워렌 버핏 삶의 원칙 독서 후기 - 동그라미동산, 꾸준히 환경 속에서 성장하고 가치를 만드는 투자자

[돈버는 독서모임] 독서후기
 

✅ 도서 제목

제목 : 워렌 버핏 삶의 원칙

지은이 : 구와바라 데루야

출판사 : 필름

✅ 책 정리 및 총평

책에서는 워렌 버핏의 삶의 시기마다 겪었던 일들과 깨달았던 생각들, 투자 결과 등을 정리하여 투자자로써 가져야할 자세에 대하여 말하고 있다. 젊은 시기부터 다양한 시장 상황과 성공, 실패를 맛보면서 깨달았던 버핏의 생각들을 레버리지할 수 있었고, 투자자로써 나아가야할 방향들에 대해 BM할 수 있게 되었다.

<중요 내용>

• 오랫동안 특출한 곳 없고 어리석은 사람처럼 보여도 신경쓰지 않는 대범함이다.
• 나보다 못한 사람을 뽑으면 회사는 난쟁이들의 회사가 될 것이다. 그러나 나보다 뛰어난 사람을 뽑으면 회사는 거인들의 회사가 될 것이다.
• 신뢰할 수 있는 제품 그리고 10년, 20년, 50년이 지나도 모두가 원하는 제품을 만드느냐가 제가 투자를 결정하는 기준입니다.

<BM할 점>

• 나보다 훌륭한 사람들을 곁에 두기
• 내면의 점수판에 맞추어 기버와 비전에 맞게 특출난 것 없이 성장해나가기
• 가치있는 생각과 제품을 평생동안 꾸준히 만들어 나가면서 끌어당기는 사람이 되기

✅ 가장 인상깊은 구절 1가지는 무엇인가요?

“나보다 못한 사람을 뽑으면 회사는 난쟁이들의 회사가 될 것이다. 그러나 나보다 뛰어난 사람을 뽑으면 회사는 거인들의 회사가 될 것이다. ”

• 훌륭한 사람들을 곁에 두고, 환경 속에서 열정을 불러일으켜야 한다고 생각하게 되었다. 나 자신이 성장하려면 환경이 중요하고 뛰어난 사람들과 불편한 환경에 계속 밀어 넣어야한다.

✅ 책을 읽고 알게 된 점과 적용할 점

p16. 성공하고 싶다면 되도록 빨리 스타트를 끊는 것이 좋다. 경기에서 다른 선수의 뒤를 쫓기보다는 앞서 달려야 한다는 점을 잊지 말자.

깨 : 투자도 일찍 시작해야 먼저 성장해나갈 수 있다.

적 : 할 수 있는 지금 바로 루틴을 실행하기

p17. 일찍이 좋은 가치관과 훌륭한 습관을 기르자. 존경할 만한 사람과 함께 발맞추어 일하자. 이처럼 자기 자신을 갈고 닦아야 눈덩이는 비로소 더 크게 불어나기 시작한다.

깨 : 성공을 이루고 올바른 가르침을 전하는 사람 곁에서 성장해야한다.

적 : 절로 달라붙고 싶어지는 사람들을 시간을 들여 신중하게 친구로 선택해야 한다.

p33. 사업을 할 때도 투자를 할 때도 실패를 없는 일로 만들기는 어렵다. 중요한 것은 실패한 방법을 결코 반복하지 않는 것이다.

깨 : 실패를 통해 경험과 복기를 하고 깨달으며 성장해야한다.

적 : 실패에서 교훈을 얻고 다음 스텝에서 헤쳐나가는 방법을 찾아 한 계단씩 성장해야한다. 실패를 복기하자!!

p35. 자기 내면의 점수에 만족하면 행복한 인생을 살 수 있습니다. 반대로 외면의 점수만 신경 쓰는 사람은 다소 공허한 인생이 되겠지요

깨 : 내가 어떻게 생각하고, 나만의 기준을 가지고 이전의 나와의 비교를 할 수 있어야한다.

적 : 내면의 나 자신의 성장에 집중하면서, 달라붙고 싶어지는 사람이 될 수 있도록 내면의 점수에 신경써야한다.

p60. 중요한 건 내가 영웅이라 부를 수 있는 사람을 만드는 겁니다. 영웅이 살아가는 방식과 생각하는 방식을 배우고, 가능하다면 그 영웅과 발맞춰 일하는 것. 그것이 틀림없이 우리를 성공으로 이끌어준다. 

깨 : 내 비전에 맞게 성공한 사람, 영웅을 찾아 직접 만나고 배우면서 삶의 시스템을 BM 해야한다.

적 : 영웅들의 책을 읽고, 강의를 듣고 직접 만나면서 질문을 드리고 도움이 될 수 있도록 노력하자. 

p67. 버핏에게 필요한 것은 홍수처럼 쏟아지는 정보가 아니라, 눈앞의 종목에 집중하고 꼼꼼히 읽고 생각하는 시간을 가질 수 있는 환경이었다. 

깨 : 집중할 수 있는 환경과 시스템을 만드는게 당장의 이익보다 더 중요하다

적 : 내가 매일 4-5시간씩 집중할 수 있는 환경과 10년 이상 유지할 수 있는 안정적인 직장, 가족생활을 행복하게 유지해나갈 부동산을 마련하는게 중요하다.

p78. 소통하는 능력은 가장 강력한 무기가 되지요. 한 살이라도 어릴 때 밖으로 뛰쳐나가 많은 사람을 접해야 합니다. 스스로를 성장할 수 밖에 없는 환경에 두어야 합니다.

깨 : 사람들 앞에 서고, 리더로써 역할을 할 수 있는 환경에 밀어넣어야한다.

적 : 투자라는 방향성을 가진 집단에 머물면서, 계속 소통과 의견 공유를 통해 나 자신을 드러내고 성장해야한다.

p94. 금액이 커지면 커질 수록 투자를 결정하기까지 더욱 세밀한 조사가 이루어지고, 거기에 상응하는 비판도 극복해야 하기 때문이겠지요.

깨 : 가치성장투자를 하게되면 더 오랜 기간 철저하게 조사하게 되고, 나만의 기준을 세밀하게 다듬어서 선택하게 된다.

적 : 가치성장의 방향에서 장기적인 인생의 관점과 비전을 토대로 더 세밀한 기준과 원칙을 통해 한 채씩 매입해나가는 과정을 반복하자

p97. 시간은 훌륭한 기업에게는 친구이지만, 시시한 기업에게는 적

깨 : 훌륭한 기업을 적정한 가격에 투자해야 시간을 내 편으로 만들면서 오랜 시간 살아남을 수 있다.

적 : 가치성장 투자자로써 훌륭한 입지의 물건들을 적절한 가격에 매입하여, 시간을 내 편으로 시스템을 구축해 나가야한다.

p98. 크게 실패할 가능성이 아무리 낮아도, 큰 이익을 얻을 가능성만으로 그 위험을 상쇄하지 못 한다.

깨 : 크게 실패할 가능성이 존재한다면, 리스크를 감수하는 투자를 하기보다는 , 적절히 실패하거나 좀 더 성공할 수 있는 투자에 하나씩 하나씩 물건을 마련해야한다.

적 : 투자는 오랜 시간 해야한다. 큰 이익을 얻겠다고 무모한 결정을 하기보다, 원칙에 맞게 51%의 승률이라도 조금씩 성장해나갈 수 있어 지속해나가는 방향을 취해야한다.

p109. 지금은 비참해도 10년 후에는 좋아질 거라고 생각하며 행동해서는 안 됩니다. 지금 즐길 수 없는 일을 과연 10년 후에 즐길 수 있을까요? 아마 어렵겠지요.

깨 : 지금 즐길 수 있는 일을 해야 , 리스크가 적고 조금씩 성장할 수 있어 오래하면서 시간을 내 편으로 만들 수 있다.

적 : 지금, 찰나가 즐겁고 맞다면, 그 사람과 그 투자 물건과 동행할 수 있어야한다. 

p119. 두 사람은 공장과 부동산 같은 자산에 얽매이지 않고 강한 경쟁력을 지닌 채 앞으로도 계속 성장해 나갈 기업을 ‘그럭저럭 괜찮은 가격’에 사야 한다고 믿었다.

깨 : 경쟁력을 지닌 해자를 가진 기업을 적당한 가격에 사서 오래 보유해야한다.

적 : 나 자신도 인간관계와 시장 속에서 해자를 지닌 경쟁력을 지닌 사람으로 우뚝서야하며, 나와 닮은 기업들을 찾아 투자하면서 자산을 넓혀 나가야한다.

p125. 그저 그런 기업을 훌륭한 가격에 사는 것보다 훌륭한 기업을 그저 그런 가격에 사는 것이 훨씬 낫다.

깨 : 입지 가치가 있는 부동산을 지나치게 싼 가격보다 적당한 가격에 사서 오래 보유할 수 있어야한다.

적 : 가치성장투자에 맞게 장기적 가치를 지닌 부동산을 적당한 가격에 비교평가를 통해 매입하여, 볼 품 없는 씨암탉이라도 장기적으로 가져가야한다.

p130. 부엌에 바퀴벌레 한 마리가 눈에 띄면, 이미 여러 마리가 있다는 증거이지요

깨 : 문제가 계속 발생하고 이를 해결하는 데 시간과 돈이 많이 든다면 의미가 없다.

적 : 겉으로 매력적으로 보이더라도, 계속 문제가 발생한다면 장기적으로 가져가기 어렵다.

p138. 자신의 능력 범위 안에서 자기가 제대로 이해하는 기업에만 투자한다.

깨 : 내가 잘 알고 잘 하는 분야에서, 내 투자에 대해 30분 이상 충분히 설명할 수 있는 부동산이나 기업에 투자해야한다.

적 : 지금 하고 있는 부동산 투자를 왜 하는지, 어떤 투자인지를 다른 모르는 사람에게 30분 이상 설명할 수 있다면, 원칙에 맞게 투자를 실행할 수 있다.

p147. 좋은 결과를 내기 위해서는 노를 어떻게 젓느냐가 아니라 어떤 배에 올라탈지를 미리 꼼꼼히 조사하는 것이 중요하다.

깨 : 내가 열심히하는 것보다, 더 위대하고 성공한 기업이나 사람과 동행하는 것이 더 중요하다.

적 : 성공한 기업이나 사람을 찾아 가까이하면서 배우고 성장하며, 장기적으로 동행할 수 있어야한다.

p154. 투자자는 날마다 변하는 주가를 신경 쓰기보다 평생 보유하고 싶은 주식을 가져야한다.

깨 : 평생 가져갈 수 있는 부동산, 기업, 사람과 함께하며 투자해야한다.

적 : 30년 이상 성장할 수 있는 자산들을 적정한 가격에 투자할 수 있어야한다. 또한 보유할 수 있는 체력을 지녀야한다.

p177. 투자에서는 '내가 얼마나 아느냐가 아니라, 오히려 내가 모른다는 사실을 정확하게 아는 것' 이 중요하다.

깨 : 능력 범위를 제대로 알고 지켜야한다.

적 : 내가 아는 범위를 설정하고 그 원 안에서 투자를 진행해야한다.

p182. 사람의 행동은 내면의 점수판을 가지고 있느냐, 외면의 점수판을 가지고 있느냐에 따라 크게 좌우됩니다. 내면의 점수판에 만족하면 마음은 흔들리지 않습니다.

깨 : 내면에서 정직, 성실하고 원칙에 맞게 성장하고 있는 지를 나 자신과 비교해야한다.

적 : 다른 사람과 비교하지 않고, 과거의 나와 비교하며 비전에 맞게 성장해나가고 있는 지를 확인하는 것이 중요하다.

p190. 지금 자신이 하려는 일이 신문의 머리기사에 실리고 가족과 친구가 그것을 읽었을 때 정말 떳떳할 수 있는지 스스로에게 질문하라는 것이다.

깨 : 자신이 성장해나가면서 하는 일이 진실된 일인지, 성장하는 데에 적합한 일인지 확인하면서 진행

적 : 내가 다른 사람에게 도움을 줄 수 있는 올바른 방향으로 가는 데에 쓰러뜨리는 하나의 도미노가 될 수 있는지 떳떳하게 1면 테스트를 하자

p207. 투자자는 평생 구멍을 20번만 뚫을 수 있는 펀치카드라고 생각해야 합니다.

깨 : 가치성장투자를 통해 사소한 일을 삼가고 결정의 질을 높여야한다.

적 : 위대한 입지, 기업에 투자하는 횟수는 제한되어 있으며, 평생 가지고 갈 수 있는 자산에 투자해야하기에 신중해서 결정해야한다. 

p244. 자기 실력을 지나치게 믿었다가 낭패를 보지 않으려면 실패는 ‘자신의 탓’ 이라고 반성하고 성공은 ‘운의 덕’이라고 생각해야 한다는 것이다.

깨 : 실패를 온전히 자신의 책임으로 가져가서 배우려고 해야하고, 성공은 운이기에 과신, 자만하지 말아야한다.

적 : 실패를 통해 복기하고 개선해야하며, 자신의 능력 범위를 아는 것이 중요하다. 성공은 내가 잘해서가 아니라 운이 좋았기에, 계속 반복되리라고 생각하면 안 된다.

p270. 이들의 공통점은 저마다 자신 있는 분야에 집중하고 그 밖의 분야에는 그리 눈길을 주지 않았다는 점이다.

깨 : 자신이 잘할 수 있는 분야에 포커싱, 집중하는 것이 성공으로 가는 지름길이다.

적 : 이 분야 저 분야에 발 담그지 말고, 부동산 투자에서 내가 하는 투자를 이해하면서 그 분야에 한동안 집중하면서 오래도록 보유할 수 있는 체력을 길러야한다.

p275. 더 중요한 것은 전례 없는 리스크를 간파하고 철저히 대비하고 위험을 회피할 줄 아는 지혜와 힘이다.

깨 : 현재의 상황을 읽으면서 아직 일어나지 않은 일을 상상할 줄 아는 사람이 되어야한다.

적 : 시장에서는 터무니없는 일들이 벌어지므로, 과거와 현재를 읽어가면서 전례 없는 리스크를 상상하고 회피할 수 있어야한다.

p298. 제 나이쯤 되면 나를 사랑해줬으면 하는 사람들 가운데 몇 사람에게 실제로 사랑받고 있는 지가 진정한 인생의 성공을 헤아리는 척도가 됩니다.

깨 : 내가 원하는, 사랑받는 사람들에게 둘러싸이는 것이 진정한 행복이다.

적 : 돈과 부를 수단으로 하여, 사랑받는 사람들에 둘러싸여 사는 궁극적 목표를 이루기 위해 비전을 설정하고 나아가야 한다.

p306. 주변 사람들에게 그런대로 좋은 평판을 얻는 데는 20년이 걸리지. 하지만 그 평판은 단 5분 만에 무너지기도 해. 그걸 머릿속에 담아두면 앞으로의 삶이 달라질 거야.

깨 : 평판이 중요하고, 이를 유지하기 위해서 나 자신을 올곧게 만들어야 한다.

적 : 이성적이고 객관적인 시각을 유지하면서 나 자신을 비전에 맞게 CEO 마인드의 정체성을 가지고 합리적인 결정을 수립해야한다.

p319. 가장 중요한 일은 여러 거대 조직이 맞닥뜨리는 ABC 리스크, 다시 말해 오만 (Arrogance), 관료주의 (Bureaucracy), 자기만족 (Complacency) 과 싸우는 것입니다.

깨 : 자신을 과대평가하는 오만함과 관료주의적 상향 경직성, 성장을 저해하는 자기만족을 피하고, 나 자신을 계속 성장하는 환경에 밀어넣어야한다.

적 : 자기만족에 안주하지 않고 계속 동료들과 함께하면서 도움을 주는 활동을 하고, 나 자신을 드러내야 한다.

p330. 나보다 못한 사람을 뽑으면 회사는 난쟁이들의 회사가 될 것이다. 그러나 나보다 뛰어난 사람을 뽑으면 회사는 거인들의 회사가 될 것이다. 

깨 : 나보다 훌륭한 사람들을 동료로 두어야한다.

적 : 사람들과 시장에 겸손하고, 뛰어난 사람들이 있는 환경으로 나 자신을 밀어넣어야한다.

p333. 아침에 눈을 떴을 때 낯선 금융인에게 도움을 청해야 하는 입장은 절대 되고 싶지 않을 겁니다. 언제든 돈은 충분히 준비해두어야 합니다.

깨 : 유보금을 충분히 마련해두고, 시장에서 언제나 발생할 수 있는 천재지변에 대비해야한다.

적 : 기초 현금 체력을 통해 리스크를 항시 대비할 수 있어야, 성장할 수 있는 밑거름이 된다.

전세금의 10%는 현금 체력으로 항상 마련해두자.

p339.  신뢰할 수 있는 제품 그리고 10년, 20년, 50년이 지나도 모두가 원하는 제품을 만드느냐가 제가 투자를 결정하는 기준입니다.

깨 : 시간이 지나도 계속적으로 신뢰할 수 있고 유용한 제품을 만드는 사람, 기업을 곁에 두어야한다.

적 : 지속적으로 가치를 창출하고, 성장할 수 있는 기업을 적당한 가격에 매수하여 계속 보유하며 동행해야한다.

p358. 오랫동안 특출한 곳 없고 어리석은 사람처럼 보여도 신경쓰지 않는 대범함이다.

깨 : 외부 점수가 아니라 내면의 점수에 기대어, 어리석은 사람처럼 보여도 해야할 일을 해나가는 사람이 되어야한다.

적 : 내면 점수표를 복기하면서 단련하고, 외면과 상관없이 유용한 가치를 창출해 나가는 사람이 되겠다.