[19조 효자니스트] 재테크 입문반 2주차 과제 - 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 70세 | 2066년 |
| 수익률 10% | 60세 | 2056년 |
| 수익률 15% | 55세 | 2051년 |
| 수익률 20% | 51세 | 2047년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 55세(2051년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 35세) | - 재테크 입문반 완강 및 꾸준히 공부 - 1년에 1,000만원 이상 꾸준히 저축 - 현금 흐름 통제 시스템 구축 - 첫 투자 방향 설정, 10% 이상 수익률 달성 - 순자산 1억 달성 |
| 5년 뒤 (2036년, 40세) | ★2036년, 40세 - 종잣돈 1.6억 달성 후 내집마련 - 아파트 전세 투자 시작 - 순자산 3.5억 달성 - 갈아타기 시작(3급지) |
| 10년 뒤 (2041년, 45세) | ★2041년, 45세 - 자산 2배 되는 상급지(2급지)로 갈아타기 - 순자산 10억 달성 - 자만하지 않고 계속 공부하기 |
| 15년 뒤 (2046년, 50세) | ★2046년, 50세 - 상급지로 갈아타기 - 순자산 30억 달성 - 힘숨직(힘을 숨긴 직장인) |
| 20년 뒤 (2051년, 55세) | 근로소득에 구애받지 않는 시스템 완성하고 제2의 삶 시작 - 힘숨직에서 힘숨노(힘을 숨긴 노인)로 지역 커뮤니티에 기여하는 삶 - 서점과 주짓수 체육관 운영하기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 | - 재테크 입문반 완강하기 - 내게 맞는 현금 흐름 통제 시스템 구축하기 - 시스템을 통해 남은 기간 동안 종잣돈 모으기(저축률 50% 이상) - 투자 방향 설정 후, 첫 투자 시작하기(미국 주식) - 운동과 건강한 취미 활동으로 지치지않는 루틴 만들어 나가기 |
2027 | - 베타 투자 시작하며 알파 투자를 위한 공부 시작 - 안정적인 직장 생활 - 운동과 취미 활동 루틴으로 롱런할 체력 준비하기 - 부업을 통해 소득과 저축 높이기 - 목표 달성 현황을 점검하며 부족한 부분 보완 |
2028 | - 저축률 50%이상 달성 및 유지 - 장기 투자 체력 만들어 나가기 - 부동산 투자를 위한 공부 시작하기 - 부업을 안정적으로 운영하기 |
2029 | - 저축률 유지하기(50%) - 직장 내에서 중요한 직책으로 자리잡기 - 투자 체력 신경쓰기(부상조심) - 내집마련을 위한 지역을 알아보고 구체화하기 - 부동산 알파 투자를 위한 공부 계속해 나가기 |
2030 | - 수도권 내집마련 구체적으로 준비하기 - 재테크와 투자 공부에 꾸준히 시간과 노력을 할애하기(포기하지 않기) - 쌓아온 부동산 공부로 아파트 전세 투자 시작하여 1채 매수하기 - 5개년 계획표 점검 후 다음 5개년 계획표를 작성하고 목표 세우기 |
