[재테입 1기_일(1)단 시작한거 이(2)왕이면 이(2)재용만큼 쌓아보조_가지맛젤리]2주차 비전보드 step 4~6, 요구 수익률계산과 계획수립

26.08.06 (수정됨)

STEP 4. 요구 수익률 계산

목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률

☑️ 연 저축액: 3,500만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)

☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 52세(2042년) 은퇴 목표

50대에는 지출이 많아지고 소득이 정체될 것 같아 인상 반영을 줄이고 싶었지만 오하 튜터님 말씀대로
기존 자산이 불어나는 속도가 있어 5% 인상 유지하기로 함.

STEP 5. 인생 로드맵 그리기

시기	나의 목표
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 41세)	- 재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 - 종잣돈 모으기 수업 듣고 현금통제 시스템 구축하기 - 3~4년동안 미국 주식 투자하며 베타투자하기 - 베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행 - 종잣돈 1.6억 달성 후 내집마련 진행
10년 뒤 (2036년, 46세)	- 자산 1.5배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 10억 달성 - 투자공부를 바탕으로 알파투자 적극적으로 해보기 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기
15년 뒤 (2041년, 51세)	- 자산 1.5배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 18억 달성 - 내 가족들과 안정적인 가정 만들어나가기 - 편안한 직장 생활
20년 뒤 (2046년, 56세)	- 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 32억 달성 - 알파/베타투자의 전문성을 갖추고 정책에 따라 흔들리지 않고 유연함이 있는 투자자 - 노후 준비는 이미 되어있어 돈 때문이 아니라 직업에 뜻을 가지고 일 할 수 있을때까지 일하는 생활 - 여행다니기

STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표

시기	나의 목표
2026	꾸준히 종잣돈 모으기 재테크 입문반 수강 완료 후 종잣돈 모으기 기초반 수강하면서 현금통제 시스템 구축하기 투자 방향 설정 완료해보고 베타 투자 꾸준하게 진행하기 아이 가지기
2027	베타투자를 시작으로 알파 투자공부 병행하기 소액 전세투자 할 수 있는 곳 찾아보고 앞마당 만들기(수도권 외곽) 꾸준히 종잣돈 모으기 1년동안 베타투자한 결과물 확인하고 보완하기 출산 후 소득 늘리기(맞벌이)
2028	저축률 50% 이상 달성 및 유지 꾸준히 운동하고 건강 챙겨가면서 앞으로 장기적으로 투자 이어나갈 수 있는 체력 만들어가기 소액투자로 전세투자 시작해보기(알파투자 시작) 서울,수도권을 중심으로 아는 지역(투자 앞마당) 4개 이상 만들기
2029	저축률 50% 이상 유지 꾸준히 운동하고 건강 챙겨가면서 앞으로 장기적으로 투자 이어나갈 수 있는 체력 만들어가기 내집마련의 기초다지기(강의, 앞마당 만들기)
2030	내 가족들과 함께 행복한 미래 계획 재수립해보기 (내집마련 계획) 지난 5년간 했던 베타투자와 알파투자 복기하고 다시 시작 1.5배 상급지 갈아타기 준비하기(강의, 앞마당 넓히기)

계획을 짜며 생각한 점

생각보다 5년 계획을 짜는게 너무 어려웠다.

예시 있던 걸로 간신히 채워넣은셈…

나는 참 막연하게 살고 있었구나 하고 한번더 깨달았다!

적고 나서도 이게 맞나..? 이렇게 살 수 있을까? 하는 생각이 들고 계획도 구멍이 숭숭 나있지만

강의를 다 듣고 나서는 지금보다는 더 구체적인 목적이 생기지 않을까? 기대해본다.

그리고 꾸준히 하기 위한 환경 조성을 부지런히 만들자!

다음 강의는 종자돈 만들기, 독서모임으로 정했다.

해가 지날수록 구체적인 목표를 설정하고 실천할 수 있는 긍정하는 사람이 되길!

*비전보드 1~3단계