재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
사실 처음에는 시각화를 한다고 해서 뭐가 달라질까 하는 생각이 컸습니다.
첫주에 했던 이미지 보드에 이미지를 붙여 보면서도..
이렇게 되면 너무 좋겠다. 하지만 가능할까? 하는 의문이 마음 한편에 있었습니다.
그런데 이번 강의를 통해 현재 나의 자산과 저축 가능 금액,
은퇴 후 필요한 자금까지 구체적으로 고민하고 작성해 보니 생각이 달라졌습니다.
한눈에 볼 수 있는 수익률 계산표와 시각화된 목표를 마주하니,
막연하게만 느껴졌던 미래가 조금씩 현실적으로 다가왔습니다.
무엇보다 지금부터 계획을 세우고 꾸준히 실천해 나간다면,
나도 충분히 원하는 미래를 만들어 갈 수 있겠다는 자신감이 생겼습니다.
막연하게 꿈꾸던 미래를 구체적인 목표로 바꾸고,
그 목표를 향해 무엇을 해야 할지 생각해 볼 수 있었다는 점에서 의미 있는 시간이었습니다.
STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 37.6억 기준
(현재 나이 41세 / 종잣돈 포함 연 저축 2,400만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 72세 | 2057년 |
| 수익률 10% | 63세 | 2048년 |
| 수익률 15% | 58세 | 2043년 |
| 수익률 20% | 55세 | 2040년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 2,400만원 → 단계적 증가 (연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 63세(2048년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 46세) | - 재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 - 종잣돈 년간 2400만원씩 꾸준히 모으기 - 투자 방향 설정 완료 및 꾸준하게 10% 수익률 내기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 내집 마련 후 상급지로 갈아타기 |
| 10년 뒤 (2036년, 51세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 9억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직업 : 전문성 키워 나가기 (부업) |
| 15년 뒤 (2041년, 56세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 17억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 제 2의 직접 : 부업으로 시작한 분야에서 전문가가 되기 (수익률 창출) - 편안한 직장 생활 |
| 20년 뒤 (2046년, 61세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 30억 달성 - 상위 1% 투자자 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화에 집중 - 봉사 활동 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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