[조용한 숨은 부자 SOY24의 독서 후기] / 부의 인문학 11

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투자/재테크

부의 인문학

ing (~186p)

영화의 수익률 변동 폭이 너무 커서 투자하기를 꺼려 한다.

개별 주식 투자의 수익률은 들쑥날쑥하니 여러 주식에 분산투자한다면 안정적인 수익을 얻을 수 있다. 같은 기대 수익률이라도 수익률의 변동 폭이 작다면 더 좋은 포트폴리오인 것이다. 개별 주식 수익률 간의 상관관계를 낮출 수 있도록 공분산을 최소화할 수 있도록 포트폴리오를 구성하는 것이다. 우산과 양산 회사 같이 수익률의 상관관계가 전혀 반대이거나 따로 움직이는 주식으로 포트폴리오를 구성해서 수익률 변동 폭을 낮추는 것이다. 서로 상관관계가 적은 분야로 포트폴리오를 구성하여 투자를 해야겠다.

필요 이상으로 리스크를 취하지 말야야 한다는 것이다.

집중투자가 더 현명한 투자 방식이라고 주장한 워렌버핏은 원금을 손해 볼 가능성이 위험이라고 여긴다. 수익률의 변동 폭이 큰 위험이라고 생각하지 않은게 단기적으로 수익률이 출렁거리지만 장기적으로 결국 더 올라 손해 보지 않는다. 자산을 늘리기 위해서는 집중투자를 해서 지식의 양이 늘어나면서 리스크도 줄어든다. 부자가 되고 싶다면 집중적으로 개별 주식에 대해 공부하고 관찰하고 투자하면서 장기 투자를 해야 한다. 자산을 주식과 부동산으로 분산투자하면 수익률의 변동 폭을 줄여서 인생의 굴곡을 좀 줄일 수 있을 것이다. 변동 폭은 장기적으로는 안정화가 되다보니 집중적으로 투자해보고 이것을 주식과 부동산으로 분산해서 자산화시켜야겠다. 

알려진 정보나 투자 기법을 활용해서 남보다 더 많은 돈을 벌 수 없다.

과거에 공개된 데이터를 이용해서는 초과 이익을 낼 수 없다는 것이 효율적 시장이론의 핵심이다. 저조한 종목으로 포트폴리오를 구성해서 3년 뒤에 팔면 종합주가지수보다 더 높은 수익을 거둘 수 있다. 주식에 대해 지식이 없거나 여유가 없으면 인덱스 펀드에 투자한다. 남들이 다 아는 투자 기법으로 성공하기 힘들다. 상대적으로 덜 효율적인 부동산 시장에서 돈 벌기가 쉽다. 남보다 더 많은 이익을 내고 싶다면 남들이 모두 알기 전에 정보를 알아내야 한다. 과거에 알려진 정보 및 기법으로 성공하기는 힘드니 본인만의 기준을 가지고 투자하면서 돈을 벌어야겠다.