재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
55세에 시작하는 재테크, 숫자로 마주하니 갈 길이 멀다는 걸 알았어요. 그래도 지금 시작하는 것이 가장 빠르다는 마음으로, 65세 은퇴와 반려동물과 함께하는 노후를 향한 20년 계획을 세웠습니다.
목표 금액 54.3억 기준
(현재 나이 55세 / 숝산1,000만원/ 2027년부터 연 1,000만원 저축 시작
☑️ 매년 5% 저축액 증가 반영 /65세 (2036년) 은퇴후 추가 저축없이 운용만 지속)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 미달성 | - |
| 수익률 10% | 미달성 | - |
| 수익률 15% | 87세 | 2058년 |
| 수익률 20% | 81세 | 2052년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1,000만원 →매년 5%씩 늘려가며 꾸준히 저축
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 65세(2036년) 순자산 약2억원으로 은퇴목표
☑️ 국민연금,퇴직연금을 반영해 노후목표 금액을 현실적으로 조정하고, 은퇴후에도 자산을 계속 운용하며
꿈에 다가가기
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
