과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
잘한점: 28대 초반에도
아쉬운 점:
4️⃣ 모두 입력이 완료 되었다면, 우측의 투자 수익률에 따른 목표 달성 나이와, 은퇴 시기를 달성하기 위한 필요 저축액, 수익률을 확인합니다.
5️⃣ 수익률 표를 캡쳐(window+shift+s) 하여 과제 작성란에 붙이고
6️⃣ 마지막으로, 1주차에 직접 작성한 3단계 [노후자산 목표금액]을 이루기 위해 필요한 ['연 저축액]'과 ['목표 수익률']을 적어보세요.
예)
목표 금액 55.6억 기준
(현재 나이 34세 / 종잣돈 포함 연 저축 2,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | ??? | ???? |
| 수익률 10% | 67세 | 2058년 |
| 수익률 15% | 57세 | 2048년 |
| 수익률 20% | 52세 | 2043년 |
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 52세(2048년) 은퇴 목표
☑️ 최소한의 수익률 : 10% 달성 → 베타투자도 꾸준히 해야한다!!! 축적자산 !!!
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2026~2030년 , 40세) | 2030년: 순자산 10억달성 2026~2027년 -아기 낳고 (2026년 9월) 임장가능할 정도로 몸 회복하기 -틈틈히 재테크 공부 잊지않기 -S&P500 적립식으로 모으기 -글 작성 및 집에서 할 수 있는 것 하기 2027년~ -사업소득 늘리기 -둘째고민 -2호기 투자 -환경속에 있기 2029년 -쓸만한 차로 바꿔주기 |
10년 뒤 , 45세 (2031~2035년) | 2031년 2035년 순자산 25억 달성 : 최소한의 노후준비 깻잎이랑 바질이랑 즐기며 살기 - 남편에게 보답하기 절대 소득을 놓지않기!!!!! 현금흐름 십일조 많이 내는 축복 / 늘 감사 상급지 내집마련 |
| 15년 뒤 , 50세 | 꿈꾸던 잠실야구장 옆으로 이사 아이들에게 경제교육 함께 경험하기 골프랑 승마 같이 다니며 즐겁게 살기 책쓰기 |
| 20년 뒤 , 55세 | 경제적 자유 목표 달성 남편이 원하는 차 사주기 (드림카) 사회에 환원하기, 교회 봉사하기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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