1. 수익률 계산
2. 투자 수익률
목표 금액 50.4억 기준
(현재 나이 33세)
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 74세 | 2067년 |
| 수익률 10% | 63세 | 2056년 |
| 수익률 15% | 56세 | 2049년 |
| 수익률 20% | 51세 | 2044년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 56세(2049년) 은퇴 목표
3.인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 38세) | - 하루의 1시간 이상 재테크 공부하는 시간 확보하기 - 부동산 : 투자대상 확실 + 현재 자산 3년 보유계획 세우기 - 주식 : 남편과 함께 매월 적립식 투자 - 투자와 동시에 35살부터 개인연금 시작 |
| 10년 뒤 (2036년, 43세) | - 부동산 : 남들도 원하는 아파트로 갈아타기 - 주식 : 적립식 투자 원금 늘리기 - 양가 부모님 매월 지원하는데 무리 없는 환경 만들기 (오롯이 나만의 공부시간 확보 + 개인연금 유지) |
| 15년 뒤 (2041년, 48세) | - 부동산 : 상급지로 갈아타기 - 주식 : 적립식 투자 원금 늘리기2 + 배당금으로 고정비 충당 - 양가 부모님 의료비 + 자녀 양육비 파킹 - 체력과 근력 지켜나가기 (오롯이 나만의 공부시간 확보 + 개인연금 유지) |
| 20년 뒤 (2046년, 54세) | - 부동산 : 상급지로 자가 유지 + 임대수익 창출 + 추후 주택연금 - 주식 : 적립식 투자로 원금 늘리기3 + 배당금으로 고정비 충당 - 양가 부모님 지원 + 나를 위한 투자 늘리기 - 주도적인 삶을 위한 재정,시간,건강,관계 만들기 (오롯이 나만의 공부시간 확보 + 개인연금 유지) |
4. 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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