STEP 4. 요구 수익률 계산
아이가 아직 어려서, 교육비가 크게 들어가지않아 앞으로 10년 저축률이 가장 높을 것 같습니다
이를 고려해서 저축률 가정, 아이가 10살, 14살, 17살이 될때마다 투자금액을 감소시켰습니다.
연봉인상율은 보수적으로 3% 적용하였습니다
수익률 10% (베타투자시) 목표 달성나이 55세 (달성연도 2047년)
현재 나이 34세 / 종잣돈 포함 연 저축 4,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 3% 연봉 인상 반영 / 아이 교육비로인한 저축금액 감소 보정
승진으로 인한 추가 인상 및 성과급은 보수적으로 제외하였음
→ 보수적으로 수익률 계산기를 돌렸기때문에, 만 55세보다 빨리 경제적 자유를 달성할 수 있을 것 같아요! 화이팅 🙏🏻🙏🏻
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 39세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기(재테입 외 강의 1개 더 수강) - 종잣돈 년간 4000만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 (투자코칭 및 자산 재점검) - 베타투자 시작 및 분당으로 갈아타기 완료 |
| 10년 뒤 (2036년, 44세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 또는 2채 굴리기 - 순자산 25억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 커리어 결정하기. 회사와 사업 중 선택의 기로 |
| 15년 뒤 (2041년, 49세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 또는 2채굴리기(연속) - 순자산 50억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 편안한 직장 생활 및 안정화 |
| 20년 뒤 (2046년, 54세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 (최종 1급지) - 순자산 70억 달성 - 상위 1% 투자자 - 봉사 활동 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
✏️ 작성 예시
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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