과제 제목 양식✍️
재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
목표 금액 52억 기준
(종잣돈 포함 연 저축 3,000만원으로 시작 )
☑️ 매년 5% 연봉 인상 반영 / 승진 평균 2회 시 10% 추가 인상 가정)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 66세 | 2065년 |
| 수익률 10% | 58세 | 2055년 |
| 수익률 15% | 52세 | 2050년 |
| 수익률 20% | 49세 | 2046년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 3,000만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 52세 은퇴 목표
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년) | - 강의 들으며 2호기 투자 or 미국주식 계속 실행 - 부업으로 월 300 수익 내기 - 이직하기 |
| 10년 뒤 (2036년) | - 1호기 1.5배 이상으로 갈아타기, 미주 - 순자산 20 억 달성 -- 직업인으로써 자리 잡기 |
| 15년 뒤 (2041년, ) | 목표 달성을 맞이하는 시기 - 자산에서 현금흐름 발생하기 - 내집마련 |
| 20년 뒤 (2046년) | - 순자산 52 억 달성 - 은퇴 후 나만의 삶 즐기기 - 운동, 독서, 즐거운 만남으로 남은 - 마음의 울렁임이 없이 하루하루가 즐거운 삶 - 운동, 건강한 음식으로 건강 유지하기 - 나의 경험을 나눔하기 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
