열반스쿨 기초반 1주차 과제 '비전보드' 예시
*과제를 작성하실 때는 가이드를 지우고 내 과제로 채워보세요!
가장먼저, 비전보드 - 나에게 행복한 삶이란?
내가 이루고 싶은 목표를 나타내는 이미지를 찾아서 올려보세요.
1. 마인드맵 - 삶의 목표
위에서 그려본 꿈꾸는 인생 목표를 항목별로 구체화 해보세요
1. 경제적 여유
- 순자산 45억 달성
- 한강뷰가 보이는 아파트 거주 (30평대)
- 렉서스
2. 행복한 가정
- 가족들과 연1회 해외여행
- 월 1회 가족모임
3. 관계 및 건강
- 주 3회 이상 30분 운동하기
- 월 2회 이상 지인과 식사 또는 커피타임 갖기
- 매주 1명 이상에게 감사 또는 응원의 메시지 보내기
2-1. 노후 자금 계산
꿈을 실현하기 위해 필요한 노후 자금은 얼마인지 예산을 계산해보세요.
은퇴시기와 연 저축액을 고려하여 현재 저축으로 비전보드 실현이 가능한지 확인해보세요.
1. 노후 생활 자금: 14.4억
- 기대수명 90세
- 은퇴시기 60세
- 생활비 월 400만원
- 400만원 X 12개월 X 30년(은퇴 이후 여생)
2. 거주 마련 비용: 15억
3. 여가/건강생활: 3.9억
- 취미 생활 연 600만원
- 병원비 연 700만원
필요한 노후 자금 합계 ▶ 총 33억 3천 만원
STEP2-2. 수익률에 따른 은퇴 가능 나이
노후 자금, 목표 금액 계산을 위한 은퇴시간 계산기,
열반스쿨 기초반 내강의실에 업로드 된 '노후자금 및 수익률 계산' 첨부자료를 확인하세요!
목표 금액 33.3억 (현재 나이 34세, 연저축액 5000만원에서 시작)
- 수익률 5%: 62세 (2054년)
- 수익률 10%: 54세 (2046년)
- 수익률 15%: 50세 (2042년)
- 수익률 20%: 47세 (2039년)
목표 은퇴시기를 달성하기 위해
필요한 저축액과 투자 수익률
- 연 5000만원 이상 저축
- 투자 수익률 7~8% 달성
STEP3. 인생 & 경제 로드맵
비전보드 실현을 위해 3-5년 단위로 계획을 세워봅시다.
1. 2026년까지 (34세)
- 흔들리지 않는 투자 방향성과 원칙 갖추기
- 투자 교육 과정을 통해 실전 투자 역량 기르기
- 독서 20권으로 사고의 깊이 넓히기
- 앞마당 3개를 확보하여 투자 기회 선점하기
- 주식 & ETF 적립식 투자를 정착시켜 장기 자산 형성의 기반 만들기
2. 2031 (39세)
- 체계적인 투자 역량과 분석력을 갖추기
- 상급지 갈아타기를 통해 자산 규모 성장시키기
- 꾸준한 독서로 사고의 깊이 확장하기
- 앞마당 10개를 보유한 시장 전문가 되기
- 주식 & ETF 포트폴리오를 안정적으로 운영하며 자산 배분 역량 갖추기
3. 2036 (44세)
- 순자산 10억 원을 달성한 투자자 되기
- 상급지 갈아타기를 통해 자산 규모를 지속적으로 확대하기
- 독서를 통해 깊이 있는 통찰력을 갖추기
- 전국 입지를 꿰뚫는 투자 전문가 되기
- 부동산과 주식을 균형 있게 운용하는 자산가 되기
4. 2041 (49세)
- 순자산 20억 원을 달성한 자산가 되기
- 투자 노하우를 나누며 다른 사람의 성장을 돕기
- 자산 가치가 높은 상급지로 갈아타며 자산을 증식하기
- 독서를 통해 지속적으로 성장하는 삶 살기
- 봉사와 나눔을 실천하는 사람 되기
- 배당 및 ETF 현금흐름을 구축하여 경제적 안정성 높이기
5. 2046 (54세)
- 순자산 35억 원 달성하기
- 상급지 갈아타기를 통해 자산 가치를 지속적으로 성장시키기
- 경제적 자유를 기반으로 행복한 은퇴 준비하기
- 투자 수익과 현금흐름으로 가족과 사회에 긍정적인 영향을 주는 삶 살기
STEP4. 5개년 개획표
지금부터 향후 5년간 계획을 세워봅시다
2026년
투자의 기초 체력 만들기
- 종잣돈 마련 및 투자 방향성 확립
- 열반스쿨 기초반, 서울투자 기초반 수강
- 앞마당 3개 확보
- 강의와 독서를 통해 배운 내용을 최소 1개 이상 실행하는 습관 만들기
- ETF 적립식 투자를 통해 자산 형성 습관 만들기
정보 → 실행
2027년
실행하는 투자자 되기
- ETF 투자 원칙을 정립하고 꾸준한 적립 투자 이어가기
- 앞마당 6개 확보
- 투자 프로세스 정립
- 성공한 투자자의 행동을 벤치마킹하며 실행력 강화
실행 → 경험
2028년
투자 역량 확장하기
- 투자 자산과 근로소득의 균형 구축
- 앞마당 10개 확보
- 전국 주요 입지 분석 역량 강화
- 나만의 가치평가 기준과 투자 원칙 정립
경험 → 원칙
2029년
자본소득 시스템 구축하기
- 추가 투자 자산 확보
- 순자산 3억 달성
- 투자 원칙을 기반으로 의사결정하기
- 고객의 내 집 마련을 돕는 전문 공인중개사로 성장하기
- 마일스톤 달성 후 다음 단계로 전환하는 습관 만들기
원칙 → 시스템
2030년
경제적 자유의 기반 완성하기
- 순자산 5억 달성
- 상급지 갈아타기 기반 구축
- 안정적인 투자 시스템 구축
- 더 많은 사람의 내 집 마련과 자산 성장을 돕는 전문가 되기
시스템 → 성장
STEP5. 올해 월별 계획표 (90일)
비전보드 실현을 위해 앞으로의 3개월 목표를 세워봅시다.
6월
- 독서 2권
- 열반스쿨 기초반 완강
- 자산 및 지출 정리
- 앞마당 1개 확보
- 주 3회 헬스
- 가족 & 친구들과 나들이 1회
7월
- 독서 2권
- 내집마련 중급반 수강
- 앞마당 2개 확보
- 투자 원칙 정리
- 주 3회 헬스
- 가족 & 친구들과 나들이 1회
8월
- 독서 2권
- 내집마련 실전반 수강
- 앞마당 3개 확보
- 가치평가 기준 정리
- 주 3회 헬스
- 가족 & 친구들과 나들이 1회
STEP5. 시간의 4분면을 통해서 내 인생에 중요한 일에 집중하세요
1. 중요하고 시급한 일
- 강의 수강 및 과제 수행
- 고객 상담 및 계약 업무
- 투자 계획 실행
- 건강관리 및 운동
동료들과 좋은 관계 만들기
2. 중요하지만 시급하지 않은 일
- 독서
- 오케스트라
- 투자 원칙 정리
장기 비전 점검
3. 중요하지 않지만 시급한 일
- 카카오톡 답장
단순 문의 응대
4. 중요하지도 시급하지도 않은 일
- 목적 없는 유튜브 시청
- 의미 없는 SNS 보기
- 늦잠 자기
- 습관적인 시간 낭비
STEP7. 평가 방법 및 보상
평가 방법
배운 것을 실행했는가
강의 완강 여부보다 배운 내용을 실제 행동으로 옮겼는가
투자자로 성장하고 있는가
비전보드, 수익률 보고서 작성
임장 및 투자 계획 실행
나만의 투자 원칙을 만들어가고 있는가
미래를 준비하고 있는가
월 저축 & 투자금액 목표 달성
종잣돈과 자산 규모가 성장하고 있는가
꾸준한 사람으로 살고 있는가
월 2권 독서
건강관리 및 운동 실천
계획한 습관을 지속했는가
함께 성장하고 있는가
가족과의 약속을 지켰는가
동료들과 좋은 관계를 만들고 있는가
고객의 내 집 마련에 진심을 다했는가
보상
성장한 나를 인정하기
좋아하는 식당에서 식사하기
소중한 사람들과 기쁨 나누기
가족 & 친구들과 외식 또는 나들이
더 나은 삶을 위한 투자
갖고 싶었던 물건 1개 구입
(월 수입의 5% 이내)
마음을 채우는 시간 갖기
오케스트라 공연
독서
문화생활 즐기기
