고 ,핵심이 되는 20%가 무엇인지 파악하라. 완벽주의자는 중요한 것을 희생하면서 중요하지 않은 작은 것들에 너무 많은 시간을 할애한다. 

정말 정말 정말, 나에게 필요한 부분이다. 알면서도 방치하고 있는 문제들이 정말 많다. 

그리고, 정작 중요하지 않은 문제들을 해결하느라 중요한 것을 하지 못하는 경우도 많다. 

위 두 문장을 늘 기억하고, 방치해서는 안 되는 문제를 방치하는 것은 아닌지… 중요하지 않은 문제인데 집착하고 있지는 않은지 늘 생각하면서 행동해야겠다. 

[가정]

p534. 일반적으로 사람들은 그렇게 많이 변하지 않는다는 것을 기억하라. 교훈을 얻어 변할 것이라는 생각은 순진한 생각이다. 변하지 않을 것이라고 추정하는 것이 가장 좋다. 

아이들이 내가 원하는 방향으로 빨리 변해주기를 많이 기대했던 것 같다.

사실, 아무리 자식이라고 해도 각자 타고나는 성향도, 능력도 다르고 문제를 바라보고 접근하는 방식도 다를텐데.. 부모와 자식 사이라는 이유로 그런 부분을 내가 어떻게 관리하거나 해결할 수 있다고 생각했던 것 같다. 

있는 그대로 아이들을 존중해주고, 각자의 특성에 맞는 잘하는 일이 무엇인지를 함께 고민해보고 찾아가려는 노력을 하는 것이 훨씬 중요하겠다는 생각이 들었다. 

[일] 

p508. 단기적으로 갈등을 피하는 것은 쉽지만, 장기적으로 그 결과는 상당히 파괴적이 될 수 있다. 

원래 갈등 상황을 별로 좋아하지 않고, ‘좋은 게 좋은거지’라는 생각을 하는 사람이다 보니, 업무에 있어서 늘 갈등이 일어날 것 같은 상황은 알아서 피하곤 했다. 그냥 모른척 방치하거나, 그냥 내가 알아서 해결하거나… 

하지만, 이런 식의 대응 방식은 결코 좋지 않다는 생각을 책을 읽으면서 하게 됐다. 

순간의 갈등을 피하기 위해서 문제를 방치하지 말고, 정면으로 맞서려는 노력을 해야겠다. 

5. 연관 지어 읽어 볼만한 책 한 권을 뽑는다면?

: 레이 달리오 <성공 원칙>

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