STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 : 54.2억 기준
(현재 나이 30세 및 은퇴 56세 / 연 저축 최소 3,500만원)
매년 5% 연봉 인상 반영 / 연봉 Max 1억2천 가정
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 58세 | 2054년 |
| 수익률 10% | 47세 | 2043년 |
| 수익률 12.5% | 44세 | 2040년 |
| 수익률 15% | 43세 | 2039년 |
| 수익률 20% | 40세 | 2036년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 3,500만원 → 5,000 만원 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 12.5% 달성 → 50세(2046년) 은퇴 목표 (114억)
STEP 5. 인생 로드맵 그리기
비전보드 실현을 위해 5~10년 단위로 계획을 세워봅시다.
이 단계는?
- 목표 달성(은퇴)까지 기간을 5년 단위로 쪼개서 20년 로드맵을 세워보는 단계에요.
- 5년이 지날 때마다 내가 이루고 싶은 투자 목표, 자산 목표, 결혼/직업/취미 같은 일상 목표도 함께 적어보세요 :)
- 정답이 아니어도 괜찮아요! 고민해보고, 계획을 세워보는 것만으로도 목표에 가까워질 거라 확신해요!
✏️ 이렇게 작성하세요.
1️⃣ 지금으로부터 5년/10년/15년/20년 뒤 내 나이와 연도를 작성해요.
2️⃣ 6개의 이미지 보드로 선정했던 경제력/일/건강/일상/관계 관점에서 해당 연도에 달성해야 할 것들을 작성해요.
3️⃣ 순자산의 변화와 상급지 갈아타기(이사) 계획을 상상해서라도 작성하면 구체화하기 쉬울거에요.
4️⃣ 계획 세우는게 너무 어렵다면, 다른 조원이나 수강생분들의 과제를 읽어보며 골라봐도 좋아요.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
지금 ~ 첫 5년 (2031년, 35세) | - 재테크 입문반 수강을 시작으로 꾸준히 재테크 공부하기 (강의) - 내집마련을 위한 부동산 공부시작 및 마련 (서울 및 수도권 아파트) - 결혼하기 - 저축 : 성과급 잘 모으기 + 년 3,500만원 이상씩 (+배우자 종잣돈) - 수익률 : 10% - 베타투자 비중 확대 + 알파투자 공부 시작하며 투자 - 순자산 15억 달성 |
| 10년 뒤 (2036년, 40세) | - 부동산 및 알파투자 공부 꾸준히 하기 - 자산 2배되는 상급지로 갈아타기 - 순자산 27억~32억 달성 - 자산 배분(집, 미국주식, 한국주식, 비트코인, 금,..) - 소득 : 직장 꾸준히 + 저축 : 50% 이상씩 - 수익률: 10%~12.5% |
| 15년 뒤 (2041년, 45세) | - 서울 잠실 아파트 이사 - 부동산 투자(근로 소득 외 현금흐름 만들기) - 순자산 47억~ 62억달성 - 소득 : 직장 편하게 다니면서 + 저축 : 50% 이상씩 - 수익률: 10%~12.5% - 취미 생활 + 꾸준한 운동하며 건강 챙기기 |
| 20년 뒤 (2046년, 50세) | - 은퇴 - 부동산 중심 투자하며 월세 받으며 살기 - 수익률: 10%~15% - 취미 및 여가 생활 즐기며 살기 - 운동 꾸준히 |
STEP 6. 계획 수립 — 5개년 계획표
이 단계는?
인생 로드맵 중 앞으로 5년을 1년 단위로 다시 쪼개는 단계에요.
큰 그림에서 좁혀 가며 매년 할 일을 또렷하게 만들어 보세요 :)
인생 로드맵이 너무 먼 미래처럼 느껴졌다면, 앞으로 5년의 계획은 조금 더 구체적으로 적어보시기 바랍니다.
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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