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실패를 성공으로 바꾸는 주식 투자의 기술 : 부자아빠 정재호 지음
에고라는적은 읽는데 20일 넘게 걸렸지만 이번책은 2일만에 읽어버렸다.
그정도로 푹 빠져버렸다.(물론 두껍지 않고 페이지당 글자수가 다소 적음..ㅋㅋㅋ)
물론 주식 관련 내용이 많았지만 성공하는 [투자]본질은 큰 차이가 안났다.
막상 내용을 정리해보니 다른 주식거장 책들과 마찬가지로 자기성찰 관련 주제가 가장 많이 나왔다.
#자기성찰 #장기보유 #남과반대로 #팜시스템
#자기성찰
- 예측은 운이 아니라 공부에서 비롯된다. 큰 수익을 낼 수 있던 이유는 책을 읽으며 공부하기 때문이다. 공부하지 않는 투자자는 절대 수익을 낼 수 없다.
- 투자성향을 잘 파악하는것이 중요한 이유는 자신의 성향에 맞는 투자를 할 때 자신감이 생기고 비로서 원칙을 세울 수 있기 때문이다.
- 주식투자에서 감정은 매우 중요한 요소다. 투자자들이 한 종목에 큰 비중을 투자하면 그 종목의 가격 변동에 따라 큰 감정 기복을 겪게된다. 주가가 떨어질 때 불안해하고, 오를 때 흥분하는 감정의 기복이 심한 투자자일수록 실수를 저지르기 쉽다.
- 투자자는 최소 한번의 대세 상승장과 한번의 하락장을 경험해야 비로서 성장할 수 있다.
- 감정적 투자 : 초보 운전자가 운전에 조금 익숙해지면 꼭 사고를 경험하게 되는 것처럼 성공을 경험한 뒤에는 자신의 능력을 과대평가 하며 더 큰 위험을 감수하려 한다. 과도한 자신감은 화를 부른다.
1)후회 회피성향
2)확증편향
3)단기적 성과를 향한 집착
* 감정적으로 투자 결정을 내리지 않기 위해서는 자신의 감정 상태를 인식하고 통제하는 능력을 키워야 한다.
* 감정은점차 통제 가능해진다. 그러니 겁먹지 말고 노력하자. 꾸준하고 장기적인 수익을 낼 수 있는 투자 원칙을 세워 철저히 지켜나간다.
- 냉정한 투자자가 되는법
1) 자신의 투자목표와 전략을 명확히 설정해야한다.(목표는 구체적이고 측정 가능해야 한다.)
2) 투자 일지를 작성하는것도 도움이 된다.(자기 성칠은 선택이 아닌 필수다.)
3) 분산투자
4) 팜시스템에 따라 투자원칙을 세웠다면 시장 상황에 관계없이 원칙에 따라 투자하도록 한다.
5) 스트레스 관리에도 신경써야한다. 충분한 휴식과 운동, 명상 등을 통해 정신적 건강을 유지하는 노력이 필요하다.
- 욕심을 버리고 겸손하라. : 성공한 투자자들의 공통점(겸손함)
1)큰 수익을 얻으려면 도움이 될만한 많은 책을 읽고 시장의 흐름을 파악하면서 충분한 시간을 들여 투자에 임해야만한다.
2)요령이나 꼼수를 부려서 성공으 ㄹ이어간 투자자는 보지못했다. 공부를 멈추지 않는 자세, 겸손한 태도로 정석 투자의 길을 가야한다.
- 대중 심리에 휩쓸리지 않는 독립적인 투자 태도가 필요하다. 투자는 머리로 하는것이 아니다. 엉덩이로 버티는 것이다.
- 투자는 자신과의 싸움이다.
- 다수가 편하게 매수 할 때 매도하고 다수가 불편할 때 나는 매수해야한다.
- 매도에 몰두할 때 매수를 선택했고 거대한 반등을 예측한다.
- 손실은 누구나 겪는 일이다. 특히 손실을 경험할 때 받게되는 심리적 충격은 강렬하다. 수익을 얻을 때의 기쁨보다 손실을 입을 때의 고통을 더 강하게 느끼는것도 사실이다.
- 경험없이 한번에 부자가 되고싶어하는 욕심을 버리기를 바란다. 내가 안정적이고 꾸준한 수익을 강조하는 이유를 다시 한번 생각해 보면 좋겠다.
- 탐욕은 더 많은 돈을 벌고싶어하는 욕망에서 나오고, 공포는 불확실한 상황에서 느끼는 두려움에서 비롯된다.
#장기보유
- 시점을 맞추는 것이 아니라 시간의 지평을 넓게 보고 시간에 투자하는 시간을 견디는 것이다.
- 자신만의 원칙을 세우지 못했거나 충분히 공부하지 않은 상태에서 투자를 시작하면 단기적인 유행이나 테마에 흔들리게 된다
- 성공적인 투자를 위해 단타를 멀리 해야한다
- 결국 주식은 오르기위해 존재한다. 그 시기가 언제일지 정확히 모르기 때문에 장기 투자를 해야하는 것이다.
- 장기적 관점에서 주식을 보유하다 보면 번개 맞는 나무처럼 대박 주식이 어느날 찾아온다.
- 장기적인 관점에서 주식을 보유하고 꾸준히 성장하는 종목을 찾아내 투자를 이어가는 것이 중요하다.
성공하려면 세월과 기다림이 필요하다.
- 급등한 종목에 뛰어드는 대신, 바닥에서 좋은 주식을 찾아 장기적으로 보유하는 것이 부자가 되는 지름길이다.
- 조정은비온 뒤 땅이 더 단단해지는 과정이다. 조정의 끝은 예측할 수 없지만 장기적 관점에서 일시적 현상이다.
#남들과 반대로
- 공포속에 매수하고 환희속에 매도한다.(진짜 가치는 대중이 관심을 두지않는 시기에 숨어있다.)
- 가장 좋은 시기는 비관적일 때고 이때가 매수의 씨를 뿌려야 할 시기다. 최적의 매수 타이밍은 시장에서 피가 낭자할 때다. 설령 당신의 피일지라도 말이다.
- 경제위기가 찾아오면 투자자 대다수는 공포에 휩싸여 주식을 대량 매도하기에 오히려 기회로 잡아야 한다.
#어떤 주식을 언제 사야하는가?
- 팜 투자법
1) 분산투자.
2) 일부를 현금으로 유지하고 급락할 때 새로운 씨앗을 뿌린다.
3) 기업의 펀더멘털을 분석한다.
4) 심리적 안정과 인내심을 필요로한다.
* 현명한 투자자는 이러한 소음속에서도 자신만의 원칙을 지킨다.
- ROE / EPS / PER등 기업의 재무재표를 파악한다. 꾸준히 이익이 상승하는데 박스권, 저평가인 상태를 주목하라.
- 주도주 : 시장을 이끌고 나가는 주식들
* 상승할 때 더 사고싶은 욕구가 생기지만, 이때는 매도를 고려하는 것이 좋다. 반대로 하락하고 있을 때 두려움이 몰려오지만 이때가 오히려 매수 할 기회다. 이러한 주도주 추세매매 투자는 가치주 투자와 대비되는 높은 수익을 기대할 수 있는 투자다.
- 가치주 : PER이 낮고 동시에 EPS가 꾸준히 상승하는 기업
* 저평가 우량주
* 경기침체기 대중과 반대되는 전략을 써야한다.
- 안정 : 배당을 많이주고 불경기에도 꾸준히 이익을 내는 기업
- 장기투자 : 좋은 종목을 찾아 장기투자하고 기다림과 인내의 미덕을 발휘하는 것이 부자가 되는 길이다.
- 기업의 성장사이클
1) 성장 초기신호 감지
2) 박스권을 돌파하거나 저항선을 넘어설 때
3) 기업의 성장이 명확히 보이는 시점
4) 성장이 정ㅈ머에 도달하는 시점(매도)
- 성장하는 기업의 특징
1)꾸준한 실적 증가
2)산업의 트랜드(큰 물결을 타면 작은배도 멀리간다.)
3)경영진의 비전
4)시장 점유율(해자)
5)기업의 혁신 능력과 R&D투자
6)ESG
7)글로벌 경제동향과 글로벌 경쟁력
- 경제위기에서 대처법
1)정부와 중앙은행의 대응책에 주목(금리)
2)경제 위기 상황에 개별 기업의 위기 대은능력
3)투자자 개인의 멘탈관리(감정적 결정을 멀리하고 분석적 판단을 내려야한다.)
- 자산에서 현금 비중을 적절히 유지하는 것은 리스크를 관리하는 중요한 전략이 되어준다.
느낀점 & 적용점
나를 알고난 상태에서 계획을 수립한다.
투자는 엉덩이로 버티는 싸움이다.
좋으은걸 싸게사서 파는 전략이다.
내 감정보다는 지표를 통해 머리를 차갑게 식혀주어야 옳바른 판단을 한다.
남들이 매도할 때는 내가 살 수 있는 바겐세일이다
여지것 남들과 반대로만 주식을 매수 하였었는데 재무재표나 각종 용어들도 잘 몰랐습니다.
하지만 투자의[본질]인 남들이 좋아하지 않을 때 좋은걸 가치보다 싸게사서 비싸게 파는 내용은 똑같았습니다.
이렇게 되면 적어도 잃지는 않지만 많은 돈을 못벌 것 같네요.
예전에는 사고 파는게 주식이 훨씬 더 쉬워보였지만 막상 깊이들어가니 부동산보다 주식이 훨배는 더 어렵네요.
