[감사의열쇠] 레이달리오 원칙<2부> 독서후기

STEP1.책의 개요

제목 : 원칙

저자&출판사 : 레이달리오 & 한빛비즈

읽은 날짜 : 2025.01.14

저자 레이 달리오는 이 시대 가장 위대한 투자자이자 기업가다. 1975년 방 두 개짜리 아파트에서 브리지워터 어소시에이츠를 설립해 40년 만에 세계 최대 규모의 헤지펀드로 성장시켰다.

레이 달리오는 2007년 글로벌 금융 위기를 예측한 것으로 유명하며, 그의 혜안 덕분에 브리지워터는 놀랄 만큼 높은 수익을 꾸준히 내는 세계적인 헤지펀드로 성장했다.

그는 타임지가 선정한 세계에서 가장 영향력 있는 100대 인물에 선정됐을 뿐만 아니라 포춘이 선정한 세계 100대 부자에 이름을 올렸다. 최근에는 투자의 제왕 조지 소로스의 수익률을 제치며 헤지펀드의 역사를 새롭게 썼다.

‘이코노미스트’라고 불릴 만큼 경제 흐름에 정통한 그는 세계 언론이 앞 다투어 경제 전망에 대한 의견을 구하려고 하는 투자자이기도 하다.

최근까지 달리오는 자신의 기업 시스템을 대부분 비밀로 유지하려고 했지만 은퇴할 시점이 다가오자 자신의 독특한 경영 방식을 공유하기로 결정하고 2017년 9월에 《원칙 Principles: Life and Work》을 출간했다.

이 책은 출간 즉시 뉴욕타임스 베스트셀러 1위에 올랐으며 아마존 선정 올해의 Best Business title이 되며 큰 반향을 일으켰다.

[출처:교보문고]

STEP2.책에서 본것

2부 <인생의 원칙>

1장 현실을 수용하고 대응해라

극 사실주의자가 돼라

진실(보다 정확하게는 현실에 대한 날카로운 이해)이 좋은 결과를 만들어내는 가장 중요한 토대이다.

극단적으로 열린 생각을 갖고 극단적으로 투명해져라.

- 극단적으로 개방적인 사고와 극단적인 투명성은 빠른 학습과 효과적인 변화에 매우 유용하다

- 다른 사람들이 당신을 어떻게 생각하는지에 대한 두려움이 당신이 가로막지 못하도록 하라

- 극단적 진실과 극단적 투명성을 받아들이면 더 의미 있는 일과 더 의미 있는 관계를 가져온다

현실이 어떻게 작용하는지 알려면 자연을 살펴보라.(Top down 방식 or Bottom up 방식)

진화는 인생의 가장 위대한 성취이자, 가장 큰 보상이다.

고통+자기성찰 = 발전

한 차원 높은 단계에서 기계의 작동방식을 관찰하라.

2장 인생에서 원하는 것을 얻기 위해 5단계 과정을 활용하라

개인의 발전 과정 5단계

1) 분명한 목표를 설정하라

2) 목표를 달성하는데 방해가 되는 문제를 찾아내고 용인하지 마라

3) 근본적 원인을 찾아내기 위해 문제들을 정확하게 진단하라

4) 문제를 해결한 계획을 세워라

5) 계획을 완수하고 성과를 이루기 위해 필요한 것을 실천하라

3장 극단적으로 개방적인 생각을 가져라

두개의 장벽 (자아, 사각지대)을 인식하라

극단적으로 개방적인 사고를 연습해라

사려 깊게 반대하는 기술을 이해하라

기꺼이 반대 생각을 말하는 신뢰할 수 있는 사람들과 당신의 생각을 비교해라

당신이 경계해야 할 폐쇠적 사고와 개방적 사고의 신호를 알아차려라

4장 사람들의 뇌는 서로 다르게 작동한다는 것을 이해하라

당신과 다른 사람의 사고방식 차이를 이해하라

의미있는 일과 의미 있는 관계는 우리가 선택한 것이 아니라, 유전적으로 우리에게 프로그램돼 있는 것이다.

뇌에서 벌어지는 위대한 전투를 이해하고, 원하는 것을 성취하기 위해 이를 통제하는 방법을 습득하라.

자신과 다른 사람들의 특성을 파악하라

5장 효율적으로 결정하는 방법을 배워라

좋은 의사결정을 방해하는 가장 큰 위협은 해로운 감정이다.

의사결정은 두 단계 과정(학습, 결정)을 거친다.

현재상황을 종합적으로 판단해라

논리, 이성 그리고 상식은 현실을 종합하고 어떻게 대처할 것인가를 이해하는 최고의 도구들이다.

기대가치에 따라 결정하라

결정하지 않았을 때는 비용과 추가 정보의 가치를 비교함으로써 우선순위를 정하라.

원칙을 활용하라

신뢰도가 당신의 의사결정에 중요도를 더한다

원칙을 알고리즘으로 만들고 컴퓨터와 함꼐 결정을 내려라

깊은 이해가 없다면 인공지능을 믿는 것에 주의해라

STEP3.책에서 깨달은 것

이 책의 핵심은 "의사결정과정의 수준을 높이는 것"이다.

올바른 의사 결정을 위해서 극단적 개방성, 수용성을 가지고

내가 경험한 것을 데이터화하여 의사결정과정을 매뉴얼화한다.

그리고 다시는 그와 비슷한 실수를 반복하지 않는 것에 집중한다.

문제를 정확하게 판단하고 인식하기 위해서는 극단적 개방성과 극단적 투명성이 필요하다.

이 두가지를 할 수 있어야 문제를 수용하고, 인식하고 현재 상황에 대한 정확한 판단을 내릴 수 있다.

의사결정 과정에서는 매뉴얼화된 체크리스트를 활용하여 이전과 같은 실수를 반복하지 않음과 동시에

나와 생각이 사람들과의 충분한 토론을 거쳐 더더욱 합리적인 의사결정 과정을 거친다.

이 과정에서는 사려깊은 반대의 기술과 신뢰도를 활용하는 것이 중요하다.

이러한 장대한 원칙의 과정을 충실히 이행한 후에야 "최고 수준의 의사결정"을 내릴 수 있는 것이다.

투자는 선택의 반복이다.

인생도 그와 같다.

그렇기 때문에 인생의 문제 앞에 "의사결정과정의 수준을 높이는 것"이

나의 인생을, 내가 진행할 투자를 성공으로 이끄는 방법이라 할 수 있을 것이다.

이 책을 투자 뿐 아니라, 나의 인생의 의사결정과정을 반추해볼 수 있는 책이다.

STEP4.책에서 적용할 것

#계획&복기 사이클

이 책에서 나오는 많은 원칙들이 지금 나의 투자 생활에도 적용되고 있는 것을 느꼈다.

특히 인생에서 원하는 것을 얻는 5단계가 의사결정 과정을 높일 수 있는 큰 틀인 것 같다.

1) 분명한 목표를 설정

2) 목표를 달성하는데 방해가 되는 문제를 찾아내고 용인하지 말기

3) 근본적 원인을 찾아내기 위해 문제들을 정확하게 진단하기

4) 문제를 해결한 계획을 세우기

5) 계획을 완수하고 성과를 이루기 위해 필요한 것을 실천하기

이것을 행동으로 옮기기 위해서는 분명한 목표 설정과 그것을 끊임없이 복기하며,

나의 목표와 계획, 행동이 일치되게 만드는 것이다.

그런 점에서 한달 계획, 중간복기, 한달복기&계획 루틴을 반드시 계속 가져가야 겠다.

#꿈+현실+결단력=성공적 인생

나의 꿈을 명확히 알고 동시에 나의 현실을 명확하게 알아야 그에 맞는 목표를 세울 수 있다.

현재 나는 "중간목표"가 명확하지 않기 때문에 이 부분을 더 선명하게 그릴 수 있어야 겠다.

나의 큰 꿈과 비젼을 위한 작은 한계단. 그것을 오르는데 집중해야 겠다.

그리고 어떤 계단을 얼마만큼의 높이로, 어떤 속도로, 어떻게 오를지 그것을 계속 고민하며 나아가야 겠다.

STEP5.기억하고 싶은 문구

나는 극단적 진실과 극단적 투명성이 의사결정과 관계 개선에 얼마나 큰 영향력을 미쳤는지 직접 체험으로 배웠다. 그래서 선택에 직면할 떄마다 나의 본능은 투명해 진다. p193

당신은 실수로 부터 매우 귀중한 교훈을 배우고, 계속해서 발전해 성공을 위한 만반의 준비를 갖추게 될 것이다. 그렇지 않으면 당신은 실패할 것이다. p203

고통을 경험할 때 자신을 잘 되볼아볼 수 있다면(당신에게 너무 많은 것을 요구하는 것일 수도 있다) 그것은 정말 훌룡한 일이다. 하지만 고통이 지나간 후에 자신을 성찰할 수 있다면 그것도 가치 있는 경험이다. 실패하지 않는다면 한계에 도달한 것이 아니다. 한계까지 밀고 나가지 않는다면 당신은 잠재력을 최대로 이용하지 않고 있는 것이다. 당신의 한계를 시험하고, 때로는 실패하고 돌파구를 찾는 과정(실패와 성공으로부터 교훈을 배우는 것)은 모든 사람이 경험하는 것이 아니다. 이것이 당신을 것이라면 그 과정은 매우 흥미롭고, 또 경험해야 하는 것일 수도 있다. p212

사려 깊은 반대를 잘하려면 당신이 이해하려고 노력하고 있다는 사실을 상대방에게 전달하는 방식으로 대화해야 한다. 주장하는 것보다 질문을 활용하라. 조용하고 차분한 방식으로 토론을 진행하고, 상대방에게도 그렇게 하도록 촉구하라. 당신은 지금 언쟁을 하는 것이 아니라 무엇이 진실인지 탐구하고 있다는 사실을 기억해라. 합리적으로 행동하고, 상대방도 그렇게 행동하기를 기대해라. 상대방을 존중한다면 조용하고 학생 같은 태도를 취할 수 있을 것이다. p259

가능한 한 최고의 인생을 살기 위해서 당신은 1) 무엇이 최선의 결정인지 알아야 하고, 2) 결정을 내릴 용기가 있어야한다. p356