[돈독모] 워런버핏 삶의 원칙 [나무와]

[돈버는 독서모임] 독서후기
 

✅ 도서 제목

워런 버핏 삶의 원칙

✅ 가장 인상깊은 구절 1가지는 무엇인가요?

P265

버핏처럼 투자에 성공하려면 컴퓨터가 산출한 대로 투자하는 것이 아니라 자기 눈으로 직접 투자의 기회를 꿰뚫어 보아야 한다. 도구가 정밀하게 발달할수록 사람들은 더욱 영리하고 지혜로워져야 한다. 그렇지 않으면 도구의 노예 혹은 파수꾼이 되어버린다.

✅ 책을 읽고 알게 된 점 또는 느낀 점

1장 버핏의 6세부터 21세까지(1930~1951년)

• 질투를 피하는 가장 좋은 방법은 성공에 걸맞은 사람이 되는 것이다. <찰리 멍거>
• 인생에서 성공하는 사람은 학교 성적이 뛰어나거나 인기가 많은 것이 아니라 실행력 있는 아이라고 생각했다.
• 아무리 재능이 있어도 강한 실행력과 고난 앞에서도 꺽이지 않는 행동력이 없으면 성공을 거머쥘 수 없다.
• 성공에 가까운 사람은 결국 스스로 행동하는 사람이다.→ 일찍부터 스스로 실행하는 습관을 들이는 것이 중요
• 적은 금액이어도 좋으니 투자하라. 사람은 책을 통해 길을 찾고 사고를 정리하지만, 진짜 배움은 경험에서 온다.
• 손해를 보고 그날 바로 만회하려고 한 것이 잘못이었다. 가장 먼저 해야 하는 것은 더 이상 실수하지 않는 것. 실패한 방법을 굳이 반복할 필요는 없습니다.
• 자신이 올라탈 열차가 어떤 열차인지 아는 것은 투자에서 성공을 거두는 가장 중요한 원칙 중 하나
• 미스터 마켓은 가격=/ 가치
• 사람은 습관에 따라 행동하므로 올바른 사고와 행동을 일찍이 습관화 해야 합니다.
• 재능이 있는 사람은 어디에 있든 굉장히 눈에 띄기 마련 : 일에 대한 에너지, 높은 완성도, 주변 사람을 대하는 방식에서 나타남
• 미국에서 우수한 인재라 불리기 위해서는 ①강한 에너지, ②조직의 기능을 촉진하는 능력, ③결단력, ④실행력, ⑤열정

묵직한 움직임을 보여주는 워런버핏도 성공에 가장 중요한 요소를 실행력이라 꼽았다. 

일단 해보며 수정해 나가는 방식은 어디에든 통용되는 방식인 것 같다. 

일찍부터 스스로 실행하는 습관을 들이는 것은 그 무엇보다 중요한 일인 것 같다. 

투자도 원칙에 대한 이해가 생기면 투자를 하고 그 투자를 통해 더 많은 것을 배워나갈 수 있다. 경험을 통해 배우는 것이 참 배움인 것 같다.

2장 버핏의 22세부터 39세까지(1952~1969년)

• 홍수처럼 쏟아지는 정보가 아니라 눈 앞이 종목에 집중하고 꼼꼼히 읽고 생각하는 시간을 가질 수 있는 환경에 있어야 좋은 생각이 떠오르고 좋은 판단을 내릴 수 있다
• 투자란 소비를 뒤로 미루는 것. 소비를 미뤄 복리로 운용하면 얼마로 불어날지 모른다는 복리식 사고법이 중요
• 워러버핏의 투자 ①안전 마진 확보 ②기업을 소유한다는 마음으로  ③성장 가능성 높은 기업에만 집중투자 ④가능한 한 오래 보유
• 투자를 잘하려면 자신이 잘 아는 기업과 분야에 집중
• 쓰고 말하는 능력의 중요성, 소통하는 능력은 강력한 무기, So 스스로 성장할 수 밖에 없는 환경에 두어야 함
• 자신이 잘 치는 공이 올 때까지 기다리다 자신에게 맞는 공이 오면 자신있게 배트를 휘두르라
• 기업이 가치를 정확하게 이해해야 가격과 가치의 차이를 알 수 있다.
• 인생에는 모든 재산을 몽땅 쏟아부어도 아깝지 않을 만큼 큰 기회가 찾아온다. 굳은 확신만 있다면 때로는 대담해져도 좋다.
• 다른 사람이 욕심을 낼 때는 신중하고 다른 사람이 의심에 빠져 있을 때 풍부한 자금을 토대로 훌륭한 저가 주식을 손에 넣었다.
• 기업의 진정한 가치를 냉정하게 꿰뚫어 보는 힘이 필요. 머지않아 기업의 진짜 가치가 주가에 반영하게 될 것
• 높은 가치를 지닌 기업이 놀랄 만큼 낮은 가격에 거래되기도 한다 이러한 가격과 가치의 차이에 주목하는 방식의 투자 기술

최근 정보를 저장해야만 할 것 같은 강박을 가진 사람이 많다. 

나 역시 저장하면 내 지식이 된다고 착각하며 모으기에만 열중할 때가 있었다. 

나중에 보려고 하지만 정작 보지 못하고 오랜 시간이 흘러 삭제해버리는 의미 없는 과정들이 반복되는 것이다. 

그러나 집중해야 하는 몇 가지를 꼼꼼히 읽고 이해하는 시간을 갖는 것이 더 필요하다.

 더 좋은 생각과 판단을 하려면 선택과 집중이 필요하다.

3장 버핏의 40세부터 55세까지 (1970~1985년)

• 그저 그런 기업을 훌륭한 가격에 사는 것보다 훌륭한 기업을 그저 그런 가격에 사는 것이 훨씬 낫다
• 할 줄 아는 모든 일을 빠르게 행동에 옮겼다. 결코 돌아보지 않았다. 뭐가 됐든 끝까지 해냈다.
• 버핏의 투자원칙을 공개적으로 밝히지만 그 원칙대로 투자하는 사람도 많지 않다.
• 원칙 : ①얼마에 매수했느냐에 얽매여서는 안됨 ②얕은 생각으로 작은 이익을 얻을 해서는 안됨 ③실패한 방법을 굳이 반복할 필요는 없음
• 앞으로의 변화에 대응하지 못하면 모든 것이 헛수고가 된다. 미래에 대한 투자를 게을리하면 경쟁력이 급속도로 저하 → 미래를 위해 준비하고 오래 성장할 수 있는지가 중요
• 거인의 어깨 위에 올라서라 →선조들이 쌓아 올린 학문과 기술을 바탕으로 위대한 무언가를 창조할 수 있다.
• 다른 사람이 하지 않을 때 주식투자에 관심을 갖는 것이 좋다. 투자에 성공하고 싶다면 다른 사람과 반대로 나아갈 용기가 필요
• 주식 투자에 필요한 능력 : ①재무회계와 부기에 관한 지식 : 기업 활동을 이해하고 재무제표를 읽을 줄 아는 능력 ②열정 ③참을성 ④냉정함
• 투자자는 날마다 변하는 주가를 신경쓰기보다 평생 보유하고 싶은 주식을 가져야 한다.
• 지금 퍽이 있는 곳이 아니라 향할 곳으로 가라 :  조금 더 미래의 가능성을 바라보고 한발 앞서 움직이는 것이 중요
• 가장 중요하게 여기는 점은 뛰어난 능력을 지닌 믿음직한 사람들과 함께 자신이 정말 좋아하는 일을 하는 것
• 투자에서 내가 얼마나 아느냐가 아니라 오히려 내가 모른다는 사실을 정확하게 아는 것이 중요하다 =  능력 범위를 알고 그 범위를 지키는 것이 성공으로 이어진다

그저 그런 아파트를 저렴하게 사는 것보다 좋은 단지를 적정한 가격에 사는 것이 훨씬 낫다. 

전고점 아래의 단지들 중 가장 좋은 것을 선택한다.

그리고 저환수원리 원칙에 맞게 투자해야 한다. 

4장 버핏의 56세부터 70세까지 (1986~2000년)

• 위기 관리법 : ①사실을 있는 그대로 정직하게 밝히는 ②두 번 다시 부정을 저지르지 못하도록 체제를 만드는 일
• 정말 중요한 것이 무엇인지 가려내고, 아무 의미 없는 일에는 절대 시간을 낭비하지 않았다.
• 10, 20, 30년 후의 정신과 육체는 지금 내가 어떻게 행동하느냐에 따라 결정 → 오늘부터 당장 소중히 아껴야 한다.
• 평생 구멍을 20번만 뚫을 수 있는 펀치카드라고 생각하면 결정의 질이 높아지고 중대한 결정을 내리게 된다 → 결정의 질을 높이려면 사소한 일은 과감히 버릴 용기도 필요
• 첫번째 규칙, 결코 손해 보지 않는다. 두번째 규칙, 절대 첫 번째 규칙을 잊지 않는다.
• 중요한 건 자신의 능력 범위를 얼마나 넓히느냐가 아니라 능력의 경계를 얼마나 분명하게 결정할 수 있느냐이다 자기 능력으로 감당할 수 있는 범위를 정확하게 파악하면 투자는 성공
• 지금과 같은 성공을 손에 넣는 가장 중요한 요소는 집중력이다. : 한결같이 읽고 생각해서 = 압도적인 성공에는 압도적인 집중력이 반드시 필요
• 선택과 집중 : 자기 자신이 정말 잘하는 일, 자신있는 사업이 있으면 거기에 집중하는 것이 가장 좋은 방법이다.
• 돈을 사회로부터 잠시 맡아두었다는 생각으로 소중히 다루어라
• 성공은 운, 실패는 자신의 탓
• 중요한 것은 자기 자신의 머리로 직접 고민하는 것 → 자기 힘으로 고민하지 않으면 투자에 성공할 수 없다.
• 자기 눈으로 직접 투자의 기회를 꿰뚫어 보아야 한다. 도구가 정밀하게 발달할수록 사람들은 더욱 영리하고 지혜로워져야 한다. 그렇지 않으면 도구의 노예 혹은 파수꾼이 되어버린다.
• 무지와 부채가 만나면 어리석은 집단이 만들어진다
• 후계자의 덕목 :  아직 일어나지 않은 일도 상상할 줄 아는 사람. 전례 없는 리스크를 간파하고 철저히 대비하고 위험을 회피할 줄 아는 지혜와 힘이 필요
• 남다른 성적을 남기려면 남다른 일을 해야 한다고 생각하기 쉽지만 조급하게 굴지 않고 원칙을 지키며 해야 할 일을 하는 것만으로도 누구나 남다른 성과를 거둘 수 있다.
• 성공한 사람은 실패의 가치를 알고, 실패를 통해 교훈을 얻어 더 큰 성공을 손에 넣는다.
• 모두가 탐욕에 사로잡혀 있을 때는 신중하게 행동하고 모두가 공포에 떨 때는 적극적으로 움직여야 한다.

투자자 집중 모드가 되면 의미 없는 일에 시간을 낭비하지 않는 것이 매우 중요하다. = 집중력이 중요하다

좋은 결정을 하려면 결정의 질을 높여야 하는데 그러기 위해서는 사소한 일은 과감히 버릴 수 있어야 한다.

모든 투자는 자기 눈으로 기회를 꿰뚤어 보아야 한다. 다른 사람의 말이나 생각에 의지하여 투자하면 성공하기 어렵다.

완벽한 투자자가 되길 원하지만 매일 매일 원칙을 지키며 완성해 가는 투자자도 남다른 성과를 거둘 수 있다.

5장 버핏의 71세 이후(2001년 이후)

• 깊이 분석할 필요가 없음에도 불구하고 복잡하게 따져보느라 기회를 놓치면 안된다. 성공에 필요한 것은 빠른 판단과 신속하게 행동에 옮기는 실행력이다.
• 좋은 성과를 올리는 사람은 시간이란 유한하며 무엇보다 귀한 자원임을 알고 행동한다
• 투자를 결정하는 데는 반드시 확고한 이유가 있어야 한다
• 중요한 것은 지금 일어나고 있는 변화, 새로운 조류를 날카로운 시선으로 바라보며 눈앞에 찾아온 기회를 유연하게 잡아 채는 지혜다
• 일단 실행하라. 그건 아마 옳은 결단일 것이다. 결정을 내리는데 지나치게 오랜 시간을 들이면 눈에 보이지 않는 많은 비용이 발생하고 모처럼 찾아온 기회를 놓쳐버린다. = 어리석은 실수를 저지르지 않기 위해서는 빠른 의사 결정과 실행을 더 중요하게 여겨야 한다.
• 신용은 산소와 같다. 풍부할 때는 존재조차 느끼지 못하지만 사라진 뒤에는 분명히 깨닫게 된다
• 중요한 것은 혼자 힘으로 생각하는 것. 자신이 책임지고 판단을 내리는 것. 자기 힘으로 생각해서 얻은 결론이 옳다면 충분
• 확실히 잘못하는 것보다 대체로 옳은 방향으로 나아가는 편이 낫다. 다소 문제는 있더라도 나아가는 방향만 틀리지 않는다면 조금씩 바로잡으며 발을 내딛는 동안 어느새 올바른 장소에 도달 할 수 있다.
• 문제를 발견했을 때는 빨리 해결해야 한다. 미루기는 최악의 선택이다.
• 시장이 크게 하락했을 때 부채를 짊어지지 않은 사람에게는 멋진 기회가 찾아온다
• 재능 : ① 사람들의 공포와 열광을 무시하고 몇 가지 단순한 지표를 눈여겨 보는 것 ②어리석은 사람처럼 보여도 신경 쓰지 않는 것
• 투자에 성공하려면 무엇이 필요한가? 닥치는 대로 읽는다. → 탐구심 기른다
• 규칙을 지키는 범위 안에서도 돈은 얼마든지 벌 수 있다. 어떤 행동이 규칙을 어기는 일인지 아닌지 헷갈린다면 그건 이미 규칙에 어긋나는 일이라 생각하고 당장 거리를 두고 잊어버려야 한다.

일단 실행해야 한다. 복잡하게 따져보느라 기회를 놓쳐버리면 안된다. 

실수를 저지르지 않기 위해서는 오래 고민하고 완벽한 시뮬레이션이 필요할 것 같지만 빠른 의사 결정와 실행이 더 좋은 결과를 가져온다..

문제를 발견했을 때 미루지 말고 빨리 해결해야겠다.

✅ 나에게 적용할 점

🚩 결정을 미루지 않고 해야 할 일을 꾸준히 해나간다. 실행이 중요하다.

늘 옳은 결정, 더 나은 결정을 하고 싶어서 오래 고민하고 생각하는 경향이 있다. 결과적으로 그 미뤄짐으로 인하여 결정을 적용하기 힘들어 지는 환경에 놓일 때가 너무 많았다. 이 책을 읽고 “일단 실행 한다”가 원씽이 되었다. 미루지 말고 실행한다. 미루지 말고 해결한다.

🚩 성공을 손에 넣고 싶으면 집중력이 필요하다.

계속 투자를 생각하며 몰입 상태에 있어야겠다. 투자 공부를 할 수 있는 시간이 충분하지 않은 상태에서 집중력은 너무나 중요하다. 

집중력을 높이기 위해 사소한 것들을 쳐낸다. 의미 없는 일에 시간을 낭비하지 않는다.

🚩 정보를 저장하지 말고 중요한 것을 선택해 꼼꼼히 읽고 이해하는 시간을 갖는다. 

정보를 저장하며 내 지식이 될 것 같지만 결국 휴지통으로 가버린다. 나중에 보려고 하지 말고 중요한 것이 있으면 그때그때 꼼꼼히 읽고 제대로 이해해야겠다. 그렇게 할 때 더 좋은 생각과 판단이 가능할 것 같다