재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 42.3억 기준
(현재 나이 36세/ 종잣돈 포함 연 저축 금액 1,200 만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 미반영
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 70세 | 2060년 |
| 수익률 10% | 55세 | 2045년 |
| 수익률 15% | 50세 | 2040년 |
| 수익률 20% | 47세 | 2037년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 1,200만원 → 단계적 증가 (인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 10% 달성 → 55세(2045년) 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 41세) | - 상급지 3급지 (강서구)로 갈아타기 - S&P500 지수 중심으로 미국주식 베타투자 진행. - 알파투자 관련 공부,투자 선정 및 1회 실행 성공. - 연 저축률 50% 달성 |
| 10년 뒤 (2036년, 46세) | - 상급지 2급지 (마포구)로 갈아타기 - 순자산 15억이상 달성 - 가급적 아이들과 같이 시간 많이 보내기. |
| 15년 뒤 (2041년, 51세) | - 순자산 25억이상 달성 - 다양한 축적 자산 모으기 |
| 20년 뒤 (2046년, 56세) | - 순자산 40억 이상 목표 달성 - 유우니 사막 가기. - 세컨하우스 알아보기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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