STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 35.5억 기준
(현재 나이 42세 / 종잣돈 포함 연 저축 1,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 66세 | 2049년 |
| 수익률 10% | 56세 | 2039년 |
| 수익률 15% | 53세 | 2036년 |
| 수익률 20% | 51세 | 2034년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 53세(2036년)
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
✏️ 작성란 (나의 목표로 채워주세요)
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 47세) | -.개인 역량 발전을 위한 투자 -.매월 100만원 이상 투자 자동화 -.나만의 장기투자 원칙 만들기 -.가족과 연 1회 여행 - 운동을 일상의 기본 루틴 만들기 |
| 10년 뒤 (2036년, 49세) | -. 연봉 상승 후 안정적으로 유지 -. 금융자산과 배당 자산을 꾸준히 확대 -. 부채를 관리하면서 자산 13억~15억 증가 목표 -. 지방 거주 또는 투자용 부동산 취득 |
| 15년 뒤 (2041년, 54세) | -.조직과 사람을 움직이는 관리자전환 -. 순자산 16~18억 원 이상을 목표로 성장 -. 금융자산 비중을 높이고 배당소득 규모 확대 -. 서울 투자 1채+지방 1채+지방 실거주1채 -. 건강을 위한 체력 유지 |
| 20년 뒤 (2046년, 59세) | -. 임원으로 근무하면 가능한 오랜 직장생활 지속 -. 목표 순자산 20억 이상 달성 -. 부동산 3채 유지보다 -> 수익성 좋은 자산으로 중심 으로 재편 -. 대출과 보증금 등 부채 줄여나가기 -. 자녀 지원 계획 하기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
✏️ 작성란
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | ●월 100만원 이상 자동투자 ●자산*부채 현황 월 1회 기록 ●책1권/2개월+영어*AI공부 ●주3회 운동 습관 만들기 ●투자관련 공부(이야기)하기 ●2027년 계획 점검 및 수정 |
2027 | ●연 1200만원 이상 투자 ●배당금 상품 투자 ●업무성과 2건 이상 ●책 6권 읽기 ●가족여행 연 1회 ●2028년 계획 점검 및 수정 |
2028 | ●연봉상승 전년기준 10%이상 ●금융자산 지속 확대 ●업무성과 포트폴리오 만들기 ●책 10권 읽기 ●2029년 계획 점검 및 수정 |
2029 | ●투자*운동* 가족여행 ●회사의 핵심책임자 ●지방 투자용 부동산 검토 ●지속적인 고정투자 ●2030년 계획 점검 및 수정 |
2030 | ●연봉 상승 10% ●금융자산 1억원 ●2031년 계획 세우기 ●2031년~35년 계획 세우기 |
