1)요구 수익률 계산 →2)인생 로드맵 그리기→3)5개년 계획표
| 목표 투자 수익률 | 목표 달성 나이 |
|---|---|
| 5% | 60세 이상 |
| 10% | 57세 |
| 15% | 52세 |
| 20% | 49세 |
| 구분 | 핵심 내용 |
|---|---|
| 저축 | 연 3,000만 원 이상 저축, 월 저축률 50% 이상 유지 |
| 투자 | 월급 변동을 고려해 최소 저축액을 먼저 확보하고 여유 자금은 투자 |
| 수익률 목표 | 투자 수익률 약 15% 목표 |
| 은퇴 목표 | 50대 초반(2042~2046년) 은퇴 |
| 투자 전략 | B투자 중심 → A투자로 점진적 확대 |
| 50대 이후 | 하고 싶은 사업을 준비하고 자산과 노후를 즐기는 삶 |
| 시점 | 나이 | 목표 / 계획 | 핵심 내용 |
|---|---|---|---|
| 지금 ~ +5년 | 2031년, 37세 | 서울에 작은 평수라도 내 집 마련 | • 임장 다녀서 6개월 내에 결혼해서 살 집 구하기 • 내집 마련 후, 투자금으로 미국 ETF 시드 투자 • 부동산 소액투자 |
| +5년 | 2036년, 42세 | 순자산 10억 이상 달성 | • 자산 2배 또는 신축 apt로 갈아타기 • 순자산 10억 이상 달성 • 내 사업 또는 직급 임원 이상 |
| +10년 | 2041년, 47세 | 경제적 안정 및 생활 수준 향상 | • 수익률 꾸준히 15% 유지한다면 순자산 30억 달성 • 송파구 잠실로 이사 • 건강과 가족 챙기기 |
| +15년 | 2046년, 52세 | 자산 기반의 경제적 자유 | • 잠실 신축 apt or 강남 아파트로 이사 • 수익 자동화 구조 정립 • 자산 분산에 투자 → 투자 수익 창출 • 하고 싶은 사업 찾아 도전 |
| +20년 | 2051년, 57세 | 자유롭고 안정적인 삶 | • 취미 / 운동 / 소풍 • 사업 안정화 • 대표님 소리 듣는 성공한 자수성가의 삶 |
| 연도 | 주요 계획 |
|---|---|
| 2026 | ① 재테크 입문반 잘 마무리 후 열반기초 수강 ② 임장 최대한 시간 날 때마다 가기 ③ 현금흐름통제 시스템 빠르게 시작하기 ★ 최대한 빠른 내집 마련 |
| 2027 | ① 결혼 및 내집 마련 ② 남편과 소득 합쳐 가능한 최대 저축액 설정 (저축률 60% 이상 목표) → 아이 생기기 전까지 ③ S&P 500 투자 및 6개월치 생활비 현금 마련 |
| 2028 | ① 종잣돈 8천만 원 이상이 되면 전세 소액 투자 계획, S&P 일정 비율 유지 ② 마찬가지로 여행을 방지한 임장 꾸준히 다니기 ③ 임신·출산 노력 |
| 2029 | ① 전세 소액 투자 진행 ② 꾸준한 임장 & 월부 투자 공부 ③ 사업 자금 일정 비율씩 따로 저축 ④ 출산·육아하면서 마케팅·브랜딩 공부 |
| 2030 | ① 전세 소액 투자 진행 + S&P 일정 비율 유지 ② 월 정해진 저축액 제외한 금액은 사업 자금 / 알파 투자자금으로 투자 ③ 갈아타기 준비 |
