1주차 과제를 통해 내가 원하는 삶과 필요한 재정 목표를 구체화했다면, 이번 주에는 현재 자산을 기준으로 목표 달성에 필요한 수익률을 계산하고 앞으로의 인생 로드맵과 실행 계획을 세워보았습니다.
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 70세 | 2045년 |
| 수익률 10% | 61세 | 2038년 |
| 수익률 15% | 58세 | 2035년 |
| 수익률 20% | 56세 | 2033년 |
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년
| -현재 보유하고 있는 자산의 가치를 잘 지키면서 장기적으로 성장시키기 -부동산에 집중되어 있는 자산구조를 점검하고 금융자산 투자를 병행하기 -미국 지수 ETF 등 장기투자 공부와 투자를 꾸준히 이어가기 -근로소득이 있을 때 투자할 수 있는 자금을 최대한 마련하기 -향후 현금흐름을 만들 수 있는 자산과 사업 방향 공부하기 -수영·필라테스·근력운동 등 건강관리를 생활화하기 |
| 10년 뒤 | -자산에서 생활비를 충당할 수 있는 구조 만들기 -부동산과 금융자산을 적절히 배분해 한 자산에 지나치게 집중되지 않은 구조 만들기 -안정적인 현금흐름을 확보해 원하지 않는 일을 하지 않아도 되는 상태 만들기 -내가 좋아하는 운동·독서·산책·여행을 일상적으로 즐기기 -병원·공원·생활 인프라가 좋은 지역에서 안정적으로 생활하기 |
| 15년 뒤 | -충분한 자산과 현금흐름을 유지하며 경제적으로 독립된 노후 보내기 -안정된 주거와 의료·간병비를 확보한 상태 유지하기 운동·독서·산책·취미·여행을 즐기며 평온하고 여유로운 일상 보내기 -자산을 지키고 관리하면서 가족에게도 필요할 때 여유 있게 베풀 수 있는 삶 살기 |
| 20년 뒤 | -병원·공원·생활편의시설이 가까운 안전하고 쾌적한 집에서 건강하게 생활하기 -운동과 취미, 여행을 계속 즐기며 내가 원하는 방식으로 하루의 시간을 사용하기 -건강이나 생활에 변화가 생겨도 돈 때문에 걱정하지 않고 필요한 의료·간병 서비스를 선택할 수 있는 상태 유지하기 -자산과 생활을 단순하게 관리하면서 돈에 얽매이지 않는 자유롭고 품위 있는 노후 보내기 |
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | -미국주식·ETF 투자 공부 시작하기 -0호기 매도 여부와 매도 후 자금 활용방안 결정하기 -고소득에 집중 |
2027 | -금융자산 투자를 꾸준히 이어가며 투자 경험 쌓기 -1호기 전세 만기 시점에 맞춰 반전세 점검하기 -운동 루틴 정착하기 -최대한 고소득에 집중하기 |
2028 | -현금흐름을 만들 수 있는 투자와 사업 공부하기 -금융자산 규모를 지속적으로 확대하기 |
2029 | -현금흐름 자산 비중 확대하기 -노동소득 의존도를 조금씩 줄일수 있는 준비하기 |
2030 | -부동산·금융자산·현금흐름의 균형 -돈을 버는 것뿐 아니라 건강과 시간의 자율성을 실제 생활에서 늘려가기 |
