과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드
STEP 4. 요구 수익률 계산
4️⃣ 모두 입력이 완료 되었다면, 우측의 투자 수익률에 따른 목표 달성 나이와, 은퇴 시기를 달성하기 위한 필요 저축액, 수익률을 확인합니다.
목표 금액 13억 기준(최소)
(현재 나이 55세 / 종잣돈 3억 3천만원으로 시작 )
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(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 94세 | 2065년 |
| 수익률 10% | 74세 | 2045년 |
| 수익률 15% | 68세 | 2039년 |
| 수익률 20% | 65세 | 2036년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 0만원 → 애들 교육비로 6~7년간 종자돈이 조금씩 줄어드는 구조
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 68세(2039년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 60세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 일자리 찾기와 부업하기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 15% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 종잣돈 5천으로 미국주식하기 |
| 10년 뒤 (2036년, 65세) | - 내집마련하기 - 순자산 10억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 , 해외여행가기 - 국민연금(월 백만원정도) 수령하여 미국주식하기 - 제 2의 직업 : 전문성 키워 나가기 (부업) |
| 15년 뒤 (2041년, 70세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 19억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직업 : 부업으로 시작한 분야에서 전문가가 되기 (수익률 창출) - 직장 생활 퇴사, 취미생활(독서,여행) 늘리기 |
| 20년 뒤 (2046년, 75세) | - 순자산 39억 달성 - 수익화 안정화에 집중, 자산분배 - 봉사 활동 , 취미활동(독서) |
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 꾸준한 재테크 공부하기, 일 성과 올리고 부업하기 |
| 10년 뒤 | 내집 마련하기, 내 가족들과 안정적 가정 만들어 나가기 |
| 15년 뒤 | 근로소득을 자본소득으로/자산2배되는 상급지로 갈아타기 |
| 20년 뒤 | 평안한 노후 생활 보내기, 독서와 취미생활 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | ●현금흐름시스템 집중하기 ●일자리 찾고 부업강의 듣고 실천하기 ●재테크 입문반 수강 완료 후 미국주식강의 듣고 실천하기 ●운동과 독서를 꾸준히 하며 건강한 루틴 만들어 나가기 |
2027 | ●베타투자를 시작으로 알파 공부 병행 ●맡은 일에서 성과를 내며 커리어 하이 (몸값 높이기) 10% 도전 ●제2의 직업 성과 높이기 ●운동과 독서는 꾸준히! |
2028 | ●운동과 독서는 꾸준히 ●아는 지역 (앞마당) 4개 이상 만들기 ●제2의 직업 수익 2배 창출하기 ●아는 지역(투자 앞마당) 5개 이상 만들기 |
2029 | ●운동과 독서는 꾸준히 ●맡은 일에서 성과를 내면서 커리어 하이 10%도전 ●알파 투자 준비할 수 있는 공부 이후에 투자 1채 매수 ●제2의 직업 수익 4배 창출하기 |
2030 | ●아는 지역(투자 앞마당) 6개 이상 만들기 ●제2의 직업 수익 4배 창출하기 ●5년 로드맵 목표 달성 및 다음 10년 계획 세우기 ●운동과 독서는 꾸준히 내 가족들과 함께 행복한 미래 계획 재수립해보기 (내집마련 계획) |
