과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
*과제를 작성하실 때는 가이드를 지우고 내 과제로 채워보세요!
STEP 4. 요구 수익률 계산
이 단계는? 같은 목표라도 수익률에 따라 은퇴 나이가 크게 달라져요.
지금 종잣돈 대비 필요한 수익률을 계산해보면, 그 수익률에 맞는 행동 수준도 정할 수 있답니다.
저축을 더 하거나 수익률을 10%만 더 높여도 은퇴 가능 나이가 크게 줄어들어요.
내가 감당할 수 있는 저축 금액을 적어보고 그에 따른 수익률 계산을 통해 목표 수익률을 확인해봅시다.
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 65세 | 2057년 |
| 수익률 10% | 54세 | 2046년 |
| 수익률 15% | 49세 | 2041년 |
| 수익률 20% | 46세 | 2038년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 5,000만원 (육아휴직 감안) → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 49세(2046년) 은퇴 목표 (설렌다)
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
- 정답이 아니어도 괜찮아요! 고민해보고, 계획을 세워보는 것만으로도 목표에 가까워질 거라 확신해요!
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (38세, 2030년) | - 기본적인 지출 시스템 형성 - 다양한 투자 인사이트 쌓기 - 연저축 최소 5천이상 - 자산 갈아타기 준비 (강남진입) - 직장 (팀장) & 튜터 병행 |
| 10년 뒤 (43세, 2035년) | - 14년차 투자자 & 튜터 - 강남3구 입성 (순자산 45억) - 엄마 광명 자가 사주기 |
| 15년 뒤 (48세, 2040년) | - 반포 입성 (순자산 96억) - 19년차 투자자 & 완전은퇴 - 재테크 책쓰기 - 첫째 독립시키기 |
| 20년 뒤 (53세, 2045년) | - 반포 입성 (순자산 100억 이상) - 남편과 버킷리스트 짜서 하고다니기 - 봉사활동 다니기 (동사무소, 초중고생 재테크 강의) |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 (34) | •순자산: 10억 달성 •출산 준비 •지출시스템 만들기 •재테크 입문반 + 기타 다양한 강의 수강하며 투자 인사이트 쌓으며 포트폴리오 구상하기 •글쓰기 습관 잡기 •주식 공부하기 •가족, 강아지랑 주 1회 이상 시간보내기 •서울 앞마당 완성하기 |
2027 (35) | •순자산: 11억 •출산, 육아휴직 (1~8월) •유일한 운동 가능 시기 (체력회복에 힘쓰기) •주식 & 증여 진행 •이직준비 및 9월 복직 •가족, 강아지랑 주 2회 이상 시간보내기 |
2028 (36) | •순자산: 14억 •승진하기 •승진 후 수도권으로 이직 •수도권 앞마당 완성하기 •가능하다면 실거주 갈아타기 진행, 불가하다면 수도권으로 이사 (수원-군포) •월부 튜터 되어, 사람들을 더 잘 도울 수 있는 방법 고민하기 •주식 공부하기 •가족, 강아지랑 주 1회 이상 시간보내기 |
2029 (37) | •순자산: 17억 •둘째 임신 및 출산 •다양한 강의 수강하며 새로운 투자 인사이트 쌓는 시간 보내기 •주식 & 증여 진행 •가족, 강아지랑 주 2회 이상 시간보내기 |
2030 (38) | •순자산: 19억 •가능하면 강남 3구 갈아타기 (or 투자) •가족, 강아지랑 주 2회 이상 시간보내기 |
