재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
*과제를 작성하실 때는 가이드를 지우고 내 과제로 채워보세요!
STEP 4. 요구 수익률 계산
이 단계는? 같은 목표라도 수익률에 따라 은퇴 나이가 크게 달라져요. 지금 종잣돈 대비 필요한 수익률을 계산해보면, 그 수익률에 맞는 행동 수준도 정할 수 있답니다. 저축을 더 하거나 수익률을 10%만 더 높여도 은퇴 가능 나이가 크게 줄어들어요. 내가 감당할 수 있는 저축 금액을 적어보고 그에 따른 수익률 계산을 통해 목표 수익률을 확인해봅시다.
5️⃣ 수익률 표를 캡쳐(window+shift+s) 하여 과제 작성란에 붙이고
6️⃣ 마지막으로, 1주차에 직접 작성한 3단계 [노후자산 목표금액]을 이루기 위해 필요한 ['연 저축액]'과 ['목표 수익률']을 적어보세요.
예)
목표 금액 40억 기준 (현재 나이 36세 / 종잣돈 포함 연 저축 1,000만원으로 시작 )
(수기 작성란)
투자 수익률
목표 달성 나이
달성연도
수익률 5%
76세
2066년
수익률 10%
67세
2057년
수익률 15%
61세
2051년
수익률 20%
57세
2047년
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액 단계적 증가 필요
☑️ 목표 투자 수익률: 20% 달성 → 57세(2047년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
시기
나의 목표
지금 ~ 첫 5년
(2031년, 41세)
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