재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기

26.08.11

과제 제목 양식✍️

4️⃣ 모두 입력이 완료 되었다면, 우측의 투자 수익률에 따른 목표 달성 나이와, 은퇴 시기를 달성하기 위한 필요 저축액, 수익률을 확인합니다.

목표 금액 46억 기준
☑️ 매년 4% 연봉 인상 반영

(수기 작성란)

목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률

☑️ 연 저축액: 2,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)

☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 60세(2047년) 은퇴 목표

STEP 5. 인생 로드맵 그리기

비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.

시기	나의 목표
지금 ~ 첫 5년	- 앞마당 만들어가며 지방 전세 투자 1~2호기 - 1년에 2000만원 저축목표 ~ 50% 올리기 - 지방 투자 후 미국주식 ETF 배우기 - 재테크 공부 하루 2시간 습관 - 안정적인 가정 생활
10년 뒤	- 지방투자 2호기 까지 수익 후 서울 경기도 내집마련 - 50% 저축 유지 - 지방 전세 투자 계속적인 관심 - 부업 시작하거나 배우고 있기 - 운동 매주 2회 이상 루틴 - 가족들과 좋은 시간 만들기
15년 뒤	- 서울 경기도 내 갈아타기 - 월부 시작 후 수익률 15% 후 10억 달성 - 지방 투자 정리하고 개별주식이 등의 고위험, 고수익 투자 병행하며 금융 비중 높이기 - 현 직장 정리 후 제2의 직업으로 도약
20년 뒤	- 서울 경기도 내 상급지 갈아타고 정착 - 15% 꾸준한 수익률로 순자산 25억 달성 - 저축 비중 줄이고 여유를 갖기 - 금융 투자를 통해 자산배분 - 일 계속 하면서 소득 만들고 있기

STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표

시기	나의 목표
2026	최소 1500~2000 저축을 위해 통장 4개 만들기 지방 앞마당 2개 가능하면 지방전세투자 시작 안정적인 가정생활 운동 최소 주2회 루틴 독서 매일 30분
2027	50% 저축 목표 지방 누적 앞마당 8개 지방 1호기 달성 후 미국주식 ETF 등 재테크 공부 시작 안정적인 가정생활 운동 최소 주2회 루틴 독서 매일 30분 소저수기 재점검
2028	50% 저축 목표 지방 앞마당 늘리거나 관리하며 전세 투자 계속 관심 부업 계획 / 베우기 2시간씩 재테크 공부 안정적인 가정 생활 운동 최소 주2회 루틴 독서 매일 30분
2029	50% 저축 목표 지방 앞마당 늘려가며 전세 투자 계속 관심 2시간씩 재테크 공부 안정적인 가정 생활 운동 최소 주2회 루틴 독서 매일 30분
2030	50% 저축 목표 지방 투자 수익률 10% 달성 상황에 따라 지방 아파트 매도 후 투자 2호기 or 기존 유지하고 1채 더 매수 내집마련을 위해 서울 경기 앞마당 3개 2시간씩 재테크 공부 안정적인 가정 생활 운동 최소 주2회 루틴 독서 매일 30분 소저수기 재점검