과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 81.5억 기준
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 77세 | 2061년 |
| 수익률 10% | 68세 | 2052년 |
| 수익률 15% | 62세 | 2046년 |
| 수익률 20% | 59세 | 2043년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 28년부터 연 저축액: 4,000만원 이상
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 62세(2046년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 47세) | - 미국 주식 기초 반 강의 듣기 : 미국 주식 공부 시작하기 - 열반, 실전 등 강의 듣기 : 부동산 공부 하기 - 은퇴 후 제 2의 직업 공부하기 - 필라테스로 건강한 몸 만들기 - 전직하기 - 28년부터 저축율 50% 유지하기 - 서울 내 집 마련 진행 |
| 10년 뒤 (2036년, 52세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 아이들과 월부에서 함께 공부하기 - 아이들 결혼 자금 1억씩 마련해두기 - 제 2 직업 병행하며 수익률 창출 - 순자산 17억 달성 |
| 15년 뒤 (2041년, 57세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 몸과 마음을 돌보며 건강한 노후 준비하기 - 제 2의 직업 전문가가 되기 (수익률 창출) - 순자산 40억 달성 |
| 20년 뒤 (2046년, 62세) | - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 현금 흐름 만들기 - 제 2의 직업 > 수익화 안정화에 집중 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
|
2027 |
|
2028 |
|
2029 |
|
2030 |
|
