재테크 입문반 2주차 과제 : 재정 목표를 이루기 위한 요구 수익률 계산 및 인생 로드맵 그려보기
STEP 4. 요구 수익률 계산
목표 금액 : 50억 기준
(현재 나이 39세/ 종잣돈 포함 연 저축 4800만원으로 시작)
(수기 작성란)
| 투자 수익률 | 목표 달성 나이 | 달성연도 |
|---|---|---|
| 수익률 5% | 78세 | 2065년 |
| 수익률 10% | 66세 | 2053년 |
| 수익률 15% | 60세 | 2047년 |
| 수익률 20% | 56세 | 2043년 |
목표 은퇴 시기를 달성하기 위해 필요한 저축액과 투자 수익률
☑️ 연 저축액: 4800만원 → 단계적 증가 (승진·연봉 인상 반영)
☑️ 목표 투자 수익률: 15% 달성 → 60세(2047년) 은퇴 목표
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
| 지금 ~ 첫 5년 | 초반 소저수기 습관 잡힐 때 까지 체크, 10%수익율내기 계획했던 부업 시작 전세 투자 계획 및 실행. 미국 주식 S&P500 |
| 5년 뒤 | 서울 상급지로 갈아타기 순자산 7억 달성 베타 투자 10% 수익율 체크 및 유지 전세 투자 지역 위치 변경 or 추가 or 홀드 프리랜서 준비 계획 (연봉이상으로 수익 끌어올릴 계획 세우기) |
| 10년 뒤 | 서울 상급지 신축으로 갈아타기 부모님 서울로 모시기 본격 프리랜서 업 시작. (직장 생활 병행) 알파 투자 공부 시작. |
| 15년 뒤 | 순자산 10억 달성 사업 공부(경영학 수업 듣기) |
| 골인 20년 뒤 | 경제적 자유 20억 달성 내가 하고 싶은 일 (사업 시작) |
| 시기 | 나의 목표 |
|---|---|
2026 |
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2027 |
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2028 |
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2029 |
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2030 |
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