재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 38.6억 기준
(현재 나이 52세 / 종잣돈 포함 연 저축 600만원으로 시작 )
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 93세 | 2067년 |
| 수익률 10% | 81세 | 2055년 |
| 수익률 15% | 74세 | 2048년 |
| 수익률 20% | 69세 | 2043년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 600만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 20% 달성 → 69세(2043년)
55세 은퇴를 하기 위해서는 연 600만원 저축으로는 어림없다. 일단 소득을 늘려 저축률을 늘릴 필요성 절실.
STEP 5. 로드맵 그리기
시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년,57세) | -재테크 입문반 수강 시작,관련 다양한 공부하며 (강의,독서) 로드맵 만들기 -에어비앤비 1호기 시작,부업으로 소득 올리기 -저축률 50% 이상 만들기 -주식 베타 투자를 기본으로 부동산 알파 투자로 수익률15% 이상 만들기 -주 2~3회 필라테스 & 걷기 & 명상 루틴 만들기 |
10년 뒤 (2036년, 62세) | -은퇴 후에도 부업으로 안정적 수입,저축 늘리기 -꾸준히 재테크 공부 (부동산,주식) -6개월~1년 현금 비축 -주식 베타 투자 꾸준히 하며, 알파 투자 해보기 -가족과 건강한 생활 하기 -취미, 봉사 활동으로 즐겁게 살기 |
15년 뒤 (2041년, 67세) | -석촌 호수 or 서울 숲 쪽으로 갈아타기 -투자 만으로 20억 달성하기(분산 투자로 비율 나누기) -가족과 여행, 대화 등으로 좋은 추억 많이 만들기 -주 2~3회 가벼운 근력 운동 & 명상 |
20년 뒤 (2046년, 72세) | -꾸준한 분산 투자(부동산 60, 주식 30, 금 5,현금 5)로 50억 달성하기 -재테크 관련 공부& 독서 계속 하며 주변 사람들에게 도움 주기 -매일 10분 명상& 매일 30분 걷기 근력 운동은 가볍게 틈틈이 -취미,기부, 소셜 활동하기 -가족들과 여유로운 삶을 살며 아름답게 익어 가기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | -재테크 입문반 수강 완료 후 종잣돈 모으기 수강하기 -에어 비앤비 1호기 만들기 -부업으로 월 150 이상 소득 만들어서 저축률 늘리기 -통장 쪼개기,체크 카드 사용하기 -미국 주식 공부 시작 -주 2~3회 필라테스& 매일 10분 명상하며 건강 관리해서 엄마 케어 |
2027 | -주식 공부& 베타 주식 계좌 만들기→ 투자 시작 -에어 비앤비& 부업 등급 올려 수입 30% 늘리기 -저축 늘리고 3개월 이상 생활비 현금 비축하기 -부동산 강의 듣기 -꾸준한 운동과 명상으로 몸과 마음 다스리기 -목,실,감 일기 쓰기 |
2028 | -에어 비앤비&부업 안정적 수입 관리 -지방 전세 아파트 투자로 수익률 15% 이상 올리기 -베타 주식 늘리기 -저축률 50% 초과 하기 -임장 다닐 수 있는 꾸준한 체력 관리 -앞마당 3개 이상 만들기 -목,실,감 일기 쓰기 |
2029 | -결혼으로 저축액 늘리기 -꾸준히 부동산 강의 듣고 갈아타기 준비 -앞마당 5개 이상 만들기 -부업과 주식으로 꾸준한 수익 창출 -운동& 명상& 취미 활동으로 에너지 끌어 올리기 -독서& 목,실,감 일기 쓰기 |
2030 | -서울& 수도권 중.상급지로 갈아 타기 -다시 주식& 부업으로 종잣돈 만들기 -6개월 생활비 비축하기 -투자 선순환 구조 만들기 -운동& 명상 |
** 매년 강의,독서는 꾸준히 하고, 주 2~3 회 근력 운동으로 무릎 관리, 매일 명상& 목,실,감 일기 쓰기
