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책 제목 : 재테크의 비밀
저자 및 출판사 : 박창모/알키
읽은 날짜 : 2025.12.17~28
핵심 키워드 3가지 뽑아보기 : #현금흐름시스템 #지출통제 #강제저축 #종잣돈 #투자원칙 #여유자금 #간접투자 #장기투자 #적립식투자 #분산투자 #재무설계 #연말정산 #보험 #세상에공짜는없다
도서를 읽고 내 점수는? : 10점
1. 저자 및 도서 소개
: 저자는 능력있는 자산관리사로서 인정 받으며 사람들을 행복한 부자로 만들고 싶었으나 금융 산업의 현실에 좌절과 분노를 느껴 평범한 삶으로 돌아갔다. 그러나 그의 자질을 높이 산 주변 지인들의 권유로 네이버 카페 ‘자산관리는 거북이처럼’를 만들고, 상품 판매보다는 사람 개개인에게 실제로 필요한 자산관리법을 알려주는 자산관리사로서의 활동을 시작했다.
이 책은 재테크의 기본 중 기본인 현금흐름 시스템부터 투자원칙, 대출, 세금, 금융 상품 등 저자의 전문적인 금융 지식과 조언을 담은 책이다.
재테크 기초반 강의를 들은 지 얼마 안되서 강의 내용이 많이 떠올랐고, 과제로 이 책을 함께 읽으면 정말 좋겠다는 생각을 했다.
2. 내용 및 줄거리
: 현금흐름 시스템을 갖추는 방법, 종잣돈을 마련하는 방법, 절대 실패하지않는 투자 원칙, 무료 재무설계와 자산관리사(보험설계사)의 현실, 일반인이라면 대부분 놓치고 있는 재테크의 이면들을 솔직하면서도 이해하기 쉽게 설명한다.
3. 나에게 어떤 점이 유용한가?
: 책 중~후반부에 보험 내용이 많이 나오는데, 나는
사회초년생 때 스스로 보험 공부하고 재설계 했기에 잘 알고 있다고 확신했는데도 내가 몰랐던 내용들이 나와서 다시 한 번 돌아보게 됐다. 1호기 매수 이후 여유가 생기면 다시 한 번 보험을 점검 해야겠다.
4. 이 책에서 얻은 것과 알게 된 점 그리고 느낀 점
: 이 책은 2011년도에 발행된 책이다. 거의 10년도 더 된 책인데, 지금 발행했다고 해도 믿을 정도로 금융산업의 현실, 무료 재무설계의 함정, 자산관리사로 둔갑한 보험설계사, 불리하게 이용 당하는 일반인들 등 시대가 하나도 변하지않아서 기분 나빴고, 억울했다.
왜냐면 나도 사회초년생인 2021년도에 무료 재무설계 받았고, 그때 재테크 공부도 많이 하고, 투자 수익이 많이 난 것은 다행이지만, 담당자가 변액연금을 추천해서 가입했기 때문이다. (진심 똑같은 레파토리에 질려버림ㅡㅡ)
물론 그때 당시는 그 상품을 가입한 이유가 있었다.
개인 연금의 필요성을 느꼈고, 가입 후 7년이 지나면 출금하여 생활비로 쓸 수 있어서 해지하지 않고 유지할 수 있을 것 같았고, 세제 혜택은 없지만 연금 수령할 때 비과세였기 때문이다.
하지만 연봉도 적고, 종잣돈을 모으는 것이 더 중요하고, 앞으로 어떻게 될지도 모르는 불안정한 사회초년생이 가입할 상품은 아니었던 것이다.
재테크 기초반을 듣고 해지해서 다행이지만,
2010년에 이 책을 봤었더라면 아예 가입도 하지않았을텐데……………^^💢💢
아무튼, 이 책에서 전달하고자 하는 메세지는,
금융산업(관련 전문가)은 장점만 말하고 권유하며, 고객 개개인의 상황은 전혀 고려하지 않으며, 단점을 숨긴다는 것이다. 따라서, 이러한 현실에서는 스스로 공부하고 합리적인 결정을 내릴 수 있는 실력을 갖추는 것이 매우 중요하다.
이 책을 내 주변 사람들에게 왕왕 추천하고 싶다.
이 책을 선정해주신 @메린남편님께 감사를!
5. 연관 지어 읽어 볼만한 책 한 권을 뽑는다면?
: ‘머니트렌트 2026’ 1월 돈독모 책이어서 얼른 읽어야 함 ㅋㅋㅋ
