과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
이 단계는? 같은 목표라도 수익률에 따라 은퇴 나이가 크게 달라져요.
지금 종잣돈 대비 필요한 수익률을 계산해보면, 그 수익률에 맞는 행동 수준도 정할 수 있답니다.
저축을 더 하거나 수익률을 10%만 더 높여도 은퇴 가능 나이가 크게 줄어들어요.
내가 감당할 수 있는 저축 금액을 적어보고 그에 따른 수익률 계산을 통해 목표 수익률을 확인해봅시다.
목표 금액 37억 기준
(현재 나이 45세 / 종잣돈 포함 연 저축 3,600만원으로 시작 )
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 74세 | 2055년 |
| 수익률 10% | 61세 | 2042년 |
| 수익률 15% | 57세 | 2038년 |
| 수익률 20% | 54세 | 2035년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 3,600만원 → 고정 저축
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 61세(2042년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
- 정답이 아니어도 괜찮아요! 고민해보고, 계획을 세워보는 것만으로도 목표에 가까워질 거라 확신해요!
✏️ 이렇게 작성하세요.
1️⃣ 지금으로부터 5년/10년/15년/20년 뒤 내 나이와 연도를 작성해요.
2️⃣ 6개의 이미지 보드로 선정했던 경제력/일/건강/일상/관계 관점에서 해당 연도에 달성해야 할 것들을 작성해요.
3️⃣ 순자산의 변화와 상급지 갈아타기(이사) 계획을 상상해서라도 작성하면 구체화하기 쉬울거에요.
4️⃣ 계획 세우는게 너무 어렵다면, 다른 조원이나 수강생분들의 과제를 읽어보며 골라봐도 좋아요.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 50세) | -재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 종잣돈 년간 3600만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 10% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 갈아타기 완료 후 전세레버리지활용하여 부동산 하나 매수 -미국주식 조금씩 모으기 -요가 수련 꾸준히 하기, 매일 런닝하기(좋은 운동메이트들 만나기) -꾸준히 독서하기(독서메이트만나기) |
| 10년 뒤 (2036년, 55세) | - 수도권 부동산 투자. - 순자산 10억달성 - 국내주식으로 알파 분산투자 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직업 : 국내주식 소액 투자자, 작은서점 또는 요가강사(요가 대회나가기) |
| 15년 뒤 (2041년, 60세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 34억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직업 : 부업으로 시작한 분야에서 전문가가 되기 (수익률 창출) |
| 20년 뒤 (2046년, 65세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 54억 달성 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화에 집중 -연금계좌 투자 지속하기. - 봉사 활동 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
|
2027 |
|
2028 |
|
2029 |
|
2030 |
|
